每日基金投资必读：11月26日基金动态及点评

　　方信

　　今日新基金发行设立以及新基金管理公司开业方面的信息最多。

　　首先是海富通货币市场基金今开始发售

　　海富通基金管理有限公司旗下第3只产品海富通货币市场证券投资基金11月26日起至12月24日，将通过中国银行、交通银行以及海通、华泰、广发、兴业、华夏等14家证券公司公开发售(其中中行销售截止期为12月17日)，基金托管人和主代销行为中行。

　　据媒体报道，海富通货币市场基金最大特色是在保持资产高度流动性的同时，提供可能高于银行存款的收益。它的投资对象严格限制在短期债券和回购上，同时保持一部分现金。其中，债券集中在国债、政策性金融债和高信用等级的企业债上。

　　东方龙混合型开放式证券投资基金基金正式设立基金合同生效

　　东方龙混合型开放式证券投资基金经中国证监会证监基金字[2004]152号文件批准设立，并自2004年10月11日起向全社会公开募集。截止到2004年11月19日，基金募集工作已顺利结束。经普华永道中天会计师事务所有限公司验资，本次募集的净销售额为1，130，234，808.17元人民币，认购款项在基金验资确认日之前产生的银行利息共计492，917.82元人民币。上述资金已全额记入本基金在基金托管人中国建设银行开立的东方龙混合型开放式证券投资基金托管专户。

　　本次募集有效认购总户数为17，966户，按照每份基金份额1.00元人民币计算，募集的有效份额为1，130，727，725.99份基金份额，其中利息结转的基金份额为492，917.82份基金份额，已全部计入投资者基金账户，归投资者所有。本次基金募集期间所发生的律师费和会计师费等费用从基金募集费用中列支，不另从基金资产支付；与本基金有关的法定信息披露费按有关法规列支。

　　根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》以及《东方龙混合型开放式证券投资基金招募说明书》、《东方龙混合型开放式证券投资基金基金合同》的有关规定，基金募集符合有关条件，东方基金管理有限责任公司已向中国证券监督管理委员会办理完毕基金备案手续，并于2004年11月25日获中国证监会书面确认，基金合同自该日起正式生效。根据《证券投资基金运作管理办法》以及本基金招募说明书、基金合同的有关规定，基金的日常申购、赎回自基金合同生效之日起三个月内开始办理，具体业务办理时间，本基金管理人将最迟于申购、赎回开放日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。

　　　天治品质优选混合型证券投资基金基金今日发布份额发售公告和募集说明书

　　天治品质优选混合型证券投资基金自2004年11月29日至2005年1月7日，通过天治基金管理有限公司的直销中心和银行券商的代销网点公开发售。如需延长，最长不超过自基金发售之日起的三个月。

　　基金投资目标为在有效控制风险的前提下，追求中长期稳定且超越业绩比较基准的投资回报。

　　基金投资理念是(1)品质为价值之前提(2)绩效追求与风险管理并重

　　投资范围和比例是投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法公开发行上市的各类股票、债券以及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

　　在一般情况下，基金的资产类别配置比例为：股票投资比例范围为40%-95%，债券投资比例范围为0%-55%，现金类资产比例不低于5%。

　　基金的投资策略是基金以股票品种为主要投资标的，以自下而上的股票优选策略为主，辅以自上而下的类别资产配置、行业资产配置，通过综合运用财务品质、经营品质和市场品质三大评估体系，优选具有长期发展潜力的上市公司股票进行投资，并在投资运作的各个环节实施全面风险预算管理。

　　业绩比较基准为中信标普300指数×70%＋中信国债指数(资讯 行情 论坛)×30%风险收益特征本基金属于证券投资基金中风险水平适中的品种，在投资管理全过程中严格实施风险预算管理，在明确的风险预算目标范围内追求稳定的超额收益率。

　　基金的风险管理工具为，投资风险管理的主要工具是天治基金风险管理及绩效评估系统，包括：资产配置管理、市场风险管理、流动性风险管理、债券风险分析、多因子风险分析、绩效评估等模块。

　　华富竞争力优选混合型证券投资基金获准发售

　　经中国证监会批准，华富基金管理有限公司的首只开放式基金产品华富竞争力优选混合型证券投资基金日前获准发售，近期将通过中国建设银行各网点和其它代销机构网点公开销售。该基金托管人为中国建设银行股份有

　　限公司。

　　据悉，华富竞争力优选混合型证券投资基金将采取适度主动资产配置和积极主动精选证券的投资策略，对基金投资风险的控制遵循"事前防范、事中控制、事后评估"的风险控制程序，运用华富PMC选股系统，力求实现基金资产的中长期稳定增值。基金的拟任基金经理为黄卓立先生，华富基金管理有限公司于2004年4月19日在上海正式注册成立。

　　新世纪基金管理公司获准开业

　　经中国证监会批准，由新华信托投资股份有限公司为主发起人，发起设立的新世纪基金管理有限公司日前正式获准开业。这家是我国西部首家注册地在重庆市的基金管理公司。新世纪基金管理有限公司注册资本1亿元人民币，新华信托投资股份有限公司占48%的股权，山东海化集团有限公司占30%的股权，深圳市泰丰通讯电子有限公司占22%的股权。新世纪基金管理有限公司的开放式基金产品已经开发完成，目前正在准备首只基金产品的设立申报工作。

　　友邦华泰基金管理有限公司公告成立

　　友邦华泰基金管理有限公司已获得中国证券监督管理委员会同意开业的批复。友邦华泰基金管理有限公司于2004年11月18日完成设立登记，取得由国家工商行政管理总局核发的《企业法人营业执照》，公司正式成立。

　　公司基本信息如下：

　　名称：友邦华泰基金管理有限公司

　　住所：上海市浦东新区世纪大道88号金茂大厦40楼

　　法定代表人：齐亮

　　注册资本：壹亿元人民币

　　企业类型：中外合资经营

　　经营范围：基金管理业务；发起设立基金；中国证监会批准的其他业务。

　　公司已于2004年11月19日取得中国证券监督管理委员会核发的《基金管理公司法人许可证》。

　　基金公司信息方面，

　　长城久恒平衡型证券投资基金今日推出“定期定额投资计划”与“后端收费”业务的

　　为了更好地满足广大投资者的理财需求，自2004年12月1日起，长城基金管理有限公司将在招商银行(资讯 行情 论坛)等代销机构推出长城久恒平衡型证券投资基金(以下简称“本基金”，基金代码：长城久恒前收费为200001；长城久恒后收费为201001)的“定期定额投资计划”与“后端收费”业务。

　　“定期定额投资计划”是指投资者可通过本基金的销售机构提交申请，约定每月扣款时间、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构于每月约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。“定期定额投资计划”并不构成对本基金日常申购、赎回等业务的影响。基金的“定期定额投资计划”适用于符合《长城久恒平衡型证券投资基金基金契约》规定的个人投资者和机构投资者。

　　投资者可通过中国建设银行、招商银行、长城证券、华夏证券、海通证券、国泰君安、兴业证券、申银万国证券、招商证券、银河证券的基金代销指定营业网点办理本基金的“定期定额投资计划”业务申请。根据实际需要，本基金管理人还将选择其他销售机构开办此业务。

　　凡申请办理本基金“定期定额投资计划”的投资者须拥有长城基金管理有限公司开放式基金账户，具体开户程序请遵循本基金销售机构的规定；投资者开立基金账户后即可到指定的销售机构网点柜台申请办理本基金的“定期定额投资计划”，业务申请时间同一般申购业务，具体办理程序请遵循该销售机构的规定。

　　由投资者遵循销售机构的规定并与销售机构约定每月固定扣款日期；若投资者在约定的扣款日前和扣款日当日申请办理本业务，则首次扣款日为当月；若投资者在约定的扣款日后申请办理本业务，则首次扣款日为次月。

　　投资者可与销售机构约定每月固定扣款金额，每月扣款金额最低不少于人民币300元(含300元)，并不设金额级差。如无另行公告，本基金“定期定额投资计划”与一般申购业务的费率水平相同，投资者可选择“前端收费”模式或“后端收费”模式。

　　每月实际扣款日即为基金申购申请日，并以该日(T日)的基金单位资产净值为基准计算申购份额。申购份额将在确认成功后直接计入投资者的基金账户内，投资者可于T＋2日起赎回该部分基金单位。投资者变更每月扣款金额、扣款日期、扣款账户等，须携带本人有效身份证件及相关凭证到原销售机构申请办理业务变更，具体办理事宜遵循该销售机构的规定；投资者终止“定期定额投资计划”，须携带本人有效身份证件及相关凭证到原销售机构申请办理业务终止，具体办理事宜遵循该销售机构的规定；定期定额投资计划”变更和终止的生效日遵循各销售机构的规定。

　　　关于“后端收费”业务

　　基金的“后端收费”业务是指投资者在申购本基金时选择先不用支付申购费，而在赎回时支付，并且持有本基金年限越长，申购费率越低，直至为零。投资者可通过招商银行、中国建设银行下属各代销网点办理本基金的“后端收费”业务。根据实际需要，本基金管理人还将选择其他销售机构开办此业务。实行“后端收费”模式后，投资人仍可选择“前端收费”模式。

　　采取后端收费时，前端申购费率为0。

　　关于长城久泰中信标普300指数证券投资基金也推出了“定期定额投资计划”与“后端收费”业务的公告

　　为了更好地满足广大投资者的理财需求，自2004年12月1日起，长城基金管理有限公司和代销机构将共同推出长城久泰中信标普300指数证券投资基金，基金代码：长城久泰前收费为200002；长城久泰后收费为201002的“定期定额投资计划”与“后端收费”业务。

　　“定期定额投资计划”是指投资者可通过本基金的销售机构提交申请，约定每月扣款时间、扣款金额及扣款方式，由指定的销售机构于每月约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。“定期定额投资计划”并不构成对本基金日常申购、赎回等业务的影响。基金的“定期定额投资计划”适用于符合《长城久泰中信标普300指数证券投资基金基金契约》规定的个人投资者和机构投资者。

　　投资者可通过招商银行、中国建设银行、长城证券、中信证券(资讯 行情 论坛)、华夏证券、海通证券、国泰君安、天同证券、兴业证券、北京证券、汉唐证券、东方证券、招商证券、银河证券的基金代销指定营业网点办理本基金的“定期定额投资计划”业务申请。根据实际需要，本基金管理人还将选择其他销售机构开办此业务。

　　凡申请办理本基金“定期定额投资计划”的投资者须拥有长城基金管理有限公司开放式基金账户，具体开户程序请遵循本基金销售机构的规定；投资者开立基金账户后即可到指定的销售机构网点柜台申请办理本基金的“定期定额投资计划”，业务申请时间同一般申购业务，具体办理程序请遵循该销售机构的规定。

　　由投资者遵循销售机构的规定并与销售机构约定每月固定扣款日期，若投资者在约定的扣款日前和扣款日当日申请办理本业务，则首次扣款日为当月；若投资者在约定的扣款日后申请办理本业务，则首次扣款日为次月。投资者可与销售机构约定每月固定扣款金额，每月扣款金额最低不少于人民币300元(含300元)，并不设金额级差。

　　基金指定的销售机构将按照投资者申请时所约定的每月固定扣款日、扣款金额扣款。具体扣款方式请遵循各销售机构的规定，若遇非基金交易日则顺延至下一基金交易日；投资者须指定一个银行账户作为每月固定扣款账户，且该账户须为其从事本基金交易时的指定银行账户；如投资者账户内资金余额不足则会导致该月扣款不成功，请投资者最迟于每月扣款日的前一日在账户内按约定存足资金，以保证业务申请的成功受理。

　　如无另行公告，本基金“定期定额投资计划”与一般申购业务的费率水平相同，投资者可选择“前端收费”模式或“后端收费”模式。

　　投资者变更每月扣款金额、扣款日期、扣款账户等，须携带本人有效身份证件及相关凭证到原销售机构申请办理业务变更，具体办理事宜遵循该销售机构的规定；投资者终止“定期定额投资计划”，须携带本人有效身份证件及相关凭证到原销售机构申请办理业务终止，具体办理事宜遵循该销售机构的规定；“定期定额投资计划”变更和终止的生效日遵循各销售机构的规定。

　　　关于“后端收费”业务

　　基金的“后端收费”业务是指投资者在申购基金时选择先不用支付申购费，而在赎回时支付，并且持有基金年限越长，申购费率越低，直至为零。金的“后端收费”业务适用于符合《长城久泰中信标普300指数证券投资基金基金契约》规定的个人投资者和机构投资者。投资者可通过招商银行、中国建设银行下属各代销网点办理本基金的“后端收费”业务。根据实际需要，本基金管理人还将选择其他销售机构开办此业务。实行“后端收费”模式后，投资人仍可选择“前端收费”模式。

　　华夏旗下开放式基金公告新增招商银行为代销机构

　　根据华夏基金管理有限公司与招商银行股份有限公司签署的代销协议，经确定，从2004年11月29日起，招商银行开始代理销售华夏成长证券投资基金。投资者可在招商银行的各代销网点或通过其网上银行等自助渠道办理上述基金的开户、申购、赎回、设置分红方式等业务。

　　一、华夏成长开放式基金代销机构

　　自11月29日起，华夏成长基金将有中国建设银行、交通银行、招商银行、申银万国、银河证券、长江证券、华夏证券、国泰君安、海通证券、中信证券、广发证券、兴业证券、联合证券、西南证券、北京证券、东吴证券、汉唐证券、广州证券、华泰证券、闽发证券、国信证券、天同证券、中信万通证券、招商证券、山西证券、东方证券、广东证券、南京证券等二十八家代销机构；

　　附：招商银行代销城市

　　投资者可在招商银行北京、上海、广州、天津、深圳、重庆、成都、南京、武汉、杭州、沈阳、西安、昆明、福州、济南、合肥、乌鲁木齐、兰州、大连、青岛、无锡、苏州、温州、绍兴、南昌、长沙、宁波、丹东、黄石、宜昌、郑州、哈尔滨、厦门、东莞、盘锦35个城市的380多家营业网点办理华夏成长基金开户、申购、赎回等业务。

　　银河基金管理有限公司公告设立哈尔滨分公司的

　　根据证监基金字[2004]170号文，银河基金管理有限公司已于2004年11月24日在哈尔滨市工商行政管理局办理完成银河基金管理有限公司哈尔滨分公司设立的登记注册手续，营业场所为哈尔滨市南岗区花园街310号。

　　嘉实关于增加公告恒泰证券为开放式基金代销机构

　　嘉实基金管理有限公司关于增加恒泰证券为开放式基金代销机构的公告根据嘉实基金管理有限公司与恒泰证券有限责任公司签署的开放式基金销售代理协议，恒泰证券从2004年11月26日起，在其全国各指定网点对所有投资者办理嘉实浦安保本混合型证券投资基金、嘉实成长收益证券投资基金、嘉实服务增值行业证券投资基金及嘉实理财通系列嘉实增长基金、嘉实稳健基金和嘉实债券基金等开放式基金的开户、认购、申购和赎回等业务。具体业务办理时间为:周一至周五上午9:30至下午3:00(周六、周日和法定节假日不受理业务)。

　　诺安平衡证券投资基金公告增加代销机构

　　根据公司与广发证券股份有限公司签署的《诺安基金管理有限公司销售和服务代理协议》，广发证券代理诺安平衡证券投资基金(基金代码为：320001)的销售业务。广发证券股份有限公司在广州、北京、武汉、济南、烟台、青岛、郑州、天津、长春、太原、上海、杭州、宁波、无锡、南京、绍兴、南通、深圳、海口、珠海、汕头、佛山、中山、湛江、昆明、重庆、成都、南宁、兰州、西安、福州、厦门、顺德、东莞、肇庆、清远、惠州、梅州、台山、韶关、普宁、南海、高明、南海、开平、新会、江门、罗定、云浮、南雄、英德、连州、高要、廉江、锦州、辽阳、温州、漳州、福清、莆田、宁德、东泉、泉州、东营等63个城市133家营业网点办理对所有投资者的开户、交易等业务。

　　德盛小盘精选基金招募说明书(更新)摘要

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