每日基金投资必读：1月6日基金动态及点评

　　方信

　　今日开放式基金的重要信息主要集中在基金销售机构和促销方面。

　　首先是国联安基金公司有关定期定额投资计划申购费优惠的公告

　　为答谢广大投资人对国联安基金管理有限公司的支持与厚爱，鼓励基金投资人树立长期投资观念，本公司推出“基金定期定额投资计划申购费优惠”活动，该项业务目前适用于本公司管理的德盛稳健证券投资基金(基金代码：255010)。本公司所管理的其他基金及今后发行的开放式基金将根据具体情况确定是否适用于上述业务。

　　凡是在2005年1月6日至2005年3月31日通过定期定额业务申购基金，此期间内扣款买入基金的申购费率由1.5%降至1%。凡是在2005年12月31日前开通基金定期定额投资业务，有效申购扣款期数达下列标准，还可享受以下申购费优惠：

　　1、按事先约定的扣款金额，扣款满12期，从第13期扣款开始基金定投申购费终身9折；2、按事先约定的扣款金额，扣款满24期，从第25期扣款开始基金定投申购费终身8折。.本次申购费优惠活动期间，销售机构办理本计划具体时间、流程以销售机构及网点的安排和规定为准，如有新的基金产品及销售机构加入，公司将另行公告。公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。敬请投资者注意投资风险。

　　工行联合六家基金公司开办定投业务的公告

　　以下是中国工商银行联合广发基金管理有限公司、申万巴黎基金有限公司、华安基金管理有限公司、国联安基金管理有限公司、南方基金管理有限公司、融通基金管理有限公司关于开办基金定投业务的公告。

　　中国工商银行自2005年1月6日起，联合广发基金管理有限公司、申万巴黎基金有限公司、华安基金管理有限公司、国联安基金管理有限公司、南方基金管理有限公司和融通基金管理有限公司开办基金定投业务。首批开办基金定投业务的品种分别为广发聚富基金(基金代码：270001)、申万巴黎盛利精选基金(基金代码：310308)、华安上证180(资讯 行情 论坛)指数增强型基金(基金代码：040002)、国联安德盛稳健基金(基金代码：255010)、南方稳健成长基金(基金代码：202001)和融通深证100指数基金(基金代码：161604)。

　　1、基金定投业务是指在一定的投资期间内，投资人以固定时间、固定金额申购工行代销的某支基金产品的业务。基金管理公司接受投资人的基金定投申购业务申请后，根据投资人的要求在某一固定期限(以月为最小单位)从投资人指定的资金账户内扣划固定的申购款项。

　　2、基金定投业务的每月最低申购额为200元人民币，追加最低金额为100元人民币，投资金额级差为100元人民币，投资期限为3年和5年(分别对应的基金定投品种代码为361和601)。

　　3、对通过基金定投申购并确认成功的基金份额，投资人可以在业务受理时间内随时持本人有效身份证件和基金交易卡到当地工行代理基金业务网点办理基金赎回业务。

　　4、与一般申购一样，基金定投申购需遵循“未知价”和“金额申购”的原则。“未知价”是指投资人办理基金定投申购业务后，以交易申请当日的基金份额净值为基准进行计算。

　　5、基金定投业务不收取额外费用，各基金的基金定投具体收费方式及费率标准与一般申购相同(优惠活动除外)。

　　6、投资人申请开办基金定投后，银行系统于申请当日从投资人指定的资金账户扣款。从投资人开办基金定投业务的第2月起，银行系统在每月1号开始从投资人指定的资金账户扣款，如账户余额不足，银行系统会自动于次日继续扣款。

　　7、投资人退出基金定投业务有两种方式：一种是投资人通过中国工商银行向基金管理公司主动提出退出基金定投业务申请；并经基金管理公司确认后，投资人基金定投业务计划停止。二是投资人办理基金定投业务申请后，投资人指定的扣款账户内资金不足，且投资人未能按照约定及时补足申购资金，造成基金定投业务计划无法继续实施时，系统将记录投资人违约次数，如违约次数达到三次，系统将自动终止投资人的基金定投业务。违约次数计算方法如下：若投资人本期内的资金账户余额不足，则本期扣款申购不成功，违约次数加一。在下一期次内，系统不仅要补扣上期申购款，还要扣取本期申购款，若补扣申购和本期扣款申购两者都成功，违约次数减一；若补扣申购成功且本期扣款申购不成功，违约次数不变；若补扣申购和本期扣款申购两者都不成功，违约次数再加一；依此类推。

　　8、若投资人在计划期内未及时交纳基金定投业务计划所规定的款项时，投资人可将上期未交款项与本期应扣款项同时存入指定的资金账户，并均按实际扣款当日基金份额净值计算确认份额。

　　在业务开办初期，中国工商银行联合6家基金管理公司，推出基金申购费率优惠措施。费率优惠措施如下：

　　1、凡在2005年1月6日至2005年3月31日期间，投资人与中国工商银行签定基金定投协议，其每次申购费率优惠为1%(6只基金费率相同)。举例：若A客户2005年1月9日，在中国工商银行网点签定定投协议并受理成功，则在2005年1月9日、2005年2月1日、2005年3月1日三次自动申购时，均享受申购费率优惠。若B客户2005年2月签定协议，2005年2月、2005年3月两次申购享受申购费优惠。若在2005年3月签定协议，则只能在2005年3月享受一次申购费率优惠。若2005年4月1日以后再签订定投协议，则不能享受此费率优惠；

　　2、为鼓励长期投资，凡在2005年1月6日至2005年12月31日期间，通过中国工商银行办理上述6只基金定投业务的投资人，从首期扣款开始，若连续成功扣款12期(一年)，则从第13期扣款开始，其所申购基金的申购费率优惠为9折；从首期扣款开始，若连续成功扣款24期(两年)，则从第25期开始，申购费率优惠为8折。具体各基金申购费率参见该基金《基金合同》、最新的《招募说明书》及相关公告。

　　基金定投业务其他未明事项，请投资人遵循各基金《基金合同》的规定以及中国工商银行基金业务相关规定。特别提示投资人关注各基金产品的《基金合同》等法律文件及基金管理人的风险提示。基金定投业务规则如有变动，请以最新公告为准。

　　华夏基金管理公司今日公告新增长城、湘财、国都、国联证券为代销机构

　　根据华夏基金管理有限公司与长城证券股份有限公司、湘财证券有限责任公司、国都证券有限责任公司、国联证券责任有限公司签署的代销协议，经确定，从2005年1月6日起，长城证券、湘财证券、国都证券、国联证券开始代理销售华夏成长基金、华夏债券基金、华夏回报基金、华夏现金增利基金、华夏大盘精选基金。投资者可在以上券商的各营业网点办理上述基金的开户、申购、赎回及其他业务。

　　华夏旗下开放式基金代销机构

　　1、自1月6日起，华夏成长基金将有中国建设银行、交通银行、招商银行(资讯 行情 论坛)、国泰君安、联合证券、华夏证券、海通证券、中信证券(资讯 行情 论坛)、广发证券、兴业证券、中国银河证券、长江证券、申银万国、西南证券、北京证券、东吴证券、汉唐证券、广州证券、华泰证券、闽发证券、国信证券、天同证券、中信万通证券、招商证券、山西证券、东方证券、广东证券、南京证券、长城证券、湘财证券、国都证券、国联证券等三十二家代销机构；

　　2、自1月6日起，华夏债券基金将有交通银行、中国建设银行、国泰君安、联合证券、华夏证券、海通证券、中信证券、广发证券、兴业证券、中国银河证券、长江证券、申银万国、西南证券、北京证券、东吴证券、汉唐证券、广州证券、华泰证券、闽发证券、国信证券、天同证券、中信万通证券、招商证券、山西证券、东方证券、广东证券、南京证券、长城证券、湘财证券、国都证券、国联证券等三十一家代销机构；

　　3、自1月6日起，华夏回报基金将有中国银行、中国建设银行、交通银行、民生银行(资讯 行情 论坛)、国泰君安、联合证券、华夏证券、海通证券、中信证券、广发证券、国信证券、兴业证券、中国银河证券、长江证券、申银万国、西南证券、北京证券、东吴证券、汉唐证券、广州证券、华泰证券、闽发证券、天同证券、中信万通证券、招商证券、山西证券、东方证券、广东证券、南京证券、长城证券、湘财证券、国都证券、国联证券等三十三家代销机构；

　　4、自1月6日起，华夏现金增利基金将有中国建设银行、交通银行、国泰君安、联合证券、华夏证券、广发证券、兴业证券、招商证券、中国银河证券、长江证券、西南证券、北京证券、东吴证券、汉唐证券、广州证券、华泰证券、闽发证券、国信证券、天同证券、中信万通证券、山西证券、东方证券、广东证券、南京证券、长城证券、湘财证券、国都证券、国联证券等二十八家代销机构；

　　5、自1月6日起，华夏大盘精选基金将有中国银行、中国建设银行、交通银行、国泰君安、联合证券、华夏证券、兴业证券、长江证券、东吴证券、海通证券、中信证券、广发证券、申银万国、招商证券、中国银河证券、北京证券、西南证券、华泰证券、汉唐证券、山西证券、东方证券、广东证券、广州证券、闽发证券、国信证券、天同证券、中信万通证券、南京证券、长城证券、湘财证券、国都证券、国联证券等三十二家代销机构。

　　融通基金管理公司公告融通金算盘家族之融通深证100指数证券投资基金在中国工商银行推出定期定额投资计划

　　为满足广大投资者的理财需求，融通基金管理有限公司从即日起在中国工商银行推出“融通深证100指数证券投资基金定期定额投资计划”。公司所管理的其他基金及今后发行的开放式基金将根据具体情况确定是否适用于此业务。

　　开放式基金定期定额投资计划指投资者可通过本公司指定的开放式基金销售机构提交申请，约定每月扣款时间和扣款金额，由销售机构于每月约定扣款日在投资者指定资金账户内自动完成扣款和基金申购申请的一种长期投资方式。

　　投资者可到中国工商银行遍布全国(除西藏外)的2万多个基金代销营业网点办理“定期定额投资计划”业务申请。具体受理网点见中国工商银行各分支机构的公告。

　　本业务的申请受理时间与公司管理的基金在中国工商银行进行日常申购业务的受理时间相同。.凡申请办理"定期定额投资计划"的投资者须首先开立融通基金管理有限公司开放式基金账户(已开户者除外)，具体开户程序请遵循中国工商银行的规定。已开立融通基金管理有限公司开放式基金账户的投资者请携带本人有效身份证件及相关业务凭证，到中国工商银行各营业网点申请增开交易账号(已在中国工商银行开户者除外)，并申请办理定期定额申购业务，具体办理程序请遵循中国工商银行的规定。

　　投资者须遵循中国工商银行的开放式基金定期定额投资计划业务规则，指定本人的人民币结算账户作为扣款账户，中国工商银行将按与投资者约定的日期进行定期扣款。

　　投资者应与中国工商银行就申请开办本基金“定期定额投资计划”约定每月固定申购金额(每次最低不少于人民币200元)，申购的频率和年限由客户与中国工商银行约定。

　　参加融通深证100指数证券投资基金定期定额投资计划的投资者可选择前端或后端两种收费模式进行申购，其中后端申购费率随持有期的延长按每年25%递减。具体适用申购费率见中国工商银行针对本计划进行的相关公告。

　　每月实际扣款日即为基金申购申请日，并以该日(T日)的基金份额净值为基准计算申购份额，申购份额将在T+1日确认成功后直接计入投资者的基金账户内。基金份额确认查询起始日为T+2日。

　　投资者办理定期定额申购业务获取本基金份额后，可以随时办理赎回。如无另行公告，“定期定额投资计划”已申购份额的赎回手续及赎回费率与本基金正常的赎回业务相同。

　　投资者变更每期扣款金额、扣款日期、扣款账户等，须携带本人有效身份证件及相关凭证到原销售网点申请办理业务变更，具体办理程序遵循中国工商银行的规定。投资者终止本计划，须携带本人有效身份证件及相关凭证到中国工商银行申请办理业务终止，具体办理程序遵循中国工商银行的有关规定。投资者的指定扣款账户在约定扣款日期资金余额不足，即被视为违约，违约的连续次数超过最大违约次数，该“定期定额投资计划”即被终止执行。具体处理程序请遵循中国工商银行的规定。本计划业务变更和终止的生效日请遵循中国工商银行的具体规定。

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