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要不要引入股票投资?费率应该定多少符合投资者“心理价位”?……为更好掌握基金投资者的购买心理,浦发银行托管的首只基金——国泰金龙系列基金,在筹备之初，将这一系列相关的问题,花费巨额成本委托专业国际调查公司到上海、北京、广州三地采集了1000多份样本,有关人士坦言,答案中不乏跟基金公司此前猜想大相径庭之处。
国泰基金公司新产品开发部总监助理莫京梁介绍,比如说“是否引入股票投资”,1000
多份有效样本中明显可见:没炒过股的被调查人一听说伞型基金中某一只子基金可能会投入股市,就认为风险很大;而有过炒股经验的被调查人则认为,在新股上市首日卖出并无风险,因此表现出对此次“保本”子基金也可能投资于“可转债、参与新股申购”的浓厚兴趣。对于费率,不少被调查人也表示2年以下0.5%的现行市场标准偏高,希望能有所降低。
莫京梁表示,截至目前,我国的开放式基金已发行近50只,加上封闭式基金105只。但这个数目还远远没有饱和。随着10月28日,《证券投资基金法》正式通过,未来的基金发展速度会继续加快,因此细化专业的市场调查,不仅有助于基金公司发行新基金“有的放矢”,也能更好地促进投资者了解基金,使之真正成为贴近大众的理财品种。
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目前南京在售开放式基金
[国泰金龙系列基金]浦发银行托管并主承销,发行期10月24日-11月25日。基金管理人国泰基金管理有限公司,旗下基金总份额86亿。截止10月17日五只基金年平均净值增长率7.58%。该基金属伞型,下设国泰金龙债券基金和国泰金龙行业精选基金,分别为债券型基金和股票式基金。目前优惠有：1.发行阶段认购资金享受1.89%金融同业存款利息;2.买基金送保险或份额;3.在指定网点,手续费半价或减免优惠。
[广发聚富基金]工商银行托管代销。10月31日开始发行30天。广发基金管理有限公司的第一只基金,属于平衡型基金,最独特之处在于“零持股”灵活操作原则。允许债券最高比例可达95%,股票最低比例可降至0%。同时承诺每年至少一次将基金净收益的100%反馈给投资者。[富国天利增长债券投资基金]工商银行全面代理销售。发行期为10月20日-11月12日。固定收益型证券投资基金,主要投资于高信用等级固定收益证券。
[易方达策略成长基金]10月30日起中国银行所有网点发行。主动型股票基金,成立后“价值选股”与“趋势投资”相结合,“在价值区域内把握波动”,为投资者追求较高的中长期资本增值,并实行按季度分红，使投资者享受分红免税的实惠。马燕
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