每日基金投资必读：11月18日基金动态及点评

　　方信

　　今日深交所的第二只LOF产品-----中银国际中国精选混合型证券投资基金发布上网发行提示性公告

　　经中国证监会批准，中银国际中国精选混合型开放式证券投资基金已在深圳证券交 易所上网定价发行。基金简称“中银中国”，认购代码“163801”，网上挂牌价格1.00元，发售时间为2004年11月18日至2004年12月28日交易时间。这是继南方积极配置基金之后深交所的第二只LOF产品。

　　中银国际基金管理有限公司公告新增招商证券、银河证券为基金代销机构

　　根据中银国际基金管理有限公司与招商证券股份有限公司、中国银河证券有限责任公司签署的《中银国际基金管理有限公司开放式证券投资基金销售代理委托协议》，招商证券、银河证券自2004年11月18日起正式代理中银国际中国精选混合型开放式证券投资基金(基金代码：163801)的销售及相关业务。

　　招商证券在北京、上海、南京、杭州、无锡、武汉、哈尔滨、广州、成都、扬州、东莞、珠海、昆明、南宁、佛山、长沙、合肥、福州、深圳等19个城市31家营业网点和招商证券牛网(www.newone.com.cn)开放式基金网上交易系统受理投资者的开放式基金业务申请。银河证券在以下59个城市的167家营业网点办理对所有投资者的开户和认购手续：北京、天津、石家庄、秦皇岛、太原、晋中、临汾、呼和浩特、包头、沈阳、长春、哈尔滨、上海、南京、杭州、嘉兴、绍兴、湖州、德清、金华、兰溪、台州、温州、丽水、合肥、马鞍山、福州、南昌、烟台、郑州、武汉、襄樊、宜昌、荆门、长沙、广州、佛山、顺德、汕头、湛江、中山、廉江、南宁、海口、重庆、江津、成都、昆明、西安、兰州、西宁、乌鲁木齐、大连、宁波、厦门、青岛、济南、深圳、东莞。

　　华安基金管理有限公司公告调低华安现金富利投资基金首次申购数额限制

　　根据《华安现金富利投资基金基金合同》的有关规定，为满足投资者需求，基金管理人决定调低华安现金富利投资基金(以下简称“华安富利”，代码：040003)的首次申购数额限制。自2004年11月18日起，投资者(包括机构和个人)通过各销售渠道(中国工商银行除外)首次申购华安富利基金的最低金额从原人民币5，000元调整为人民币1，000元。在中国工商银行的网点进行首次申购的最低金额的调整日期，以中国工商银行网点公告为准。

　　此次申购数额限制的调整仅限于对首次申购最低金额的调整，每次追加申购的最低金额仍维持人民币1，000元不变。定期定额投资计划不受此最低申购金额限制，每笔申购的最低金额仍维持人民币300元不变。

　　华安基金管理有限公司今日还对直销渠道开通华安宝利配置证券投资基金的基金转换业务进行公告-----

　　为更好地满足投资者的理财需求，华安基金管理有限公司决定自2004年11月18日起，直销渠道开通直销华安宝利配置证券投资基金(以下简称“华安宝利”，代码：040004)基金转换业务。基金转换是指投资者可将其持有的本公司旗下某只开放式基金的全部或部分基金份额转换为公司管理的另一只开放式基金的份额。

　　华安宝利基金转换业务适用于华安宝利配置证券投资基金与公司目前管理的华安创新证券投资基金(以下简称“华安创新”，代码：040001)、华安上证180(资讯 行情 论坛)指数增强型证券投资基金(以下简称“华安180”，代码：040002)以及华安现金富利投资基金(以下简称“华安富利”，代码：040003)之间的转换。本公司今后发行的其他开放式基金将视具体情况确定是否适用于基金转换业务。

　　基金转换费用包括转出基金的赎回费和转换申购补差费两部分。基金转换费用由基金持有人承担。根据各开放式基金最新招募说明书或公告的约定，目前相关开放式基金赎回费率为：

　　基金名称持有时间赎回费率

　　华安创新：

　　365天以内(含第365天)0.5%

　　365天-730天(含第730天)0.3%

　　730天-1095天(含第1095天)0.2%

　　1095天-1460天(含第1460天)0.1%

　　1460天以上0

　　华安180和华安富利全部为0。

　　华安宝利365天以内(含第365天)0.5%

　　365天以上0.25%

　　转换申购补差费按转入基金与转出基金之间申购费率的差额计算收取：

　　基金转换申购补差费率=max[(转入基金的申购费率-转出基金的申购费率)，0]，即转入基金申购费率减去转出基金申购费率，如为负数则取0。

　　根据各开放式基金最新招募说明书或公告的约定，目前相关开放式基金申购费率如下：

　　基金名称申购金额申购费率(直销电子交易平台除外)

　　华安创新0≤M＜100万1.5%

　　100万≤M＜1000万1.2%

　　M≥1000万1%

　　华安1800≤M＜100万1.5%

　　100万≤M＜1000万1.2%

　　M≥1000万0.9%

　　华安富利全部0

　　华安宝利0≤M＜100万1.2%

　　100万≤M＜1000万1.1%

　　M≥1000万1%

　　直销电子交易平台的申购费率如下:

　　基金名称申购费率(直销电子交易平台)

　　华安180和华安创新为0.6%

　　华安富利为0

　　华安宝利为0.48%

　　转出基金赎回费＝转出份额×转出基金当日基金单位资产净值×转出基金赎回费率

　　转出金额=转出份额×转出基金当日基金单位资产净值-转出基金赎回费

　　申购补差费=转出金额×基金转换申购补差费率

　　转入金额=转出金额-申购补差费

　　转入份额=转入金额÷转入基金当日基金单位资产净值

　　注：转入份额的计算结果四舍五入保留到小数点后两位。

　　其他代理销售机构办理基金转换业务适用的基金转换费用将在开通时另行公告。

　　规则：

　　1、基金转换只能在同一销售机构办理，且该销售机构须同时代理拟转出基金及拟转入基金的销售。

　　2、基金转换以份额为单位进行申请。投资者办理基金转换业务时，转出方的基金必须处于可赎回状态，转入方的基金必须处于可申购状态。

　　3、基金转换采取未知价法，即以申请受理当日各转出、转入基金的单位资产净值为基础进行计算。

　　4、正常情况下，基金注册与过户登记人将在T+1日对投资者T日的基金转换业务申请进行有效性确认。在T＋2日后(包括该日)投资者可向销售机构查询基金转换的成交情况。

　　5、基金转换的最低申请份额为1000份基金单位。如投资者在单个销售网点持有单只基金的份额不足1000份时，需一次性全额转出。单笔转入申请不受转入基金最低申购限额限制。

　　6、单个开放日基金净赎回份额及净转出申请份额之和超过上一开放日基金总份额的10%时，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金转出与基金赎回具有相同的优先级，基金管理人可根据基金资产组合情况，决定全额转出或部分转出，并且对于基金转出和基金赎回，将采取相同的比例确认。在转出申请得到部分确认的情况下，未确认的转出申请将不予以顺延。

　　7、目前，本公司旗下的开放式基金均采用前端收费模式，故投资者转入的基金份额将被自动记入前端收费模式下，且持有人对转入基金的持有期限自转入之日起计算。

　　8、如投资者申请全额转出其持有的华安富利基金余额时，本公司将自动结转投资者待支付的收益，该收益将一并计入转出金额以折算转入基金份额。

　　暂停基金转换的情形及处理：

　　出现下列情况之一时，基金管理人可以暂停基金转换业务：

　　1、不可抗力的原因导致基金无法正常运作。

　　2、证券交易场所在交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金份额净值。

　　3、因市场剧烈波动或其他原因而出现连续巨额赎回，基金管理人认为有必要暂停接受该基金单位转出申请。

　　4、法律、法规、规章规定的其他情形或其他在《基金合同》、《基金招募说明书》已载明并获中国证监会批准的特殊情形。

　　发生上述情形之一的，基金管理人应立即向中国证监会备案并于规定期限内在至少一种中国证监会指定媒体上刊登暂停公告。重新开放基金转换时，基金管理人应最迟提前3个工作日在至少一种中国证监会指定媒体上刊登重新开放基金转换的公告。

　　据悉，日前中银国际基金管理公司分别在北京、上海、南京等地举办了小型的券商、机构见面会，并通过券商视频培训系统对有关券商进行了培训。博时基金管理公司各项工作业已全面展开。目前已经有多家QFII表示将通过深交所交易系统认购LOF基金。

　　来自新闻媒体的消息有，深交所LOF将达三只

　　据报道，中银国际基金管理公司旗下首只基金------中国精选混合型基金今天起正式通过深交所交易系统面向投资者发售，从而成为继南方积极配置基金之后又一只上市开放式基金。11月22日起，博时基金管理公司旗下的博时主题行业基金(博时5号)亦将通过深交所交易系统公开发售，届时深交所LOF产品将增加到三只。为了帮助投资者加深对LOF产品以及2005年证券市场形势的认识和了解，深交所将联合中银国际、博时两家基金管理公司在北京、上海、广州、深圳、成都等城市举办"当前证券市场形势分析及LOF产品投资报告会"。

　　基金业界人事方面———

　　景顺长城基金管理有限公司公告调整基金经理。

　　根据公司第一届董事会决议(通讯表决)，对基金经理做如下调整：

　　聘任曾昭雄为景顺长城景系列证券投资基金基金经理，同意陈利宏辞去景顺长城景系列证券投资基金基金经理。此决议已报中国证券监督管理委员会备案。

　　附：曾昭雄简历

　　曾昭雄先生，男，1969年出生。北京大学经济学硕士。拥有12年的证券投资及研究经验，曾任深圳证券交易所高级研究员，深圳证券交易所市场服务部部门副经理，平安证券业务管理部副总经理，联合证券国际业务部总经理。2000年10月进入德累斯顿银行旗下的全球基金管理公司DresdnerRCMGlobalInvestors及私人银行KleinwortBensonPrivateBank任基金经理助理及亚太投资策略研究，2001年10月加入湘财荷银基金管理公司任投资总监，2004年8月加入景顺长城基金管理有限公司公司。具有基金从业资格。

　　独家声明：

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