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基金理财:巧用基金评级指标理财


http://finance.sina.com.cn 2004年12月18日 11:45 金羊网-民营经济报

  何晓晴

  随着国内基金业的快速发展,基金数量越来越多,品种日趋复杂,对基金的选择难度也在不断加大,基金评价机构也由此应运而生。投资者在作投资决定时,应巧用基金评级指标来理财,做到理性、客观地看待基金评价,使其为投资者所用。

  一是基金增长率的比较。在基金的评价和排名中,同类基金增长率的比较是首要的,通过同一周、月、季、年度基金业绩评价,能够寻找这一时期表现突出的基金。

  二是注意同期成立基金的比较。我国开放式基金的发行成立主要集中在2002年夏秋,2003年夏和2004年春,而这几个时段与证券市场的周期波动关系极为密切。因此,为了突出可比性,进行同一时期成立基金的指标比较极为重要。

  三是基金指数的比较。基金与其基准指数的比较非常重要,其可以证明产品设计是否合理,体现了基金运作的水平。通常银河的基金净值增长率排行榜中对同类基金设定了基准指数,并列示了各期间表现。

  四是看基金评价,莫忘风险比较。通过比较基金的风险评价、波动幅度、风险系数(晨星),对于预测基金未来取得预期收益的可能性,波动情况,具有重要参照作用。


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