⊙本报记者 金苹苹 杨晶

　　记者日前获悉，随着央行对反洗钱工作力度的加大，目前国内券商、信托等金融机构正在抓紧落实相关客户身份识别工作，应对明年即将到来的密集检查。

　　“我们目前正在规范2007年1月1日以来客户的客户信息资料。”上海地区某券商的经纪业务负责人对记者说，完善身份证信息自动检索，对年龄、性别、工作、籍贯、居住地等信息详细核实等，都是此次的主要工作。虽然相比规范客户账户忙第三方存管时好一些，但目前这部分清理工作也占去了不少工作时间。

　　不止是券商，信托等金融机构也都开始客户身份识别工作。“目前各家金融机构都在从客户信息等细节入手，进行严格的反洗钱工作。”国投信托市场部经理刘擎说。

　　洗钱是一项严重而隐蔽的经济犯罪活动，也因此受到监管层的持续关注。按照《反洗钱法》相关规定，眼下各家机构需要对客户的相关身份资料和交易情况，都做详细的记录和保存。“在券商客户的信息档案中，除了姓名、身份证等基本信息外，单位、职业、住址等以前可以相对放松的内容，现在都需要做详细登记。”财富证券北京营业部副总经理徐福星表示，“假如有人来代理开户，还需要出示经公证的委托代理书。”目前国泰君安在上海的多家营业部都在原有的开户程序中增加了现场拍照，客户身份证两面也要经过复印。信托公司还要了解信托财产的来源，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

　　不仅如此，券商在发现可疑的大宗交易时，还必须按照相关报告制度向央行上报。据徐福星介绍了几个主要的监控重点。比如，客户资金账户不明原因地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测；没有交易或者交易量较小的客户，要求将大量资金划转到他人账户，同时又没有明显的交易目的或者用途；客户的证券账户长期闲置不用，但资金账户却频繁发生大额资金收付；长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易；开户后短期内大量买卖证券，然后迅速销户；客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由；客户要求变更其信息资料但提供的相关文件资料有伪造、变造嫌疑等等。

　　据了解，此前海南地区的券商机构已经接受过一次初查，合格率很低。业内人士预计，明年上半年央行的检查力度还会加大。一旦相关机构没有按规定保存客户身份资料和交易记录、没有报送大额交易报告或者可以交易报告，将可能面临限制整改甚至罚款的情况。一位券商人士表示，“由于此次央行发起的检查，得到了各地证券监管部门的配合，一旦券商未能达标，接到管理层的监管函将直接影响到券商评级分数，进而间接影响到其他业务工作的发展前景。”

　　去年10月份后，央行将证券期货业和保险业纳入反洗钱监管体系。刘擎认为，“这项工作不仅是监管机构的要求，也是金融机构自身的需求。反洗钱要求对客户划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级，也使金融机构来自于客户的风险得到有效控制。”