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参照香港打击洗钱做法
新快报讯针对洗黑钱活动猖獗问题，中国人民银行正计划效法香港成立财富情报组，以了解受怀疑的金融活动及交易报告，并将扩展资讯及基建装备以配合需要。
央行国际司国际货币基金处调研员王永桓，日前出席中港打击洗黑钱研讨会时表示，
当局将修订打击洗黑钱条例，以配合国际性反洗黑钱经验及趋势。
多管齐下反洗钱
他强调，制定防止洗黑钱措施，对中国来说是一个新课题，中国在1997年才订立有关法例。展望未来，中国将会继续根据国际的经验及趋势去修订本身法例，也会设立类似香港的财富情报组织。
他说，央行自2001年起已成立超过10个由部门主管组成的小组，以制定银行发展方向及策略，又将成立反洗黑钱部门，打击有关活动。
较早前中国已将央行的职能设置作出修订，明确了由央行负责组织协调全国的反洗黑钱工作，管理全国的信贷征信业。因此，央行也相应地将内部设置的机构作调整，原称“保卫局”将改为“反洗钱局”。
另外，从今年9月1日开始，《人民币银行结算账户管理办法》开始实施，规定银行要把储蓄账户和结算账户分开，储蓄账户将取消结算功能，同时结算账户将被严格管理，此举的一个重要作用就是反洗黑钱。
分析员认为，中国对香港、澳门开放自游行，虽然对港澳经济带来正面影响，但由于部分省市的中国居民到港澳比过去更方便和自由，难免会令洗黑钱活动增加。
据中国社会科学院研究中心研究员易宪容估计，目前积存在香港的人民币在500亿（104亿新元）至700亿元之间。香港的分析员认为，近两年来由游客带至香港的人民币净值应没有那么多，该数百亿元是由找换店通过其他非正常渠道提供的人民币。
香港已成洗钱天堂
分析员指出，尽管香港约有20家银行正式经营着人民币现钞找换业务，但无论港人还是内地人，均主要是通过货币兑换店完成人民币兑换，而兑换店的钱，大多是来路不明的“黑钱”，这些“黑钱”多是通过“地下钱庄”从中国内地流入。“地下钱庄”与北上设厂的港商也关系密切，大部分港商均透过设在广东的“地下钱庄”，将港币兑换成人民币，以支付员工薪资。
而“地下钱庄”则以三种路线将人民币运至香港，包括以“水客”（以夹带水货过境为生的人）将钱分批带过境；与香港的走私公司相互配合做假证，签订假的购货合同把钱汇过去以及直接偷渡运送。
据悉，香港客观上已成为全球人民币的洗钱天堂。目前，有人每天提着装有1000万元人民币现金的手提箱，由深圳罗湖海关偷运过境到香港。(晓健/编制)
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