|
廖芒
近日，央行宣布提高人民币存贷款利率，一年期存款利率由1.98%上调到2.25%。这意味着正在发行的盛利强化配置基金，随着利率提高，其“同期银行一年期定期存款利率”的业绩比较基准也相应提高。
“这对投资者来说，可谓‘借加息风，搭顺风车’。”一位业内人士告诉记者。他认为，对一些业绩比较基准与银行利率相关的基金来说，利率提高意味着直接提高了基金的业绩比较基准。为了达到更高的收益目标，基金将适当调整策略战术以加强其风险控制和收益能力。“此次加息，意味着直接提高了申万巴黎盛利强化配置基金的业绩比较基准达13.6个百分点，业绩目标也相应提高了。”该基金经理徐荔蓉告诉记者。
申万巴黎强化配置基金被普遍认为是侧重为银行储户设计，定位于低风险并具备超越银行储蓄、债券、通货膨胀的收益潜力。基金因其追求“绝对收益”的目标目前在市场上受到不少投资者和业内人士的关注。该基金经理徐荔蓉认为，利率提高对一些以某种指数为业绩比较基准的影响不是明显，但是对以银行定期存款利率为业绩比较基准的基金影响比较直接：利率提高，业绩比较基准也相应提高。
从第三季度公布的业绩报告来看，目前市场上已经成立的近100只开放式基金中，大多数能够打败其业绩比较基准，获得较好的收益水平。所以一般而言，业绩比较基准的提高在很大程度上意味着收益的提高，同时表明基金提高了自己的风险控制效率和收益能力。
| 
