国际金融报记者 卫容之 发自上海
9月9日下午,由中国民生银行主办、银华基金管理公司协办的中国民生银行“精选基金超市”正式成立。业内人士认为,基金超市的成立,不仅有利于投资者选择购买基金,也使得基金产品可以在同一个平台上竞争。
据介绍,所谓基金超市,就是将所有发行的开放式基金汇聚在一起,由投资者根据自身需要自由选择,并对其提供投资指导服务的场所。目前,“基金超市”有三种。以香港为例,第一类只代销一到两家基金公司的产品,如交通银行香港分行;第二类则覆盖几乎全部的基金,并由专业分析人士进行导购,如恒生银行;第三类是顾问型销售的,如渣打银行,银行的投资顾问为客户贴身打造个人投资计划,并只销售自己认同的产品。“基金超市”有助于为客户提供及时的投资信息和服务,在很大程度上满足了投资者在资产保值增值、价值组合、风险控制等方面的金融需求。为此,中国内地许多商业银行、证券公司都一直致力于建立基金超市。
据悉,中国民生银行建立的“精选基金超市”属于“渣打银行模式”,主要是在“民生优选基金专家委员会”的指导下,严格按照制定的优选基金的标准,从基金管理人的风险控制机制、道德操守、管理基金的业绩水平、市场上同类基金的业绩水平等几个方面进行综合评价,从中挑选出投资稳健、回报较高的基金产品进入基金超市。
此次中国民生银行推出的“精选基金超市”主要包括银华优势企业证券投资基金、华夏回报基金、嘉实理财通系列基金等。投资者可以在中国民生银行的任意一个网点同时申购到多种不同类型的基金,并享受配套提供的理财咨询服务。中国民生银行将在综合分析客户的投资实力、投资变现要求的缓急、投资风格等多种因素的基础上,为客户度身定制一整套投资方案,以满足客户的综合理财需求。
银华基金董事长彭越认为,“精选基金超市”平台,改变了传统的被动单一的代销模式,实现了从被动型销售向顾问型销售的转变,为投资者提供了具有投资价值的多种基金产品,也开拓了客户服务的新模式。“精选基金超市”的推出,将有利于基金管理公司的公平竞争,在方便投资者选择购买的同时,把投资基金、价值增值的理念逐步深入人心。
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