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党的十六大确定了解放思想、实事求是、与时俱进的思想路线,提出了推进资本市场改革开放和稳定发展的整体方略,提出了全面建设小康社会的目标。十六大会议精神为证券市场的发展指明了方向,带来了机遇,提供了空间。对于证券公司来说,要贯彻十六大会议精神,必须按照发展要有新思路,改革要有新突破,开放要有新局面,各项工作要有新举措的要求,积极进取,奋发有为,以规范防风险,以创新求发展,将证券公司建设成为真正的现代金融企业,为证券市场的稳定发展作出贡献。
一、证券公司为什么要创新
证券公司为什么要创新,这实际上是证券公司生存和发展的内在需要。证券市场发展了10多年,但盈利模式、组织结构几乎还是十多年前的样子,已不能适应证券市场发展的需要。
首先,证券公司作为金融企业的功能还未发挥出来。目前还主要停留在提供交易和承销的通道服务上。
其次,证券公司缺乏适应市场变化的盈利模式。证券公司到目前为止仍摆脱不了靠天吃饭的局面。特别需要指出的是,原有的收入在下降,新的收入还没有来源。
第三,证券公司的业务范围过于狭窄。我国证券公司不能进行直接投资和风险投资,不能直接发起设立基金,也不能参加社会保障基金的管理,业务范围受到制度和法律的限制。国外证券公司的业务范围要比我国宽得多。
第四,证券公司的组织架构已经落后。以营业部为基本经营单位的组织架构10多年来没有变化。这种架构在控制风险、降低成本、提高效率方面已表现出明显的不适应性。
第五,证券公司的历史遗留问题难以依靠自身力量解决。比如大量挪用股民保证金的问题、操纵市场的问题、内幕交易的问题等等。
第六,目前证券公司经营管理还存在一些不完善的地方。如果不加以规范管理,加强内部控制,就会对业务创新失去控制能力。
二、证券公司如何创新发展
证券公司要实现规范经营和创新发展,最根本的一点就是要建立现代金融企业。下面我结合银河证券的具体情况,就证券公司创新发展谈几点体会。
1、改善治理结构,建立市场化机制。首先,银河证券要逐步由国有独资公司改为股份制公司,建立相对分散化的股权结构。其次,要改变国企机制不灵活的状况,完善激励机制,促进职业经理人队伍的建设,提升公司应变市场的能力。
2、健全内控机制,防风险于未然。3年来,公司对全部167家营业部进行了内部审计,对出现问题的营业部进行了全面整改。为了及早防范风险,公司成立了合规经营部,对公司的各项业务活动进行事前监督。为了提高风险控制能力,公司建立了实时监控系统,能及时将风险控制在萌芽状态。在组织架构上,公司建立了以管理部为中心的风险控制平台,提高了风险控制的及时性和有效性。
3、创新内部组织架构,提升管理水平。银河目前有167个营业部,在同一城市的多家营业部不能形成合力,不能降低成本,不能发挥规模优势。为了解决这些问题,公司在上海、深圳、浙江和北京设立总部和一级管理部。在有两个以上营业部的城市设立了城市管理部。通过设立管理部,公司实现在一个地方只有一个团队,一套方案,一个权威,一个声音。
4、以客户为中心,提高员工素质,改善客户服务。要做到以客户为中心,首先要坚持以客户的需求为出发点,为客户提供优质的服务。其次,要改善客户的服务,还需要有实在的本领,银河证券多次与高校、包括在企业内部举办培训班培训员工,提高员工技能。此外,公司还根据客户的需求,下大力气开发新产品。
5、建立营销型组织,实现经营方式转型。证券公司要实现经营方式的转型,就必须要树立营销意识。一是要推销自己的产品和一切可卖的产品,包括IPO产品和基金等。其次要推进客户关系管理体系的建设。三是要在公司内部建立适应公司营销转型的运行机制,员工的岗位、职务、薪酬制度都要随之进行调整。
三、现实的危机感是我们创新发展的动力
最后,我认为,在这样一个时候召开这样一个会议,贯彻十六大会议精神,探讨证券公司的规范经营,探讨证券公司的创新发展,这本身就体现了与时俱进的精神。证券公司目前面临着前所未有的考验。浮动佣金制的实施,新股市值配售的推行,市场行情的低迷,市场竞争的加剧,使得证券公司从衣食无忧走到了处处充满生存危机的境地。证券公司的投行业务、资产管理业务、经纪业务的竞争已到了白热化的程度。银行、资产管理公司、基金公司、保险公司都在争相分食证券业的奶酪。来自国际化的竞争也已成为现实威胁。合资投资银行、合资基金管理公司不断出现,大的投行项目都被外资投行抢走,证券公司越来越被边缘化。
证券公司的发展已经落后于市场,再不发展就要被淘汰,就要成为市场的障碍。因此,我们没有理由墨守陈规、固步自封,我们渴求创新,我们谋求发展。我们相信在国家有关方面的支持下,通过大家的奋力拼搏,一定能改变我们目前的困境,一定能将证券公司建设成为真正的现代金融企业。
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