我的基金理财故事 让家庭投资稳定获利 | ||
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http://finance.sina.com.cn 2003年08月28日 01:06 北京娱乐信报 | ||
我和老公都在事业单位工作,平均每月家庭收入在9000元左右。去年我们有了自己的小宝宝,今年上半年又买了辆经济型家用车。由于父母年纪较大,为了照顾他们,我们始终住在一起。而单位分的房子买了产权后就一直出租,每月有1500元的收入。另外,我们还有一些投资,一是8万元的CBD房地产信托,收益远远高于国债;二是买了17万元的博时价值增长基金和南方宝元债券基金,不到一年的时间累计已经拿回约1.4万元的分红;再就是6000欧元存款,是今年春节才换的,但也有了5%以上的收益。 俗话说人无远虑必有近忧,为了实现对亲人的“爱”的价值增长,我们根据自己的经验并请教了银行理财顾问,制定了一个20年的投资计划。年平均投资收益率嘛,我们要求能和中国GDP的增长率一致,也就是每年不低于7%。为此,我们决定: 一、投入2万元把出租房装修一下并换些新家电,这样每月租金就可以提高350元。 二、每月存入2000元定期存款,存期两年,两年后本息加上当月的2000元再存两年定期,依此类推。遇到当月发行国债可以买些中短期国债。孩子大一些后存银行的教育储蓄,可以不交利息税。 三、每月用银行推荐的“定期定额”法,买入1500元的封闭式基金和2000元的开放式基金。我认为基金是中长线投资工具,因此选择上采用“让历史告诉未来”的原则,选了各评价机构和媒体排行榜公认的两家绩优公司——博时和华夏。目前我已申购了博时裕富指数基金,相信它投资的200家流通市值最大的公司代表着中国经济的光明前景,也一定会给我带来财运。至于原来的博时价值增长基金,我当然还会加大投入,因为我希望对亲人的爱,能够不断地价值增长。张东黎
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