每日基金投资必读：10月27日基金动态及点评

　　方信

　　今日国内证券投资基金继续披露基金2004年第三季度报告。又有华安、宝盈、广发、嘉实、长信、华宝兴业、金鹰、景顺长城、易方达、巨田、鹏华、中融、兴业、银华、中信基金管理公司披露了2004年第3季度报告。

　　来自基金公司方面的消息有----

　　上投摩根中国优势基金即将开放日常赎回业务

　　根据《证券投资基金信息披露管理办法》、《上投摩根中国优势证券投资基金基金合同》及《上投摩根中国优势证券投资基金招募说明书》有关规定，上投摩根中国优势证券投资基金定于2004年11月1日起开始办理日常赎回业务。投资者可以通过基金销售机构办理基金日常赎回业务。基金办理日常赎回的开放日为上海证券交易所和深圳证券交易所交易日(本公司公告暂停赎回时除外)。由于各基金销售机构系统及业务安排等原因，开放日的具体交易时间可能有所不同，投资者应参照各基金销售机构的具体规定。

　　基金投资者可将其全部或部分基金份额赎回。基金按照份额进行赎回，申请赎回份额精确到小数点后两位，每次赎回份额不得低于1000份，基金账户余额不得低于1000份，如进行一次赎回后基金账户中基金份额余额将低于1000份，应一次性赎回。如因分红再投资、非交易过户、转托管、巨额赎回、基金转换等原因导致的账户余额少于1000份之情况，不受此限，但再次赎回时必须一次性全部赎回。

　　赎回费率：基金赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值，基金的赎回金额为赎回总额扣减赎回费用，费率如下：

　　持有小于一年，费率上限为0.5%，大于等于一年小于两年为0.35%，大于等于两年小于三年为0.2%，大于等于三年0%。赎回费用由赎回人承担，赎回费的25%归基金资产，75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。赎回费按照四舍五入方法，保留到小数点后2位。基金管理人可以在符合基金合同规定的范围内调整上述赎回数额限制和赎回费率，但应不迟于新的赎回数额限制或赎回费率开始实施前3个工作日，在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　基金管理人已通过中国证监会指定的信息披露媒体、各销售机构及指定销售营业网点、本基金管理人的网站等媒介公布基金上一个正常交易日(基金开放日)的基金份额净值，敬请投资者留意。

　　兴业可转债混合型基金公告变更业绩比较基准

　　由于中信股票指数系列中的“中信指数(816000)”已更名为“中信标普300指数”，兴业基金管理有限公司作为基金管理人，经与托管行中国工商银行协商一致，决定将兴业可转债混合型证券投资基金的业绩比较基准由“60%×天相可转债指数＋15%×中信指数＋20%×中信国债指数(资讯 行情 论坛)＋5%×同业存款利率”变更为“60%×天相可转债指数＋15%×中信标普300指数＋20%×中信国债指数＋5%×同业存款利率”。基金的投资等其他事项不受影响。

　　海富通收益增长基金开办定期定额投资计划

　　海富通收益增长证券投资基金是经中国证券监督管理委员会批准，并于2004年3月12日正式成立的契约型开放式证券投资基金。为了满足广大投资者的理财需求，自2004年10月29日起正式推出基金的“定期定额投资计划”。“定期定额投资计划”是申购业务的一种方式，投资者可通过中国银行股份有限公司提交申请，约定每期扣款时间、扣款金额及扣款方式，由中国银行于约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款及基金申购。投资者在办理“定期定额投资计划”的同时，仍然可以进行本基金的日常申购、赎回业务。自2004年10月29日起，投资者可到中国银行代销营业网点办理“定期定额投资计划”业务申请。目前中国银行可开展定期定额业务的分行有江西、广东、深圳、广西、四川、重庆、贵州、云南、西藏、山西、内蒙古、吉林、黑龙江、陕西、甘肃、宁夏、青海、新疆、江苏、安徽、浙江、北京、上海、福建、湖南、河北、辽宁、天津等分行，其他分行也将在近期逐步推出定期定额业务，请投资者届时参见中国银行的相关通知。根据实际需要，基金管理人还将选择其他销售机构开办此业务。

　　凡申请办理基金“定期定额投资计划”的投资者须首先开立海富通基金管理有限公司开放式基金账户(已开户者除外)，具体开户程序应遵循中国银行的规定；已开立海富通基金管理有限公司开放式基金账户的投资者携带本人有效身份证件及相关业务凭证，到中国银行各营业网点申请办理此业务，具体办理程序应遵循中国银行的规定。

　　定期定额申请办理时间为法定开放日的9：30---15：00，投资者应按照中国银行的业务规则，与中国银行约定每月固定扣款日期，该扣款日期视为基金合同中约定的申购申请日(T日)。如果在约定的扣款日前投资者开办定期定额业务的申请得到成功确认，则首次扣款日为当月，否则为次月。

　　投资者可与中国银行就本基金申请开办“定期定额投资计划”约定每期固定扣款金额，但本基金每期扣款金额最低不少于人民币200元。中国银行将按照投资者申请时所约定的每期固定扣款日、扣款金额扣款，若遇非基金申购开放日则顺延至下一基金申购开放日；投资者须指定一个有效资金账户作为每期固定扣款账户；如因投资者原因造成连续3期扣款不成功，则视为投资者自动终止“定期定额投资计划”。

　　以每期实际扣款日(T日)的基金份额净值为基准计算申购份额。基金份额确认日为T+1日；投资者可在T＋2日到销售网点查询申购确认情况。

　　银华基金管理公司旗下全部三只开放式基金实行自由转换

　　近日，开展“好生活”一站式理财服务的银华基金管理公司，宣布其旗下全部三只开放式基金银华优势企业基金(偏股型基金)，又有银华-道琼斯88精选基金(增强型指数基金)、银华保本增值基金(保本型基金)实行自由转换。

　　据了解，投资者在持有银华基金公司任何一只开放式基金后，均可将其直接转换成其他两只基金，无需先赎回已持有的基金份额，再申购目标基金。转换起点为500份基金单位。转换业务只需发出申请后的2个交易日便可完成，而赎回再申购则需要7个交易日，大大节约交易时间。基金转换业务与正常的赎回再申购业务相比较，可以享有较大幅度的费用优惠。

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