每日基金投资必读：12月28日基金动态及点评

　　方信

　　今日又有基金分红的消息，

　　富国动态平衡证券投资基金今日发布分红预告。

　　富国动态平衡证券投资基金成立于2002年8月16日，目前已累计分红0.06元/份，截止2004年12月27日，基金份额净值为1.0244元，根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》的有关规定和本基金《基金合同》的有关约定，经基金管理人计算并由基金托管人核实，对基金持有人拟分配的红利为每10份基金份额0.20元，权益登记日：2004年12月30日，除息日：2004年12月31日，具体分红方案公告日：2005年1月5日。选择红利再投资的投资者其现金红利转换基金份额的份额资产净值(NAV)确定日：2004年12月31日。

　　2004年12月30日交易结束后，在富国基金管理有限公司登记在册的本基金全体基金份额持有人。权益登记日当天有效申购基金份额享有红利分配权，权益登记日当天有效赎回基金份额不享有红利分配权。选择现金分红方式的投资者的红利于2005年1月7日前划往其资金账户。选择红利再投资分红方式的投资者所转换的基金份额于2005年1月4日直接划入其基金账户。投资者可以于2005年1月5日起查询份额确认信息。对于未选择具体分红方式的投资者，基金默认的分红方式为现金方式。

　　基金销售方面，有两家基金公司公告增加销售机构。

　　银华优势企业证券投资基金增加上海浦东发展银行为代销机构。

　　根据银华基金管理有限公司与上海浦东发展银行签署的《银华优势企业证券投资基金销售代理协议》，上海浦东发展银行自2004年12月31日起代理销售银华优势企业证券投资基金(基金代码：180001)。投资者可到上海浦东发展银行分布在全国的已开通基金业务系统的325个网点咨询或办理银华优势企业证券投资基金相关业务。浦发银行(资讯 行情 论坛)在以下城市的指定营业网点接受办理投资人的申购业务：上海、北京、杭州、宁波、南京、温州、苏州、重庆、广州、深圳、昆明、芜湖、天津、郑州、大连、济南、成都、西安、沈阳、武汉、青岛、嘉兴、绍兴、萧山、临安、余杭、余姚、慈溪、台州、温岭、瑞安、乐清、南通、无锡、江阴、昆山、常熟、合川、太原、长沙、哈尔滨。

　　国泰基金管理有限公司公告增加国泰金鹰增长证券投资基金代销机构

　　国泰基金管理有限公司日前已与有关代销机构签署基金销售代理协议，上海浦东发展银行从2004年12月31日起，在其全国各指定网点对所有投资者办理国泰金鹰增长证券投资基金的开户、申购和赎回业务。华夏证券股份有限公司从2004年12月31日起，在其全国各指定网点对所有投资者办理国泰金鹰增长证券投资基金的开户、申购和赎回业务。

　　地区证券业信息：上海市证券同业公会第四次会员大会通过上海地区股票、基金交易佣金标准规范-----

　　上海地区股票、基金交易佣金标准规范

　　(2004年9月16日上海市证券同业公会第四次会员大会通过)

　　一、为鼓励和维护公平竞争，制止证券经纪业务不正当竞争行为，保护证券经营者的合法利益，共同维护上海地区证券行业的经营秩序和整体利益，推进证券市场的健康发展，上海市证券同业公会(以下简称为公会)决定于2005年1月1日起在上海地区施行《上海地区股票、基金交易佣金标准规范》(以下简称为《规范》)。

　　二、本《规范》所称的股票、基金是指在沪、深证券交易所上市交易的A股、B股和证券投资基金；佣金标准均指不含税费的净佣金标准。

　　三、各证券营业部会员应当在本《规范》所明确的上海地区股票、基金交易佣金收费最低标准及之上确定营业部的佣金收费标准。高于最低标准的维持原状。

　　四、各证券营业部会员对于一般客户的佣金收费最低标准为：现场交易(含自助委托)佣金标准不低于2.8‰；电话委托佣金标准不低于2.2‰；网上交易佣金标准不低于1.6‰。

　　五、各证券营业部会员对于大资金客户和股票、基金每月成交量较大的客户的佣金收费标准可以给予相应优惠，但给予优惠不得低于如下标准表所示：优惠佣金最低标准表(币种：人民币)各证券营业部会员执行优惠佣金最低标准的，应当于12月1日前向公会秘书处备案。

　　六、各证券营业部会员对于银证通客户，参照以上各类佣金收费最低标准执行。本《规范》第四、五、六条所指的客户按单个资金帐户划分。

　　七、各证券营业部会员应从《规范》施行之日起，执行《规范》规定的各类客户佣金标准。

　　八、各证券营业部会员应自觉遵守《反不正当竞争法》和中国证监会关于反对不正当竞争的规定，不得采用低于本《规范》规定的佣金标准来抢夺客户，不得采用现金返佣、赠送实物、提供非证券性质服务等不正当竞争方式。

　　九、公会理事会授权公会秘书处行使本《规范》的监督权、调查权、处罚权的协调和执行机构。

　　十、公会秘书处作为本规范的执行机构，接受对公会会员违反本《规范》规定的举报和投诉：投诉人向公会举报投诉时，应提供被投诉人违反《规范》的书面情况，包括违反《规范》行为的具体内容、时间、地点，并尽可能提供有力证据；投诉人并应书面提供自己的真实身份、联系方式，投诉人为单位的，还应当在举报投诉书上盖章。

　　公会秘书处接到举报投诉后，由会员部登记、初审，对违反《规范》事实基本清楚，符合受理条件的投诉案件，应当在接到举报投诉后5-10个工作日内将受理决定告知举报投诉人。

　　十一、公会秘书处对受理的投诉案件，应当进行调查取证。公会秘书处认为需要的，可以组织由被调查单位的负责人、工作人员、关系人、举证人等各方共同参加的听证会。

　　确实因调查工作需要的，公会秘书处可以组成临时检查小组进行现场调查，调查小组并可以根据工作的需要，向沪深两地证券交易所商调相关资料或者向上海证监局有关部门汇报情况。在查证过程中，被调查的证券经营者、利害关系人、证明人应配合提供证明材料或与投诉案件有关的其他资料。被调查单位应当如实提供与投诉案件相关的原始协议、账册单据、文件、业务函电和其他资料。

　　十二、对于查证属实的会员违反《规范》行为，公会按照下列处罚程序进行处罚：1、调查人员(小组)在调查清楚违反《规范》事实以后，应当提出初步处罚意见，报公会秘书长办公会议审议。2、公会秘书长办公会议审议决定处罚的，公会应当向违反《规范》单位发出《处罚告知书》。被处罚的单位如对处罚有异议的，应当在接到《处罚告知书》后5个工作日内向公会提出复议申请，并详尽说明理由。3、公会接到复议申请的，应当在10个工作日内再次提请公会秘书长办公会议对处罚决定进行复议，并将复议结果告知被处罚单位。

　　十三、对于查证属实的会员违反《规范》行为，公会采取下列处罚方式进行处罚：1、对于首次违反《规范》，后果轻微、影响较小的，且能积极配合查证、迅速纠正自身违反《规范》行为的，处罚措施为：(1)对违反《规范》的会员单位及其主要责任人给予书面警告；(2)对违反《规范》的会员单位及其主要责任人作不诚信记录。2、对于首次违反《规范》但阻挠查证，或者两次及以上违反《规范》的，处罚措施为：(1)在公会网站及有关媒体上对违反《规范》的会员单位及其主要责任人进行公开谴责；(2)对违反《规范》的会员单位及其主要责任人作不诚信记录并公布，同时将该记录上报中国证券业协会和上海证监局及上海市有关部门备案。

　　十四、对违反《规范》情节严重的，公会将书面提请上海证监局转告其所在公司：该违规单位负责人严重违反行规，不适合再担任领导，建议撤消其职务。同时，建议上海证监局对所在公司在沪机构的经纪业务发展给予冷淡对待，直至所在公司采取有力措施纠正下属机构违反《规范》行为，并向上海市证券同业公会全体会员书面致歉。

　　十五、根据上海地区的实际情况和会员的要求，本规范的佣金最低标准于5年内基本不变，如须调整，将由会员大会决定。

　　十六、证券营业部会员应将本《规范》内容和公会举报投诉电话告知投资者。上海市证券同业公会投诉举报电话：

　　021-54035295、传真[phone]。

　　十七、本《规范》经会员大会审议通过后生效。

　　深交所信息有----

　　深交所公告天同保本基金在深交所揭示净值

　　根据天同基金管理有限公司申请，经本所审核同意天同保本增值证券投资基金在本所行情发布系统揭示净值。天同保本增值证券投资基金净值揭示简称为“天同保本”，代码为“161902”，每百份基金单位前一日净值在行情系统“前收盘”中反映。正式开始揭示净值的时间为2004年12月27日(星期一)。

　　来自媒体的上交所信息有——

　　上证50(资讯 行情 论坛)ETF发行逾50亿元

　　有媒体报道，上海证券交易所有关负责人昨日表示，国内证券市场首只ETF——华夏上证50ETF发行已取得圆满成功。他透露说，综合12月24日网上认购情况和各代销券商提供的相关数据所进行的初步统计结果显示，首只上证50ETF的发行额已超50亿元。

　　此外，券商参与代销的热情也十分高涨，各代销券商基本完成了发行前承诺的数额。国泰君安此次代销金额约达12亿元，大大超出计划的代销金额，其代销量在所有代销券商中名列榜首。上证所有关负责人还透露，上证50ETF可望于春节前上市交易。

　　银行基金联合业务方面的信息有东吴基金携手银联推出网上交易

　　东吴基金管理公司日前与中国银联携手推出基金网上交易服务平台。投资者通过东吴基金网站便可完成网上开户、认购、赎回、查询等基金业务。在进行网上交易之前，投资者必须先办理由中国银联电子支付服务有限公司颁发的会员卡成为高级用户，或者在其网站上注册成为普通用户，利用其来完成对投资者开户身份的验证及资金的跨行转账。此外，东吴基金近期还将在上海直销中心推出“刷卡买基金”的服务，使投资者可通过银联POS机刷卡进行支付。

　　基金监管方面，明年基金监管有重大调整

　　此信息来自媒体报道，仅供参考。

　　有媒体报道，明年的基金监管方式将作重大调整，大部分监督检查职责将下放派驻机构。为此，有关部门将于近期召开相关会议，相关文件则可能在明年初下发。

　　从明年开始，基金公司大部分监督检查职责将正式下放到派驻机构，证监局将承担起日常监管工作。根据布署，在未来三年内，由证监局执行的基金公司全面检查将覆盖所有基金公司。证监局将对基金公司的监管工作还包括：对基金公司拟任大股东情况进行调查、对基金公司董事变迁出具意见、对高管人员日常行为监管等等。另外，基金信息披露与销售行为监管也将由证监局承担相当部分工作。业内人士分析认为，一线监管的加强将促进基金业进一步规范发展。

　　另外，近期备受市场关注的基金自有资金投资范围一事即将有明确说法，投资更多品种获得支持与肯定。按照现有规定，基金公司自有资金用于存款和购买国债，以及在发起设立封闭式基金时按规定购买一定比例的封闭式基金，却对购买自己管理的开放式基金等没有作出相应规定。有关人士就此指出，在原则上，基金公司自有资金应该获得更广泛的投资范围，相关管理办法已形成初步文件，在征求意见后有望争取尽快推出。据了解，相关管理办法将对购买时机、数量及赎回等作出相应限制，以防内幕交易。

　　据悉，有关人士还表示，基金公司组织创新与制度创新将在2005年获得大发展，基金公司督察员、基金经理等投资人员等管理办法将在明年出台。这位人士强调，“基金公司高管人员须有基金从业资格”这一规定将严格执行。因此，还没有获得基金从业资格的基金公司高管人员必须参加即将进行的考试，否则将不能再担任基金公司高管。

　　尽管今年新基金公司设立的数量明显锐减，但有关人士表示，明年还将继续大力发展机构投资者。据统计，今年只有4家基金管理公司获准筹建，这一数字大大低于往年。有关人士指出，这主要是因为基金公司设立新办法尚未出台，从而使得审批工作不得不放缓。若是新办法取消基金公司筹建的审批环节，将有利于加快新基金公司的成立与进入正常运作阶段。

　　最后是华安上证180(资讯 行情 论坛)指数增强型基金和银华优势企业证券投资基金更新招募说明书摘要

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