每日基金投资必读：10月19日基金动态及点评

　　方信

　　今日最受关注的基金信息来自银华基金管理公司。该公司增加了旗下开放式基金的转换、定期定额和后端收费业务。

　　银华基金管理有限公司旗下开放式基金开展基金转换和定期定额业务

　　为了更好地满足广大投资者的理财需求，银华基金管理有限公司自2004年10月22日起推出 三只开放式基金：银华优势企业证券投资基金、银华保本增值证券投资基金和银华道琼斯88精选证券投资基金的基金转换业务和"定期定额投资计划"。 基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金份额，再申购目标基金的一种业务模式。

　　转换费用，将按照转出金额的0.2%收取基金转换费。 对于公司管理的前端收费基金，在进行基金转换时，除每次收取基金转换手续费用外，当发生转换的目标基金的认(申)购费率高于曾转换基金品种当中的最高认(申)购费率而存在费用差额时，应在转换时补齐，补齐的费用称为补差费。 对于公司管理的后端收费基金，在进行基金转换时，只收取基金转换手续费用；在赎回基金份额时，以曾转换基金品种当中最高后端认(申)购费率的基金为基准计算后端认(申)购费用。 对于前端和后端收费基金，在赎回基金份额时，都以曾转换基金品种当中最高赎回费率的基金为基准计算赎回费用。

　　基金转换只允许在前端收费基金之间或者后端收费基金之间进行，不允许将前端收费基金转换为后端收费基金，也不允许将后端收费基金转换为前端收费基金。 基金转换的最低份额为500份基金份额，基金持有人可将其全部或部分基金份额转换成其它基金，但某笔转换导致在一个代销网点(机构)的基金份额余额少于500份时，余额部分基金份额必须一同转换。

　　基金转换遵循“先进先出”的业务规则，即先确认的认购或者申购的基金份额在转换时先转换。 公司收到基金转换申请的当日为基金转换申请日( T日)， T+1日为基金转换确认日，本公司对该交易的有效性进行确认。 基金转换后的基金份额持有时间按其初始持有基金的时间连续计算。单个开放日基金净赎回份额及净转换转出申请份额之和超出上一开放日基金总份额的10%时，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金管理人可以取消当日已申请的基金转换业务并暂停基金转换业务。

　　“定期定额投资计划”是指投资者通过基金管理人指定的销售机构申请，约定每月扣款时间、扣款金额、扣款方式，由指定销售机构于每月约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。定期定额申购费率与普通申购费率相同。

　　投资者到公司指定的销售机构网点柜面申请办理"定期定额投资计划"，具体办理程序请遵循该销售机构的规定。 由投资者遵循销售机构的规定并与销售机构约定每月固定扣款日期。

　　投资者可与销售机构约定每月固定扣款金额，但最低不少于人民币100元(含100元)，每期扣款金额不设金额级差。若投资者在与销售机构约定的扣款日前和扣款日当日申请办理本业务，则首次扣款日为当月；若投资者在与销售机构约定的扣款日后申请办理本业务，则首次扣款日为次月。 销售机构将按照与投资者申请时所约定的每月固定扣款日、扣款金额扣款，若遇非基金交易日则顺延到下一基金交易日； 每月实际扣款日即为基金定期定额申购申请日，并以该日( T日)的基金份额资产净值为基准计算申购份额。申购份额将在确认成功后直接计入投资者的基金账户内，投资者可于 T+2日起赎回该部分基金份额。 投资者可携带本人有效身份证件到申请开通“定期定额投资计划”的销售机构网点柜面申请撤销“定期定额投资计划”，具体办理程序请遵循该销售机构的规定。

　　开通“定期定额投资计划”的新增代销机构

　　公司新增加中国建设银行股份有限公司(客户服务电话：95533)下属各基金代销网点办理“定期定额投资计划”。在中国建设银行股份有限公司办理银华优势企业证券投资基金“定期定额”申购业务的投资者，可以任意选择按照前端收费或后端收费模式申请。

　　后端收费模式

　　为了更好地满足广大投资者的理财需求，银华基金管理有限公司 自2004年10月22日起推出 银华优势企业证券投资基金的"后端收费"业务模式。 后端收费模式是指投资人在申购时不用支付申购费，而在赎回时支付。基金份额持有年限越长，申购费率就越低，直至为零。

　　南方基金管理有限公司 今日发布了《关于修改南方基金管理公司旗下开放式基金基金合同的公告》的补充公告，对15日发布的公告进行补充说明。

　　南方基金管理公司 于2004年10月15日发布了《关于修改南方基金管理公司旗下开放式基金基金合同的公告》，该公告中提到“调整内容适用于南方稳健成长基金、南方宝元债券型基金、南方避险增值基金、南方现金增利基金和南方积极配置基金”，经与托管人中国工商银行协商一致，将各基金具体适用范围补充公告如下： 1、“基金份额持有人大会”部分适用于南方稳健成长基金、南方宝元债券型基金、南方避险增值基金、南方现金增利基金和南方积极配置基金； 2、“申购份额与赎回金额的计算”和“基金的收益与分配”适用于南方稳健成长基金、南方宝元债券型基金和南方积极配置基金。

　　基金公司设立方面的消息有，上市公司宏源证券拟发起设立基金公司

　　宏源证券(资讯 行情 论坛)(000562)今日发布公告称，公司董事会审议通过了《关于投资发起设立基金管理公司的议案》。公告称，发起设立基金管理公司将完善公司业务，培养新的重要的利润增长点，实现迅速发 展的目标。

　　博时基金管理公司透露将推出主题行业新基金

　　博时基金管理公司于10月18日在北京举办博时对话麦基尔教授的投资交流会。麦基尔教授是《漫步华尔街》作者，此次受博时公司邀请，首次来华演讲。这是继今年五月份邀请吉姆.罗杰斯之后，博时基金公司第二次邀请国际投资大师为公司客户作演讲。

　　有报道称，博时公司副总经理李全坦言，博时始终坚持以服务为本，以客户的需求为导向。该报道还说，博时计划在下一阶段推出一只具有一定创新意义的新基金，该基金计划投资于三大主题行业，即消费品行业、基础设施行业及原材料行业。此消息来自媒体，仅供参考。

　　道富集团高管加盟汇添富基金管理公司(筹)

　　同样是来自媒体的消息，10月18日，全球最大的托管机构美国道富集团执行副总裁Joe Chow先生来到上海，正式加盟汇添富基金管理公司(筹)，成为公司董事。据悉，曾经担任道富集团首席风险官的Joe Chow，将领衔汇添富基金的风险管理委员会。

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