货币市场基金节假日权益计算模式为何不同

　　深圳 谢先生：比较了一下招商现金增值和华安富利，富利在9月30日买，长假的收益是享有的，招商9月30日买收益是不享有的；而富利9月30日赎回不享受长假的收益，招商的9月30日赎回享受长假的收益。富利9月30日进来的资金并没有创造什么收益却能获得和老客户一样的收益，但是那天赎回却是无法享受长假收益，但资金仍占用着没有回到银行卡，这样似乎有点不合理？

　　华安基金 经理：目前华安富利与除招商现金外的其他货币市场基金均采用华安富利的节假日权益计算模式，其两种模式都符合国际上货币市场基金计算权益的惯例。

　　正如您所说，华安富利在节假日计算权益的模式有待完善。但是，我们要指出的是：银行间市场与交易所市场休市时间不一样，利用交易所休假(货币市场基金的申购赎回时间安排与交易所一致)，银行间市场仍开市，可适当弥补上述差异。另外，在实际账务处理上，我们也尽量将节假日前最后一个交易日产生的申购资金划进基金托管账户，并利用银行间市场4：30才休市，将资金配置尽量出去。总体而言，两种模式既然都是国际通行的，都并非十全十美，基金表现的好坏关键看操作。