本报讯(记者周文亮)经中国证监会批准,采用国际通行的短期资金市场投资基金标准的博时现金收益、华安现金富利、招商现金增值基金获准发行。这意味着,货币市场基金将正式进入国内市场,它们的诞生将大大满足投资者对低风险、高流动性基金产品的需求。
这三只基金主要投资于国内依法发行、高信用等级的短期债券、央行票据、回购,以及法律法规允许投资的其它金融工具。华安现金富利称,待获得有关监管部门的同意或许可
后,将投资大额转让存单、银行承兑汇票、经银行背书的商业承兑汇票或其它金融工具,这为普通投资者开辟了一个全新的投资领域。
上述三只基金都采取国际通行货币市场基金设计模式。与以往的开放式基金相比,显著特点有两个:一是1元计价,零交易费。投资者不论何时进行申购、赎回、转换基金的单位价格均以一元人民币为基准进行计算;基金的认购费、申购费、赎回费均为零。二是每日计利、每月分红。分红采用红利再投资方式,基金收益体现为基金份额的变化。每月将投资人账户的当前累计收益结转为基金份额,计入该投资人账户的该基金份额中,结转收益再投资,产生新的收益,为投资人带来更多回报。基金的收益分配方式相当于银行存款的定期结息。
此外,首批货币市场基金的费率基本一致,并创出新低。据悉,这三只基金将在收取以往的管理费与托管费的基础上增加销售服务费,这三项费率分别为0.33%、0.10%和0.25%。资料显示,无论是从管理费、托管费,还是综合费率来看,货币市场基金在已有开放式基金中均创出了新低。
据了解,博时现金收益基金此次发行将通过交通银行、中国建设银行、中信实业银行、华夏证券、国泰君安证券的网点和博时公司直销中心公开销售。招商现金增值基金将于2003年12月15日起至2004年1月12日,通过招商银行、招商证券、华夏证券、国泰君安证券、兴业证券、招商基金等销售机构,面向全国投资者发售。
华安现金富利基金的代销行为工商银行,将自12月14日起面向社会正式发行。
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