反洗钱法成为贪官的噩梦

　　浩瀚

　　《法制日报》11月1日报道，十届全国人大常委会二十四次会议于10月31日通过了反洗钱法，该法将于明年1月1日起开始实施。

　　以往我们没有统一的反洗钱法，也没有有力的反洗钱组织机构和有效的手段，甚至贪污贿赂犯罪不是洗钱罪的上游犯罪。反洗钱法的出台将成为贪官的噩梦。

　　反洗钱法将贪污贿赂犯罪及金融犯罪的违法所得首次确定为反洗钱的重点监控对象，贪官的赃款将不能随心所欲洗白了。

　　以往贪官洗钱不是反洗钱机构监控的重点，帮助贪官洗钱也不构成洗钱罪，而反洗钱法的出台将使得贪官的洗钱活动将不再游离反洗钱机构监控的视野，这也有利于我国在反贪官洗钱上与国际衔接和合作，我国于2000年就加入了《联合国打击跨国有组织犯罪公约》———该公约已将洗钱罪的上游犯罪的范围扩大到了所有“有经济利益”的犯罪，包括贪污、受贿等公职犯罪。

　　反洗钱法建立了客户身份识别制度并重点监测公职人员资金往来，这就从关口上筑起了防范贪官洗钱的关卡，让洗钱贪官原形毕露。客户身份识别制度是反洗钱预防制度的第一道关口，客户身份识别一般包括以下三种情形：通常情况下(指在开展新业务时)的客户及其代理人身份识别、超过限额交易或发现可疑交易时的客户身份识别和对于低风险客户的简化与免除身份识别的情况。这一制度特别有利追查洗钱嫌疑的身份与动向，而在这一制度中，还特别规定了应当对符合一定条件的公职人员重点进行身份识别和账户、资金往来情况的监测，这就更让洗钱的贪官插翅难飞。

　　反洗钱法明确了反洗钱行政主管部门和调查手段，以及扩大了反洗钱义务主体，这将对贪官的洗钱活动监控体系更加严密。反洗钱法规定国务院反洗钱行政主管部门有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施；同时，不仅规定银行、

　　最后，反洗钱法明确了大额和可疑交易报告制度，这也将有效地动态监控贪官洗钱。反洗钱法引入了大额和可疑交易报告制度，要求金融机构、特定非金融机构对数额达到一定标准、缺乏明显经济和合法目的的异常交易应当及时向反洗钱信息中心报告，这就将非常有利于发现和追查贪官洗钱活动，有利于及时发现贪官赃款的来源和流向并有利于及时采取措施防止资金转移，进而为查处贪官的

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