尽快确立反洗钱法律的民间基础

　　早报首席评论员 鲁宁

　　昨天，十届全国人大常委会第二十一次会议如期召开，在提交本次会议审议的若干法律法规中，曾经一度传言去年就打算出台的《反洗钱法》终于进入了首次草案审议程序。由于洗钱在内地已极为猖獗，打击洗钱犯罪事关遏制腐败、保障国家金融安全、建立市场经济秩序等诸多关联问题，因而，反洗钱立法的进程尤其为社会各界所关注。

　　洗钱属于国际社会普遍存在的犯罪现象，自上世纪80年代中期始进入中国，历经20年的演变发展，目前已经成为严重危害内地金融安全的心腹大患之一。央行反洗钱监测分析中心主任欧阳卫民公开披露，近年发生在境内的洗钱规模已高达每年约3000亿元人民币。

　　洗钱还与资本外逃互为因果。有公开披露的权威资料估算，仅2000年，内地实际到账外国投资480亿美元，外逃资本则高达470亿美元以上，其中有相当部分是通过洗钱犯罪的方式流向境外。

　　国际

货币基金组织统计，全球每年的洗钱规模相当于世界年度国民生产总值的2%到5%，即3万亿到8万亿美元。算取其下限，内地洗钱规模占全球总额的比例尚不足1%，但随着入世最后保护期临近，内地金融业对外开放加快，若再不采取有力措施，内地洗钱规模在未来几年突然出现巨额放量的危险性在日益逼近。

　　内地较正式的反洗钱斗争，2002年是个启动年。这一年，央行建立起专门的反洗钱机构。随后几年，各大

商业银行相继跟进。粗算下来，内地大小金融机构已初步形成了一支约20万人的专职反洗钱队伍。然而，由于缺乏经验及专业的反洗钱人才，缺乏网络系统整合和相关的技术支持特别是软件支持，尤其是反洗钱专项法律的缺位，内地的反洗钱斗争总体处于“学步阶段”。

　　我们注意到，反洗钱立法是内地近年来的立法实践中争议较少的一部法律。可由于内地行政机构林立，职能重叠交叉，该法的立法过程仍然费时费力，参与立法协调厘定执法权责关系的部委达17个之多。好在这部法律的立法进程没有出现常见的一波三折。

　　洗钱犯罪大多表现为跨国犯罪，加快反洗钱立法，既属内地遏制反洗钱犯罪的迫切需要，又系中国承担国际反洗钱义务的现实表达。由此，国际社会特别是FATF国际反洗钱金融行动特别工作组，也对中国反洗钱立法的进度十分在意。

　　洗钱的概念和定义，通俗地讲，就是将从事非法活动或犯罪的“脏钱”通过银行或金融机构中转、或采取特殊手段掩盖其非法性质和来源、使之合法化。在市场和法治成熟国家，洗钱的上游犯罪所得资金，通常包括毒品、黑社会、恐怖活动、走私、

金融诈骗等五类犯罪所得。在内地，洗钱的上游犯罪所得资金，很大一部分还来自权力腐败所得。因而，内地的洗钱犯罪特征比境外更呈多样性。表现为权力腐败、洗钱、资本外流“三位一体”。故，内地面临的反洗钱斗争比境外更趋复杂，难度更甚。

　　鉴于洗钱犯罪，在普通民众眼里也许认为离自己很远。其实，洗钱及其上游犯罪除了首先表现为危害极大的“甲类犯罪”之外，更多表现为“亚犯罪”特征，它与众多普通民众的日常生活密切相关，只是民众浑然不觉或不当回事罢了。譬如，一些单位随意给员工买某种保险，过一段时间后集体退保，将返还的保险金分别打入员工账户———这种变相发放福利金以偷逃个税的做法，就属典型的且在内地已相当普遍的洗钱方式。按照国际通行的反洗钱标准，已经构成洗钱犯罪。

　　据介绍，内地首部《反洗钱法》有可能在年内出台。我们建议有关方面在“五五”全民普法今年系启动年本年度任务栏内，增加对洗钱与反洗钱法制的宣传，提高民众认知，为日后此法的颁行打下“民间基础”。

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