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单士兵
备受社会关注的反洗钱法草案，本月25日首次提请十届全国人大常委会第二十一次会议审议。此法的制定，标志着中国将严防洗钱行为，保障国家经济安全和社会稳定，并积极参与反洗钱国际合作。
通过反洗钱立法，来完善对洗钱犯罪行为打击的制度规范，作为一项制度建设而言，其意义无疑是深远的。而基于洗钱犯罪本身的特点，笔者以为，除了通过立法来改变过去长期存在的法律缺位问题，要想真正打击种种洗钱犯罪行为，还要求加大金融业的责任意识，加大对反洗钱专业技术、人才物力方面的投入，加强相关部门的合作，来填补现实操作中可能存在的不完善之处。
洗钱是一种严重而特殊的经济犯罪行为，它是采用转换、转让、转移、获取、占有、使用等方式隐瞒和掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质，以使其犯罪所得表现合法化。这实际上就决定着反洗钱本身面对的是一个非法转移资金的活动。显然，在竞争越来越激烈的金融业中，如果一些金融机构本身不够自律，对反洗钱的重要性与责任性认识不够，不合理地放宽开户条件，为吸引客户、扩大业务、吸收存款，见钱就揽，有钱就收，必然就会忽视对钱的性质和来源的了解，就可能会给反洗钱工作带来一定的困难。
必须承认的是，反洗钱涉及的领域较多，比如，在诸如走私、毒品、贪污贿赂等犯罪领域，就存在着大量的非法转移资金活动。而这些犯罪行为，从某种意义上是属于高端犯罪，相关的涉案人员往往都具有一定专业知识背景，熟悉金融运作的规则。这实际上就赋予了这种犯罪行为本身的专业化、科技化特点。这样的洗钱犯罪特点，必然要求金融机构的工作人员本身具有过硬的反洗钱的业务知识和专业技能，要求这些人员在日常工作中，能够具有敏锐的洞察力，识别那些可能带有洗钱性质的金融交易行为。如果没有这样的专业辨别能力，反洗钱工作则必然陷入被动。
此外，由于反洗钱工作本身涵盖预防、控制、侦查、打击等诸多方面，又涉及金融、财政、执法、司法等多个部门。因此，要想真正取得打击洗钱犯罪行为的胜利，也不仅仅在于规范金融环境和金融秩序，提升反洗钱工作的业务素质。如何加强与各部门的合作，通过有效的信息收集与信息甄别，配合相关部门的管理与打击，来建立起反洗钱协调机制，最终使反洗钱成为一项有序的系统工程，显然需要大量人力物力的投入，需要弥合太多不完善的制度缺陷。
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