每日基金投资必读：11月3日基金动态及点评

　　方信

　　继日前诺安基金 平衡基金实施分红后，今日又有一家基金宣布分红。

　　广发聚富证券投资基金今日公布了分红公告

　　截止2004年10月29日基金可分配收益为31，118，675.43元人民币。本着及时回报投资者的宗旨，基金决定进行本年度第三次分红。根据《广发聚富开放式证券投资基金基金合同》的有关规定，经本基金管理人广发基金管理有限公司计算并由本基金托管人中国工商银行复核，本公司决定以截止2004年10月29日的可分配收益为基准，向基金持有人进行收益分配。每10份基金份额派发红利0.20元人民币，权益登记日、除息日为2004年11月4日，红利发放日为2004年11月8日，选择红利再投资的投资者其现金红利转为基金份额的份额资产净值(NAV)确定日为2004年11月8日，红利再投资的基金份额可赎回起始日：2004年11月10日。

　　选择现金红利方式的投资者的红利款将于2004年11月8日自基金托管账户划出。选择红利再投资方式的投资者由红利转得的基金份额将以2004年11月8日的基金份额净值为计算基准确定，本公司对红利再投资所得的基金份额进行确认并通知各销售机构。2004年11月10日起投资者可以查询、赎回。冻结基金份额的红利发放按照《广发基金管理有限公司开放式基金业务规则》的相关规定处理。基金本次分红免收分红手续费，选择红利再投资方式的投资者其由红利所得的基金份额免收申购费用。

　　对于未选择具体分红方式的投资者，本基金默认的分红方式为现金方式。投资者可以在基金开放日的交易时间内到销售网点修改分红方式，确认的方式将按照投资者在权益登记日之前(不含2004年11月4日)最后一次选择的分红方式为准。

　　基金代销方面，南方基金公司公告增加南京证券为代销交易网点

　　南方基金管理有限公司已与南京证券有限责任公司签署了《南方基金管理有限公司开放式基金代销协议》。根据相关业务准备和系统测试情况，决定从2004年11月3日开始通过南京证券办理南方稳健成长基金、南方宝元债券型基金、南方避险增值基金和南方现金增利基金的申购和赎回等业务。投资者可到南京证券在南京、上海、镇江、南通、江阴、连云港、常熟、张家港等地17家营业部和4家服务部办理南方基金管理有限公司开放式基金账户卡开户、基金申购和赎回等业务。

　　湘财荷银基金管理有限公司就投资者修改基金分红方式发布公告

　　根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办法》和中国证监会基金部《关于实施<证券投资基金运作管理办法>有关问题的通知》的相关规定，湘财荷银基金管理有限公司经与托管银行协商一致，已对其所管理的湘财合丰价值优化型成长类行业证券投资基金、周期类行业证券投资基金、稳定类行业证券投资基金和湘财荷银行业精选证券投资基金的基金合同分别作了修改并进行了公告，公告内容详见2004年10月13日中国证券报、上海证券报和证券时报以及本公司网站(www.xchyf.com)。公告对基金的默认分红方式由红利再投资修改为发放现金红利。自上述基金合同修改之日起，新开设基金帐户时未选择分红方式的基金份额持有人，其分红方式默认为现金分红；如果基金份额持有人选择红利再投资的分红方式，请在销售网点明示。在此之前开设基金帐户时未选择分红方式、且未申请过分红方式修改的基金份额持有人，其分红方式将由红利再投资改为现金分红，若需要将默认的分红方式改回红利再投资，请到上述基金份额所在的销售网点和机构进行修改。

　　今日一组来自商业银行的消息从侧面反映了基金业务的发展情况，值得我们关注。

　　1.银华优势企业基金首批入选招商银行(资讯 行情 论坛)“精品基金超市”

　　在银华基金管理公司也宣布增加招商银行为该基金的代销机构后，招商银行已将银华优势企业基金首批入选该行精品基金超市。据悉，招商银行对于吸纳开放式基金进入“精品基金超市”时主要考核标准有两项：一，业绩回报优秀；二，产品特点突出。

　　2.兴业卡网上基金受到青睐

　　据报道，兴业银行与银联电子支付服务有限公司以及国内各大基金公司联合推出的兴业卡"银联通"网上基金超市业务凭借着其"品种丰富、费率优惠、安全便捷和一站式服务"等一系列优势赢得了众多投资者的青睐。该基金超市开业以来，累计基金买卖交易量已经达到约1200多万元，9月20日单天申购交易量就突破100万元。

　　3.建设银行公布今年前三季基金托管量和托管收入5

　　有媒体报道，今年前三季度，建设银行全面加强基金托管业务的营销和服务，全行托管业务规模快速增加。截至9月底，全行托管基金资产总净值达541.68亿元，比去年同期增加217.14亿元，增幅67%，托管基金总数达到23只，实收托管费收入近8000万元，比去年同期增长61%。

　　　报道称，新的《证券投资基金信息披露管理办法》及其相关实施细则出台后，建行及时根据最新法律法规要求修改了有关规章制度，避免了政策法规层面的风险。同时，还完善了托管业务会计档案管理办法，建立了清算日志和国债结算登记制度。及时下发了有关操作规程，结合建行风险平台工程建设，对资产托管业务的操作流程和风险环节进行梳理和完善，进一步防范了资产托管业务风险。建设银行还强化了对基金投资运作的监督力度，得到了监管部门的充分肯定。今年以来，根据证监会的有关要求，建设银行统一部署，对托管基金今年以来参与新股申购的情况做了全面清理检查，并结合此项工作，及时对原工作流程重新梳理，加强了管理工作的系统性和完整性。

　　最后是天同基金管理有限公司的一则更正公告

　　因工作疏忽，2004年10月30日公告的《天同180指数增值证券投资基金更新招募说明书摘要》应为《天同180指数证券投资基金更新招募说明书摘要》。

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