银华优势企业基金开展后端收费模式的公告

　　为了更好地满足广大投资者的理财需求，银华基金管理有限公司(以下简称“本公司”)自2004年10月22日起推出本公司旗下的银华优势企业证券投资基金的"后端收费"业务模式。现将有关事项公告说明如下：

　　一、基金的后端收费业务

　　后端收费模式是指投资人在申购时不用支付申购费，而在赎回时支付。基金份额持有年限越长，申购费率就越低，直至为零。

　　(一)业务规则

　　1、赎回时，以成本价为基准计算后收费用。

　　2、赎回时后端申购费、赎回费和赎回金额的计算公式为：

　　后端申购费　＝　赎回份额×申购日基金份额净值×　对应的后端申购费费率

　　赎回费　＝　赎回份额　×　赎回日基金份额净值　×　赎回费率

　　赎回金额　＝　赎回份额　×　赎回日基金份额净值　-　后端申购费　-　赎回费

　　3、单个基金后端申购费的具体收费方式如下：

　　持有期 后端申购费率(%)

　　不足1年 1.80

　　满1年不满2年 1.60

　　满2年不足3年 1.00

　　满3年不满5年 0.50

　　5年以上 0.00

　　4、在投资者赎回基金份额时，按先进先出的方式处理。

　　5、依照两种收费模式申购的基金份额，投资者可以分别选择分红方式。

　　(二)适用投资者范围

　　本业务适用于个人投资者、机构投资者以及合格境外机构投资者。

　　(三)适用基金范围

　　本业务目前仅适用于银华优势企业证券投资基金(后端收费代码：180011)。

　　(四)基金后端收费的销售机构

　　1、银华基金管理有限公司直销中心及公司网站：

　　直销中心一：银华基金管理有限公司总公司

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：刘燕

　　直销中心二：银华基金管理有限公司北京分公司

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：贾杰

　　直销中心三：银华基金管理有限公司上海分公司

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：曹伟

　　银华基金管理有限公司网站：www.yhfund.com.cn

　　2、中国银行股份有限公司(客户服务电话：95566)下属各基金代销网点。

　　3、中国建设银行股份有限公司(客户服务电话：95533)下属各基金代销网点。

　　四、重要提示：

　　1、本公告仅对银华优势企业证券投资基金的后端收费事项予以说明。投资者欲了解本基金的详细情况，请登陆本公司网站(www.yhfund.com.cn)或拨打本公司的客户服务热线(010-85186558)。

　　2、本公司今后发行的开放式基金将根据具体情况确定是否适用后端收费的业务规则。

　　3、本公司有权根据市场情况调整后端收费业务的程序及有关限制，但最迟应在调整生效前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　特此公告。　

　　银华基金管理有限公司　

　　二00四年十月十九日

　　银华基金管理有限公司旗下开放式基金开展

　　基金转换和定期定额业务的公告

　　为了更好地满足广大投资者的理财需求，银华基金管理有限公司(以下简称“本公司”)自2004年10月22日起推出本公司旗下的三只开放式基金：银华优势企业证券投资基金、银华保本增值证券投资基金和银华—道琼斯88精选证券投资基金的基金转换业务和“定期定额投资计划”。现将有关事项公告说明如下：

　　一、基金转换业务　

　　基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后,可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额,而不需要先赎回已持有的基金份额,再申购目标基金的一种业务模式。

　　(一)转换费用

　　1、本公司将按照转出金额的0.2%收取基金转换费。

　　2、对于本公司管理的前端收费基金，在进行基金转换时，除每次收取基金转换手续费用外，当发生转换的目标基金的认(申)购费率高于曾转换基金品种当中的最高认(申)购费率而存在费用差额时，应在转换时补齐，补齐的费用称为补差费。

　　3、对于本公司管理的后端收费基金，在进行基金转换时，只收取基金转换手续费用；在赎回基金份额时，以曾转换基金品种当中最高后端认(申)购费率的基金为基准计算后端认(申)购费用。

　　4、对于前端和后端收费基金，在赎回基金份额时，都以曾转换基金品种当中最高赎回费率的基金为基准计算赎回费用。

　　(二)业务规则

　　1、投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。基金转换只能在同一销售机构同一交易账户下进行。

　　2、投资者采用“份额转换”的原则提交申请。

　　3、基金转换只允许在前端收费基金之间或者后端收费基金之间进行，不允许将前端收费基金转换为后端收费基金，也不允许将后端收费基金转换为前端收费基金。

　　4、基金转换的最低份额为500份基金份额，基金持有人可将其全部或部分基金份额转换成其它基金，但某笔转换导致在一个代销网点(机构)的基金份额余额少于500份时，余额部分基金份额必须一同转换。

　　5、已冻结份额不得申请进行基金转换。

　　6、基金转换遵循“先进先出”的业务规则，即先确认的认购或者申购的基金份额在转换时先转换。

　　7、本公司收到基金转换申请的当日为基金转换申请日(T　日)，　T+1日为基金转换确认日，本公司对该交易的有效性进行确认。

　　8、基金转换后的基金份额持有时间按其初始持有基金的时间连续计算。

　　单个开放日基金净赎回份额及净转换转出申请份额之和超出上一开放日基金总份额的10%时，为巨额赎回。发生巨额赎回时，基金管理人可以取消当日已申请的基金转换业务并暂停基金转换业务。

　　(三)适用投资者范围

　　本业务适用于个人投资者、机构投资者以及合格境外机构投资者。

　　(四)适用基金范围

　　本业务适用于本公司已发行和管理的银华优势企业证券投资基金(前端收费代码：180001，后端收费代码：180011)；银华保本增值证券投资基金(代码：180002)；银华—道琼斯88精选证券投资基金(代码：180003)。

　　(五)基金转换的销售机构

　　1、银华基金管理有限公司直销中心及公司网站：

　　直销中心一：银华基金管理有限公司总公司

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：刘燕

　　直销中心二：银华基金管理有限公司北京分公司

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：贾杰

　　直销中心三：银华基金管理有限公司上海分公司

　　电话：[phone]

　　传真：[phone]

　　联系人：曹伟

　　银华基金管理有限公司网站：www.yhfund.com.cn

　　2、中国建设银行股份有限公司(客户服务电话：95533)下属各基金代销网点。

　　二、定期定额计划

　　　“定期定额投资计划”是指投资者通过本基金管理人指定的销售机构申请，约定每月扣款时间、扣款金额、扣款方式，由指定销售机构于每月约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。定期定额申购费率与普通申购费率相同。

　　(一)业务规则

　　1、投资者到本公司指定的销售机构网点柜面申请办理"定期定额投资计划"，具体办理程序请遵循该销售机构的规定。

　　2、由投资者遵循销售机构的规定并与销售机构约定每月固定扣款日期。

　　3、投资者可与销售机构约定每月固定扣款金额，但最低不少于人民币100元(含100元)，每期扣款金额不设金额级差。

　　4、若投资者在与销售机构约定的扣款日前和扣款日当日申请办理本业务，则首次扣款日为当月；若投资者在与销售机构约定的扣款日后申请办理本业务，则首次扣款日为次月。

　　5、销售机构将按照与投资者申请时所约定的每月固定扣款日、扣款金额扣款，若遇非基金交易日则顺延到下一基金交易日；

　　6、每月实际扣款日即为基金定期定额申购申请日，并以该日(T　日)的基金份额资产净值为基准计算申购份额。申购份额将在确认成功后直接计入投资者的基金账户内，投资者可于T+2　日起赎回该部分基金份额。

　　7、投资者可携带本人有效身份证件到申请开通“定期定额投资计划”的销售机构网点柜面申请撤销“定期定额投资计划”，具体办理程序请遵循该销售机构的规定。

　　(二)适用投资者范围

　　本业务只适用于个人投资者。

　　(三)适用基金范围

　　本业务适用于本公司已发行和管理的银华优势企业证券投资基金、银华保本增值证券投资基金和银华—道琼斯88精选证券投资基金。

　　(四)开通“定期定额投资计划”的新增代销机构

　　本公司新增加中国建设银行股份有限公司(客户服务电话：95533)下属各基金代销网点办理“定期定额投资计划”。在中国建设银行股份有限公司办理银华优势企业证券投资基金“定期定额”申购业务的投资者，可以任意选择按照前端收费或后端收费模式申请。

　　四、重要提示：

　　1、本公告仅对银华优势企业证券投资基金、银华保本证券投资基金、银华—道琼斯88精选证券投资基金的转换及“定期定额投资计划”事项予以说明。投资者欲了解上述基金的详细情况，请登陆本公司网站(www.yhfund.com.cn)或拨打本公司的客户服务热线(010-85186558)。

　　2、本公司今后发行的开放式基金将根据具体情况确定是否适用本基金转换及“定期定额投资计划”的业务规则。

　　3、本公司有权根据市场情况调整上述业务的程序及有关限制，但最迟应在调整生效前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　特此公告。　

　　银华基金管理有限公司　

　　二00四年十月十九日