日前,郑州商品交易所正式推出资金管理电子化会员服务系统,该系统由郑商所与交通银行、工商银行、建设银行联 合开发并经过多家会员单位试运行成功,是国内期货业首家推出的旨在强化和延伸资金管理各项服务功能,架起交易所与期货 公司之间资金直通道的资金管理系统。

　　随着网络技术的发展,期货市场网上交易日益普及,无形席位得到大力发展,并显示出强 大的生命力,而传统资金汇 划管理方式的滞后在一定程度上制约着网上交易的发展,实施技术创新,实现资金管理电子化,更好地服务于期货市场势在必 行。郑州商品交易所在每家结算银行开立有一个专用结算帐户,该帐户的所有权属于交易所,但是帐户上的资金是会员存放的 保证金,资金的所有权属于会员单位,这种帐户所有权和资金所有权相分离的特殊性,要求会员与交易所之间能实现互动,特 别是会员出金时,由会员提出需求,交易所审核。目前,操作模式有两种:一种是银行代交易所为会员制作一张基本权限操作 卡,供会员出金使用,交易所收到会员出金指令后审核批准。另一种是银行在网上银行增加"期货业务"功能模块,该模块功 能包括"出金申请"、"出金修改、撤消"、"出金查询"、"出金审核",其中前三项功能由会员操作,最后一项由交易所 操作。第一种模式,银行不用修改程序,只是为会员再制作一张基本权限操作卡。第二种模式,银行需要修改程序,无需再制 卡,会员用原有的基本权限操作卡即可。

　　资金管理电子化会员服务系统的推出,彻底解决了传统资金汇划方式环节多,手续繁琐等固有的障碍,节约了费用并 将有力促进网上交易的发展,同时,期货公司总部直接操作资金管理电子化会员服务系统,可对营业部或代表处资金实现有效 管理和控制,从而,会员单位保证金潜在的管理风险迎刃而解。

　　何谓"资金管理电子化"

　　资金管理电子化是指以电脑、电话、手机等电子产品为工具,以网络为媒介,会员单位通过自助服务,实现远程资金 汇划、查询等一系列功能的服务系统。资金管理电子化实现了三个目标,(1)入金电子化,会员制单,会员授权。(2)出 金电子化,会员制单,交易所授权。(3)资金查询电子化,网上银行终端和结算终端连接或合二为一,资金汇划实现数据不 落地,直接进入场内,会员资金即时查询等功能。