每日基金投资必读：12月21日基金动态及点评

　　方信

　　今日有多家新成立的基金发布业务公告。

　　首先是银河银富货币市场证券投资基金宣布合同生效及开放日常申购、赎回业务

　　银河银富货币市场基金经中国证监会证监基金字[2004]177号文批准，并自2004年11月15日起向全社会公开募集。截止到2004年12月14日，基金募集工作已顺利结束。经中瑞华恒信会计师事务所验资，本次募集有效认购总户数为7，843户；本次募集的净认购金额为1，937，674，348.49元人民币，折合基金1，937，674，348.49份；认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计306，853.23元人民币，其中301，569.41元折算为基金份额归基金份额持有人所有，其余部分利息作为其他基金资产归基金所有。实收基金及其他基金资产共计1，937，981，201.72元，已于2004年12月16日全额划入本基金在基金托管人交通银行开立的银河银富货币市场基金托管专户。本次募集期间所发生的与基金有关的信息披露费、律师费和会计师费等费用从基金募集费用中列支，不另从基金资产支付。

　　根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》以及《银河银富货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”)、《银河银富货币市场基金招募说明书》的有关规定，本基金募集符合有关条件，银河基金管理有限公司已向中国证监会办理完毕基金备案手续，并于2004年12月20日获书面确认，基金合同自该日起正式生效。根据《银河银富货币市场基金基金合同》和《银河银富货币市场基金招募说明书》的有关规定，定于2004年12月24日起开始办理日常申购赎回业务。

　　基金的开放日为证券交易所交易日，在开放日的具体业务办理时间为证券交易所交易时间。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回申请的，其申购、赎回申请作为下一开放日有效申请；基金管理人可以调整本基金的开放时间和开放次数，由基金管理人按规定在调整前公告。

　　投资者在代销机构的最低申购金额为1，000元，追加投资金额最低为1，000元。在直销机构最低申购金额为50，000元，追加投资金额最低为1，000元。基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于500份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不足100份的，在赎回时需一次全部赎回，否则将自动赎回。在不违背有关法律、法规、规章和基金合同规定的前提下，基金管理人可以根据市场情况调整上述各项限制。基金管理人最迟应于调整生效前3个工作日在至少一种指定媒体上公告。

　　基金申购费用、赎回费用均为零。投资人可通过本公司直销中心及交通银行、中国银河证券有限责任公司、国泰君安证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、华夏证券股份有限公司、广发证券股份有限公司、广东证券股份有限公司、广州证券有限责任公司、华泰证券有限责任公司、东方证券股份有限公司、湘财证券有限责任公司、长城证券有限责任公司、天相投资顾问有限公司、第一证券有限公司、山西证券有限责任公司等基金销售代理机构的相关营业网点(详见基金份额发售公告)办理本基金申购、赎回业务。

　　从2004年12月23日起，本公司将在每个工作日的次日通过中国证监会指定的信息披露媒体披露截止该工作日(含节假日)每万份基金单位收益(保留小数点后第四位，第五位去尾)和以最近七日收益所折算的年化收益率(保留小数点后三位，第四位四舍五入)。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。投资者也可以通过各销售机构的客户服务电话、网站及其指定网点营业场所查询(具体查询方式依照各销售机构的规定办理)。

　　成立不久的诺安货币市场基金今日公告开放日常申购、赎回业务

　　诺安货币市场基金(以下简称“本基金”)基金合同已于2004年12月6日生效。根据《诺安货币市场基金基金合同》(以下简称“基金合同”)和《诺安货币市场基金招募说明书》(以下简称“招募说明书”)的有关规定，诺安货币市场基金定于2004年12月24日开始办理日常申购、赎回业务。基金的基金代码为320002。

　　公告仅对诺安货币市场基金开放日常申购、赎回业务的有关事项予以说明。投资者欲了解诺安货币市场基金的详细情况，请仔细阅读刊登在2004年11月4日《证券时报》上的《诺安货币市场基金招募说明书》，投资者亦可通过本公司网站或相关代销机构查阅《诺安货币市场基金基金合同》和《诺安货币市场基金招募说明书》等相关资料。

　　基金日常申购、赎回业务的开放日为上海证券交易所和深圳证券交易所交易日。开放日对投资者的业务办理时间是9：30-15：00，具体以销售网点的公告和安排为准。在持续销售期间，公司的直销中心和代销机构的代销网点将同时面向机构和个人投资者非限额销售。在代销网点首次申购的最低金额为人民币1000元(中国工商银行的最低申购金额为5000元人民币)，追加申购的最低金额为人民币1000元；在直销网点申购的最低金额为人民币3，000，000元，追加申购的最低金额为人民币300，000元。基金不收取申购和赎回费用。

　　基金在国泰君安证券股份有限公司北京、通州、怀柔、天津、石家庄、太原、晋城、呼和浩特、济源、赤峰、沈阳、大连、长春、吉林、桦甸、舒兰、哈尔滨、齐齐哈尔、深圳、平湖、广州、汕头、顺德、海口、琼海、儋州、福州、闽清、永泰、厦门、泉州、南宁、南昌、九江、庐山、浔阳、鹰潭、余江、贵溪市、宜春、萍乡、高安、抚州、南丰、上海、南京、无锡、溧水、常州、徐州、邳州、杭州、宁波、绍兴、衢州、台州、天台、仙居、合肥、济南、临沂、青岛、郑州、荥阳、武汉、荆州、襄樊、宜昌、长沙、常德、桃源、衡阳、衡阳县、株洲、株洲县、成都、金堂、泸州、纳溪、贵阳、清镇、昆明、丽江、个旧、芒市、文山、重庆、石柱、华岩、奉节、巫山、西安、兰州、敦煌市、嘉峪关、酒泉、张掖、乌鲁木齐8个省、市、自治区98个主要城市的160家营业网点接受办理投资者的申购和赎回业务。

　　基金在华夏证券股份有限公司北京、上海、天津、重庆、深圳、广州、南海、清远、潮州、揭阳、海口、沈阳、大连、鞍山、锦州、长春、大安、哈尔滨、阿城、武汉、黄石、荆州、宜昌、襄樊、老河口、十堰、长沙、株洲、张家界(资讯 行情 论坛)、上饶、郴州、贵阳、成都、邛崃、简阳、泸州、广元、涪陵、綦江、合川、黔江、南京、江宁、常州、泰州、兴化、苏州、连云港、杭州、宁波、福州、福清、厦门、南昌、吉安、赣州、瑞金、南康、济南、淄博、烟台、青岛、石家庄、辛集、保定、西安、兰州、金昌、昆明22个省、市，69个主要城市的123家营业网点办理对所有投资者的申购和赎回业务。

　　基金在海通证券股份有限公司深圳、武汉、沈阳、大连、上海、杭州、萧山、北京、长春、吉林、辽源、青岛、广州、汕头、济南、烟台、淄博、泰安、南京、蚌埠、淮安、南通、绍兴、宁波、苏州、无锡、常州、扬州、福州、海口、昆明、贵阳、遵义、新余、长沙、重庆、成都、威海、天津、郑州、石家庄、太原、西安、营口、鞍山、哈尔滨、大庆、乌鲁木齐48个主要城市的90家营业网点办理对所有投资者的申购和赎回业务。

　　基金在银河证券股份有限公司北京、天津、石家庄、秦皇岛、太原、晋中、临汾、呼和浩特、包头、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、嘉兴、绍兴、湖州、德清、金华、兰溪、台州、温州、丽水、合肥、马鞍山、福州、南昌、烟台、郑州、武汉、襄樊、宜昌、荆门、长沙、广州、佛山、顺德、汕头、湛江、中山、廉江、南宁、海口、重庆、江津、成都、昆明、西安、兰州、西宁、乌鲁木齐、大连、宁波、厦门、青岛、济南、深圳、东莞以下个城市的营业网点办理对所有投资者的申购和赎回业务。

　　广发证券股份有限公司在广州、北京、武汉、济南、烟台、青岛、郑州、天津、长春、太原、上海、杭州、宁波、无锡、南京、绍兴、南通、深圳、海口、珠海、汕头、佛山、中山、湛江、昆明、重庆、成都、南宁、兰州、西安、福州、厦门、顺德、东莞、肇庆、清远、惠州、梅州、台山、韶关、普宁、南海、高明、南海、开平、新会、江门、罗定、云浮、南雄、英德、连州、高要、廉江、锦州、辽阳、温州、漳州、福清、莆田、宁德、东泉、泉州、东营等63个城市133家营业网点为投资者办理开户和认购业务。

　　国信证券有限责任公司在深圳、北京、上海、广州、佛山、珠海、天津、成都、绵阳、福州、长春、大连、哈尔滨、烟台、长沙、武汉、西安、南京、长沙、杭州、萧山、义乌等市26家营业网点办理对所有投资者的开户、申购等交易业务。

　　上述代销机构和直销机构均受理投资者的开户、日常申购、赎回和转托管等业务。本基金若增加、调整直销网点或代销机构，本公司将及时公告，敬请投资者留意。

　　2004年12月24日起，本公司将在每个开放日的次日通过各销售网点营业场所、本公司网站及客户服务电话等媒介公布上一个开放日的基金日收益及截止前一个开放日(含节假日)的基金七日收益率，并同时在中国证监会指定的信息披露媒体上公布上述信息，敬请投资人留意。

　　国泰金象保本增值混合证券投资基金公告开放日常申购赎回业务

　　国泰金象保本增值混合证券投资基金已于2004年11月10日基金合同正式生效。根据《国泰金象保本增值混合证券投资基金基金合同》和《国泰金象保本增值混合证券投资基金招募说明书》的有关规定，本基金现定于2004年12月24日起开始办理申购、赎回等日常交易业务。本基金在中国建设银行销售的基金代码为020099，在其他销售机构的基金代码为020006。基金为契约型开放式混合证券投资基金，基金管理人和注册登记人为国泰基金管理有限公司，基金托管人为中国银行股份有限公司，担保人为上海国有资产经营有限公司。

　　公告仅对本基金开放日常申购、赎回的有关事项予以说明。投资者欲了解本基金的详细情况，请详细阅读刊登在2004年9月18日《上海证券报》、9月20日《中国证券报》上的《国泰金象保本增值混合证券投资基金招募说明书》，亦可到本公司网站(www.gtfund.com)进行查询。

　　基金自2004年12月24日起办理日常的申购、赎回等业务，本基金的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日(本公司公告暂停申购、赎回时除外)。开放日直销业务办理时间为：9:30-15:00，代销业务由于各代理销售机构系统及业务安排等原因，投资者应以各代理销售机构具体规定的时间为准。

　　投资者(包括个人和机构投资者)在代销机构每次申购本基金的最低申购金额为1000元(含申购费)；投资者(包括个人和机构投资者)在直销机构首次申购本基金的合计最低金额为50万元(含申购费)，已在任一直销机构有认购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制，追加申购本基金的最低金额为5000元。基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于500份基金份额，若赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足500份，则赎回时需一次全部赎回。

　　申购金额<50万元费申购费率为1.5%

　　50万元≤申购金额<200万元申购费率为1.2%

　　200万元≤申购金额<1000万元申购费率为0.6%

　　申购金额≥1000万元申购费率为0.1%

　　赎回费由赎回人承担，在扣除注册登记费和其他必要的手续费后，剩余部分全部进基金资产，归入基金资产的赎回费比例不得低于赎回费总额的25%。本基金到期前的赎回费率随持有期的增加而递减(保本期到期日赎回费率为零)。赎回费率列示如下：

　　持有期≤1年(含)赎回费率为1.8%

　　1年＜持有期≤2年(含)赎回费率为1.0%

　　2年＜持有期＜3年赎回费率为0.5%

　　保本期到期日赎回费率为0

　　基金管理人可以调整基金的申购费率和赎回费率，最新的申购费率和赎回费率在招募说明书及其更新中列示。费率如发生变更，基金管理人最迟将于新的费率开始实施前3个工作日在至少一种指定媒体上公告。

　　投资者可以通过本公司的上海理财中心与北京理财中心、中国银行股份有限公司、中国建设银行股份有限公司、交通银行、国泰君安证券股份有限公司、华夏证券股份有限公司、海通证券股份有限公司、银河证券有限责任公司、金通证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、招商证券股份有限公司、东方证券股份有限公司、东吴证券有限责任公司、兴业证券股份有限公司、上海证券有限责任公司等相关营业网点办理包括基金申购、赎回在内的日常交易业务。

　　国泰金象保本增值混合证券投资基金公告披露基金单位净值

　　从2004年12月24日起国泰金象保本增值混合证券投资基金将通过中国证监会指定的信息披露媒体、各销售机构及指定销售营业网点、本公司的客户服务系统和网站等媒介公布本基金前一开放日的基金单位资产净值，敬请投资者留意。

　　博时基金管理有限公司公告延长博时主题行业股票证券投资基金的募集期

　　为充分满足投资者的投资需求，根据中国证券监督管理委员会的有关规定以及《博时主题行业股票证券投资基金基金合同》、《博时主题行业股票证券投资基金招募说明书》和《博时主题行业股票证券投资基金份额发售公告》等文件的相关规定，经本基金管理人与基金托管人中国建设银行股份有限公司以及本基金销售代理机构协商，决定将本基金的募集截止时间由原定的2004年12月22日延长至2004年12月29日。

　　在募集期间，继续通过中国建设银行股份有限公司、中国工商银行、交通银行、长江证券、长城证券、东方证券、东吴证券、大鹏证券、广发证券、国泰君安证券、国信证券、华夏证券、华泰证券、海通证券、联合证券、金信证券、申银万国证券、兴业证券、银河证券、中信证券(资讯 行情 论坛)、招商证券、平安证券和博时基金管理有限公司直销中心等多家销售机构公开发售。

　　同时，继续通过深圳证券交易所挂牌发售。投资者可以到以下已具有基金代销业务资格的证券公司营业部办理认购：国泰君安证券、华夏证券、广发证券、国信证券、招商证券、银河证券、联合证券、中信证券、海通证券、申银万国证券、广东证券、西南证券、华龙证券、大同证券、民生证券、闽发证券、山西证券、北京证券、长江证券、万通证券、广州证券、兴业证券、天同证券、华泰证券、渤海证券、汉唐证券、大鹏证券、金通证券、万联证券、国元证券、湘财证券、东吴证券、东方证券、光大证券、天一证券、上海证券、国联证券、金信证券、平安证券、华安证券、东北证券、天和证券、南京证券、长城证券、东海证券、泰阳证券、国海证券、第一证券、中原证券、中银国际证券、财富证券、国都证券、恒泰证券、华西证券、东莞证券、西北证券、国盛证券、新时代证券、齐鲁证券、华林证券。具体事宜以各销售机构的公告和规定为准。

　　易方达基金管理有限公司公告所管理的基金购买广发证券股份有限公司分销的国债

　　易方达积极成长证券投资基金于2004年12月20日购买了广发证券股份有限公司分销的2004年第十一期国家债券计人民币伍仟万元整。广发证券股份有限公司是公司股东之一。

　　根据有关法律法规和中国证监会的有关规定，特此公告。

　　广发银行卡的投资人开通基金网上交易业务公告

　　为了进一步方便个人投资者通过互联网投资易方达基金管理有限公司旗下的开放式基金，公司将与广东发展银行及中国银联旗下的广州好易联支付网络有限公司合作，于2004年12月22日起向全国范围持有广发银行卡的个人投资者推出开放式基金的网上交易业务。同时为了更好地回报广大投资者，将从2004年12月22日至2005年6月30日推出网上交易推广活动。凡此期间通过本公司网上交易系统新开户的投资者，都可以获得由公司免费赠送的最新一期《易之道》季刊；同时，凡此期间通过广发银行卡开通公司网上交易的投资者，还将获得一定的费率优惠。公司将根据网上交易业务的发展状况，适时扩大可用于网上交易的银行卡种类，具体的调整方案将会在公司网站上及时公布。

　　中银国际中国精选混合型证券投资基金(LOF)发布上网发售提示性公告

　　中银国际中国精选混合型证券投资基金(LOF)在深圳证券交易所上网发售。简称"中银中国"，代码"163801"，挂牌价1.00元，发售时间2004年11月18日至2004年12月28日。

　　博时主题行业股票证券投资基金(LOF)上网发售提示性公告

　　博时主题行业股票证券投资基金(LOF)在深圳证券交易所上网发售。简称“博时主题”，代码“160505”，挂牌价1.00元，发售时间2004年11月22日至2004年12月22日。

　　华安基金管理有限公司股东出资转让经公司股权

　　经股东会审议通过，并报经中国证监会证监基金字[2004]207号文批准。本次转让中，天同证券有限责任公司将所持本公司20%的出资转让给上海电气(资讯 行情 论坛)(集团)总公司，申银万国证券股份有限公司将所持本公司20%的出资转让给上海广电(集团)有限公司，上海国际信托投资有限公司将所持本公司20%的出资转让给上海沸点投资发展有限公司，方正证券有限责任公司(原浙江证券有限责任公司)将所持本公司10%的出资转让给上海国际信托投资有限公司，东方证券有限责任公司将所持本公司20%的出资转让给上海工业投资(集团)有限公司。

　　出资转让并新增股东后，本公司注册资本不变，股东及出资比例为上海国际信托投资有限公司20%、上海电气(集团)总公司20%、上海广电(集团)有限公司20%、上海沸点投资发展有限公司20%、上海工业投资(集团)有限公司20%。相关工商变更登记手续正在办理之中。

　　湘财荷银基金管理有限公司公告旗下基金新增代销机构

　　根据湘财荷银基金管理有限公司与有关代销机构签署的销售代理协议，公司旗下基金湘财合丰价值优化型系列行业类别证券投资基金、湘财荷银行业精选证券投资基金新增以下代销机构。

　　1、湘财合丰价值优化型系列行业类别证券投资基金和湘财荷银行业精选证券投资基金自2004年12月23日起，新增平安证券有限责任公司、新时代证券有限责任公司、长城证券有限责任公司、招商证券有限责任公司为代销机构。投资者可在以上机构全国指定的营业网点办理以上基金的的开户、申购、赎回、转换等业务。

　　2、湘财合丰价值优化型系列行业类别证券投资基金自2004年12月31日起，新增上海浦东发展银行为代销机构。投资者可在上海浦东发展银行全国指定的营业网点办理该基金的开户、申购、赎回、转换等业务。

　　来自媒体的消息有证监局将加强基金监管规范

　　据媒体报道，明年的基金监管方式将发生重大变化：从明年开始，基金公司大部分监督检查职责将正式下放到派驻机构，证监局将承担起日常监管工作。为此，有关部门将于近期召开相关会议，相关文件则可能在明年初下发。根据布署，在未来三年内，由证监局执行的基金公司全面检查将覆盖所有基金公司。

　　按照现有规定，基金公司自有资金用于存款和购买国债，以及在发起设立封闭式基金时按规定购买一定比例的封闭式基金，却对购买自己管理的开放式基金等没有作出相应规定。有关人士就此指出，在原则上，基金公司自有资金应该获得更广泛的投资范围，相关管理办法已形成初步文件，在征求意见后有望推出。基金公司组织创新与制度创新将在2005年获得大发展，特别是，有关部门将对基金公司员工持股展开研究。但是，具体时间表还是一个未知数。这位人士还提醒，“基金公司高管人员须有基金从业资格”这一规定将严格执行。相应的，基金公司督察员、基金经理等投资人员等管理办法也将在明年出台。

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