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美国国际集团(AIG)保险帝国的谎言与麻烦(5)


http://finance.sina.com.cn 2004年12月03日 11:22 中国科技财富

  丑闻远未结束

  AIG能否像上海保单事件一样,有惊无险地走出近日丑闻的阴影?分析人士认为,两者的性质截然不同。马什欺诈案使人们开始质疑自身究竟能够得到多大程度的保险。而PNC丑
闻使人们很容易联想到臭名昭著的安然事件。在美国本土,由于接连卷入丑闻之中,AIG的形象已经受到损害,投资者对其有关道德伦理以及“阳光投资”理念产生了怀疑。

  斯皮策的介入也使得人们对丑闻事件持审慎态度。斯皮策素有华尔街“杀手”之称,猎物名单包括共同基金投资银行、上市公司甚至纽约交易所主席格拉索等。他先后针对共同基金等采取了一系列严格的监管措施,对美国金融体系的运作产生了很大的影响。

  最近,美国证券交易委员会等机构试图调查清楚:保险公司是否帮助企业客户以不正当方式处理他们的利润──具体做法是向这些客户出售财务条款机动的类保险产品,而这些产品实际上只是变相贷款。如果他们只是将亏损风险从保险商转移至保单持有人,那么这类产品并不违法。但如果这种做法是为了帮助客户实现他们所希望的会计结果,那么这就有问题了。

  此类保单已经对包括AIG在内的一系列公司产生了影响。

  作为保险公司的审计机构,德勤会计师行(Deloitte & Touche LLP)因为类似保险产品面临高达20亿美元的潜在索赔诉讼。争端源起于德勤为北卡罗来纳州保险公司Fortress Re Inc. (FRS.XX)提供的审计服务。Fortress专营于航空保险业务,但在2001年911恐怖袭击之后便遭遇破产命运。两家原指望通过Fortress获得再保险理赔的日本保险公司指控Fortress增设非常规保险项目,并进行违规会计操作,从而导致他们承受了总额35亿美元的亏损,甚至使得另一家保险公司遭遇破产。

  巴菲特的Berkshire也有麻烦了。尽管这类处于调查当中的保单(包括可追溯保险和其他“有限风险”的再保险)一直都不是Berkshire的主要利润来源,今年前9个月,可追溯保险的保费只占Berkshire 158亿美元保费总收入的2%左右。但在可追溯保单和其他有限风险保单销售市场上,资产负债状况良好、总量庞大的Berkshire却是个主力。康涅狄格州券商Fox-Pitt Kelton在本周发布的一份报告中提到有限风险保单时称:“如果争议扩大化,我们估计Berkshire Hathaway将成为众人瞩目的焦点。”

  随着波及范围的扩大,AIG在丑闻中的角色将更为醒目。

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