每日基金投资必读：11月25日基金动态及点评

　　方信

　　基金分红永远是本栏关注的头条内容，今日大成基金管理公司的两家基金宣布即将分红

　　大成蓝筹稳健证券投资基金和大成债券证券投资基金发布分红预告

　　大成蓝筹稳健证券投资基金合同生效于2004年6月3日。截至2004年11月24日，本基金基金份额净值为1.0233元，已实现的可分配收益为20,878,116.39元。根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《开放式证券投资基金试点办法》的有关规定及《大成蓝筹稳健证券投资基金基金合同》、《大成基金管理有限公司开放式基金业务规则》的约定，本着及时回报投资者的原则，本基金管理人大成基金管理有限公司决定以截至2004年11月24日的可分配收益为基准进行本基金合同生效以来的第一次收益分配。经基金管理人计算并由基金托管人中国银行股份有限公司复核，本基金向基金份额持有人按每10份基金份额派发现金红利0.10元。

　　大成债券投资基金合同生效于2003年6月12日，已于2004年2月17日和2004年5月17日实施两次分红，累计分红金额为每10份基金份额0.40元。截止2004年11月24日，本基金基金份额净值为1.0352元(累计基金份额净值为1.0752元)，已实现的可分配收益为11，885，919.38元。根据《证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》、《开放式证券投资基金试点办法》的有关规定及《大成债券投资基金基金合同》、《大成基金管理有限公司开放式基金业务规则》的约定，本着及时回报投资者的原则，本基金管理人大成基金管理有限公司决定以截至2004年11月24日的可分配收益为基准进合同生效以来的第三次收益分配。经基金管理人计算并由基金托管人中国农业银行复核，向基金份额持有人按每10份基金份额派发现金红利0.25元。

　　权益登记日、除息日：2004年11月30日。红利发放日：2004年12月1日。选择红利再投资的投资者，其现金红利转换为基金份额的基金份额净值确定日为：2004年11月30日选择现金分红方式的投资者的红利款将于2004年12月2日自基金托管账户划出。选择红利再投资方式的投资者所转换的基金份额将于2004年12月1日直接计入其基金账户，2004年12月2日起可以查询、赎回。选择红利再投资方式的投资者其红利所转换的基金份额免收申购费用。

　　权益登记日以后(含权益登记日)申购、转换转入的基金份额不享有本次分红权益，而权益登记日以后(含权益登记日)申请赎回、转换转出的基金份额享有本次分红权益。根据2004年10月16日刊登的《关于大成基金管理有限公司修改旗下开放式基金基金合同的公告》，本基金默认的分红方式由红利再投资转变为现金方式。如果投资者在此前成功开户并认、申购本基金，且又未选择具体分红方式，业务系统已经将其分红方式默认为现金红利，投资者可通过查询了解目前的分红设置状态。基金份额持有人可以在每个基金开放日的交易时间内到基金销售网点选择或更改分红方式。请投资者到销售网点或通过大成基金管理有限公司客户服务中心确认分红方式是否正确，如不正确或希望更改分红方式的，请于2004年11月29日前(含11月29日)到基金销售网点办理变更手续。

　　新基金发行方面，颇受关注的上证50(资讯 行情 论坛)交易型开放式指数证券投资基金今日正式发布了发售公告和招募说明书。

　　上证50交易型开放式指数证券投资基金的基金管理人为华夏基金管理有限公司，基金托管人为中国工商银行。.基金的类别为股票基金。.基金的运作方式为交易型开放式。基金存续期间：永久存续。

　　投资者可选择网上现金认购、网下现金认购和网下股票认购3种方式。网上现金认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构用上海证券交易所网上系统以现金进行的认购；网下现金认购是指投资者通过基金管理人及其指定的发售代理机构以现金进行的认购；网下股票认购是指投资者通过基金管理人指定的发售代理机构以股票进行的认购。基金的募集期限不超过3个月，自基金份额开始发售之日起计算。

　　上证50交易型开放式指数证券投资基金自2004年11月29日至2004年12月24日进行发售。其中，网下现金发售的日期为2004年11月29日至2004年12月24日，网上现金发售和网下股票发售的日期为2004年12月24日。投资者认购时需具有上海证券交易所A股账户或基金账户。基金认购费用或认购佣金不超过认购份额的1%。

　　网上现金认购单一账户每笔认购份额需为1000份或其整数倍，最高不得超过99，999，000份。投资者通过发售代理机构办理网下现金认购的，每笔认购份额须为1000份或其整数倍；投资者通过基金管理人办理网下现金认购的，每笔认购份额须在10万份以上(含10万份)。网下股票认购的单只股票最低认购申报股数为1万股，超过1万股的部分须为100股的整数倍。投资者可以多次认购，累计认购不设上限。

　　请：投资者在认购本基金时，需按发售代理机构的规定，备足认购资金，办理认购手续。网上现金认购申请提交后，投资者可以在当日交易时间内撤销指定的认购申请。

　　关于网下股票认购，认购时间：2004年12月24日，具体业务办理时间由指定发售代理机构确定。认购限额：网下股票认购以单只股票股数申报，用以认购的股票必须是上证50指数成份股和已公告的备选成份股。单只股票最低认购申报股数为1万股，超过1万股的部分须为100股的整数倍。投资者可以多次提交认购申请，累计申报股数不设上限。认购手续：投资者在认时，需按销售机构的规定，到销售网点办理认购手续，并备足认购股票。网下股票认购申请提交后不得撤销。已公告的将被调出上证50指数的成份股不得用于认购本基金。

　　限制个股认购规模：基金管理人可根据网下股票认购日前3个月个股的交易量、价格波动及其他异常情况，决定是否对个股认购规模进行限制，并在网下股票认购日前至少3个工作日公告限制认购规模的个股名单。认购规模受限的个股一般不超过10只。临时拒绝个股认购：对于在网下股票认购期间价格波动异常或认购申报数量异常的个股，基金管理人可不经公告，全部或部分拒绝该股票的认购申报。基金募集期限届满，基金具备上述基金备案条件的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。

　　自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为基金建仓。基金建仓期不超过3个月。基金建仓期结束后，基金管理人确定基金份额折算日，并提前公告。

　　基金份额折算由基金管理人办理，并由登记结算机构进行基金份额的变更登记。折算后的基金份额净值与折算日标的指数收盘值的千分之一基本一致。

　　　基金份额折算后，基金份额总额与基金份额持有人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后的基金份额持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。基金份额折算对基金份额持有人的权益无实质性影响。基金份额折算后，基金份额持有人将按照折算后的基金份额享有权利并承担义务。

　　上证50交易型开放式指数证券投资基金在基金份额折算日之后、基金上市交易之前可开始办理申购。但在基金申请上市期间，基金可暂停办理申购。自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。基金管理人应于申购开始日、赎回开始日前至少3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　投资者申购、赎回的基金份额需为最小申购、赎回单位的整数倍。最小申购、赎回单位为100万份，基金管理人有权对其进行更改，并在更改前至少3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　　上证50交易型开放式指数证券投资基金申购和赎回的原则：上证50交易型开放式指数证券投资基金采用份额申购和份额赎回的方式，即申购和赎回均以份额申请。基金的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价。申购、赎回申请提交后不得撤销。申购、赎回应遵守《上海证券交易所交易型开放式指数基金业务实施细则》的规定。基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则。基金管理人最迟须于新规则开始实施日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　上证50交易型开放式指数证券投资基金投资目标是紧密跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化。投资方向为主要投资于标的指数成份股、备选成份股。为更好地实现投资目标，基金可少量投资于新股、债券及中国证监会允许基金投资的其他金融工具。

　　上证50交易型开放式指数证券投资基金投资理念是中国经济和资本市场将长期快速增长，指数化投资可以以最低的成本和较低的风险获得市场平均水平的长期回报。标的指数具有良好的市场代表性、流动性与蓝筹特征，通过完全复制法实现跟踪偏离度和跟踪误差最小化，可以满足投资者多种投资需求。

　　上证50交易型开放式指数证券投资基金的投资策略为主要采取完全复制法，即完全按照标的指数的成份股组成及其权重构建基金股票投资组合，并根据标的指数成份股及其权重的变动而进行相应调整。但在因特殊情况(如流动性不足)导致无法获得足够数量的股票时，基金管理人将搭配使用其他合理方法进行适当的替代。

　　基金公司信息----

　　1.上投摩根中国优势证券投资基金公告开展定期定额申购业务

　　根据《上投摩根中国优势证券投资基金基金合同》、《上投摩根中国优势证券投资基金招募说明书》等的有关规定，上投摩根中国优势证券投资基金定于2004年12月1日起开始办理定期定额申购业务。开放式基金定期定额申购业务是指投资者可通过基金销售机构提交申请，约定每月申购时间和申购金额，由销售机构于每月约定申购日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种投资方式。

　　投资者可以通过下述基金销售机构办理定期定额申购业务。若增加新的直销网点或者新的代销机构，基金管理人将及时公告。

　　1.直销机构：上投摩根富林明基金管理有限公司上海理财中心地址：上海市浦东富城路99号震旦国际大楼20楼(200120)理财中心电话：[phone]传真：[phone]联系人：熊蓓网址：www.51fund.com上投摩根富林明基金管理有限公司北京分公司地址：北京市建国门北大街8号华润大厦2503B室(100005)电话：8610-65172266-5003传真：8610-65179122联系人：邵剑林

　　2.代销机构：

　　1)中国建设银行股份有限公司客户服务统一咨询电话：95533网址：www.ccb.cn

　　2)交通银行客户服务电话：95559网址：http：//www.bankcomm.com

　　3)国泰君安证券股份有限公司客户服务咨询电话：400-8888-666网址：www.gtja.com

　　4)海通证券股份有限公司客户服务咨询电话：[phone]网址：www.htsec.com

　　5)华夏证券股份有限公司客户服务咨询电话：4008888108；网址：www.csc108.com

　　6)联合证券有限责任公司客户服务热线：4008888555网址：www.lhzq.com

　　7)招商证券股份有限公司客户服务电话：4008888111网址：www.newone.com.cn

　　8)中国银河证券有限责任公司客户服务热线：010-68016655网址：www.chinastock.com.cn

　　定期定额申购业务投资者每期最低申购金额为人民币500元(含申购手续费)。申购费率等同于正常申购费率，计费方式等同于正常的申购业务。定期定额申购业务的变更和终止。

　　2.中信基金管理有限公司变更公告公司注册地址，落户北京的基金公司又少了一家

　　该公告称，经国家工商行政管理总局2004年11月15日批准，中信基金管理有限责任公司工商注册住所变更为广东省深圳市笋岗路12号中民时代广场B座33层。

　　独家声明：

　　新浪编者注：本文为作者授权新浪网独家刊登之作品，所有媒体及网站不得转载，除非获得新浪网及作者本人书面授权并注明出处为新浪网。欲转载者请来信[e-mail] ，或致电：[phone] 转5173联系。本文观点纯属作者个人意见，与本网站立场无关。非常感谢广大网友对新浪财经频道的支持，欢迎赐稿与合作。