富国动态平衡型证券投资基金简介

　　基金概况

　　基金名称：富国动态平衡型证券投资基金

　　基金类型：契约型开放式基金

　　募集规模：最低规模2亿元人民币，不设目标募集规模。

　　基金管理人：富国基金管理有限公司

　　基金托管人：中国农业银行

　　过户代理人：富国基金管理有限公司

　　销售代理人：中国农业银行、浦东发展银行

　　基金经理

　　基金经理徐卫群先生，经济学硕士，33岁，9年证券从业经历，历任万国证券公司基金交易二部经理、申银万国证券股份有限公司交易一部经理、富国基金管理有限公司汉盛基金经理、基金管理部经理等职。

　　投资风格

　　富国动态平衡开放式基金注重风险和收益的均衡，始终将风险控制在较低的水平。基金资产按比例投资于股票和债券，国债的投资比例不低于30%；在股票投资中按比例投资于成长型股票和价值型股票，投资于成长型上市公司的基准投资比例为60%，投资于价值型上市公司的基准投资比例为40%，上下浮动比例为10%。成长型上市公司股票包括三类：经典成长型、市场份额成长型和合并型。价值型上市公司股票：是指经营情况良好、业绩稳定、市盈率较低上市公司发行的股票。

　　交易手续费

费用类型	收取条件	费率
认购费 （超额累退）	1亿元以下的部分（含１亿元）	1％
	1亿元以上的部分	0
申购费 （超额累退）	0－100万元的部分（含100万元）	1.5%
	100－1000万元的部分（含1000万元）	1.2%
	1000万元－1亿元的部分（含1亿元）	1.0%
	1亿元以上的部分	0
赎回费 （递减）	持有期1年以下（含1年）	0.5%
	持有期1年以上、2年以下（含2年）	0.3%
	持有期2年以上	0

　　投资目标

　　本基金通过合理的资产配置和投资组合管理，尽可能地减少和分散投资风险，谋求基金资产的安全和长期稳定增长。

　　与富国公司一贯坚持的规范、稳健的经营理念相一致，本基金追求相对稳健的投资收益。

　　投资特点

　　一、本基金属于中低风险品种基金，投资于国债的比例不低于基金资产净值的30%。

　　二、动态平衡是本基金的特点，主要体现为根据市场走势的预测动态调整：

　　⑴股票资产和债券资产的配置比例；

　　⑵成长型股票和价值型股票的比例。

　　三、本基金偏向于成长取向，主要体现为股票资产基准比例中成长型股票略高于价值型股票。

　　投资理念

　　在坚实研究的基础上通过主动管理追求风险和收益的平衡。

　　投资策略

　　本基金采取自上而下的方法对基金资产进行主动性管理。

　　组合投资的基本范围：本基金的证券资产将不低于基金资产总值的80%，其中投资于国债的比例控制在基金资产净值的30%-70%，股票资产的比例控制在25%-65%，现金比例控制在5%左右。在股票资产中基准配置比例是：60%投资于具有良好成长性的上市公司股票，40%投资于价值型上市公司股票，在此基础上各上下浮动10%。

　　投资范围

　　1、本基金只投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开募集、上市的股票和债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

　　2、本基金股票投资成长型股票和价值型股票按以下原则确定:

　　⑴成长型股票，包括三类：

　　*经典成长型：这类公司提供新产品，创造或满足新的市场需求，新产品通常是新技术、新发明的结果；

　　*市场份额成长型：这类公司增长迅速的原因在于它们靠更好的产品质量、形象或服务提高市场占有率；

　　*合并型：这类公司的增长来自于收购大量其他公司，支付合理收购价格并实现融合是其成功的关键因素。

　　成长型股票的具体量化标准为：

　　年度每股收益不低于0.1元；利润总额连续两年(或预期)增长，增长速度不低于同期GDP增长速度。

　　⑵价值型上市公司股票，是指公司经营情况良好，业绩稳定，市盈率较低上市公司发行的股票。

　　价值型股票的具体量化标准为：

　　每股收益不低于市场平均水平，并且市盈率由低到高排名靠前。

　　（本文摘自富国基金管理公司网站）