初心，从未改变 | 创业15年上市10年诺亚人

今年，正值诺亚成立15年，上市10年之际。

15年中，诺亚汇聚了众多优秀理财师，他们用自己的努力和用心，为客户带来了专业化服务。今天，是“诺亚人”第一期，讲述王禹的故事。

初识禹哥，“标准”的普通话中夹杂着些许乡音，给大家的印象就是温文尔雅、沉稳、“老成”，同事们都称之为禹哥；如果问禹哥特长是什么，试想很多人会异口同声说“算卦”，很多同事都会找他占卜一卦，无论是来年运势还是生男生女，这其实也是禹哥带给我们一种真诚可靠的信任感。

前路有光，初心莫忘。诺亚成立15年，上市十周年理财师的故事，为您分享。

  来 源 | 诺亚精英俱乐部

  编 辑 | 林雅楠

王禹

天津分公司

25星精英理财师

2009年加入诺亚，在陪伴诺亚成长的11年以来，累计服务高净值客户超过100人。财富管理是一项长跑事业，经过6年的坚持不懈，目前成为诺亚华北区最高25星精英理财规划师，首批私人银行家成员。

“禹哥”是怎样炼成的？

——七问王禹

问：为何选择财富管理行业？如何保持工作中的激情？

王禹：这个问题我曾经想过，最核心一点是热爱，就是你喜欢做一件事情的时候，你是不会觉得累的，即使时间过的很快，你也觉得非常的充实。中国有一个词叫做忙，心亡为忙，当我们觉得忙的时候可能是我们心累的，但真正热爱的事情，是不会感觉到累的，甚至感觉是身心愉悦的。

再有，我觉得是人要很早的去励志，尤其是男人，我上大学的时候就很认真的思考过这个问题，将来的职业生涯应该怎么走？当时，我觉得私人财富管理这个行业应该是一个朝阳行业，我冥冥中感觉自己也比较喜欢这个行业，所以我本科毕业的时候论文我们当时定了很多题目，只有我选的题目是比较小众《中国私人理财负债问题研究》。其实做财务管理的行业本质上就是风险把控，所以我觉得和我当时的志向是完全匹配的，所以我觉得核心能量重要。 

第二就是我非常喜欢和热爱这个行业，做为自己职业的一个方向，当一个人把一个事情当事业来做，而不是当成工作的时候，内心是充满力量的。

问：金融市场瞬息万变，如何更好的帮助客户？

王禹：这个问题其实蛮大的啊，我比较认同汪总说过一句话，财富管理和学习是如影随形的，我们放弃学习的那一天可能就是我们财富缩水的那一天，因为投资永远是投资于未来，如果我们的学习和认知没有跟上，财富会逐渐远离我们的，所以从事我们这个行业一定要树立终身学习的一个理念。无论是每天强制要求自己学习半个小时，还是每周给自己固定多少时间去硬性学习，都是我们终身一定要去参与的一项事情。第二呢，就是我很多学习更多来源于一种事业，一方面是公司给提供的这个平台；另外更多来源于我的客户给与我人生的建议或参考，因为我们的客户更多是高净值客户，他既然能成为这样的身份，一定是经历了很多我们没有经历过的波折、困难、成长、阅历，感谢我的客户们将这些宝贵的“财富”无私的呈现或者分享给我，才能让我加速成长，所以对理财师非常重要的就是学习、感知和分享。

对于目前以及未来的经济环境，我觉得理财师的价值一方面是分享宏观，但是宏观这个东西千人千面，我更多是希望客户看到这个社会上最牛的人在做什么，我也经常现阶段给客户举一个例子。比如说，大家都知道股神巴菲特，经营股市超过了80年的时间，90岁的老爷子，但是前六个月他在做什么？他在持有现金，持有量超过了1300亿，当时的媒体都在做什么样的报道呢？就说巴菲特老了，已经赶不上这个时代了，已经被这个时代淘汰了，但是这一波危机来到之后所有人才看出巴老的功力在哪里，他都没有来得及去投资沉得住气，那我们是不是更应该沉得住气，越是这个时候越要看跨越周期的人在做什么？所以我给大家的建议是看这个时代最优秀的人他们在做什么，来管好自己的钱袋子。

问：做为理财师的价值体现在哪里？能否举几个例子？

王禹：首先我们的身份是理财规划师，帮客户资产保值、增值这是责无旁贷的，同事要更多的给客户传递一种理念，就是正确的财富价值观，我始终相信一点，叫授人以鱼不如授人以渔。师还有一种解释，师者传道、授业、解惑也，所以我们一定要把各行业真实的一面清晰的完整的表达给客户，帮助客户在认知层面上升到一个台阶，也许客户在他那个行业是非常成功的人，但是财富管理是一个全新行业，希望客户能和我们是一起成长，认知层面提升了自然财富就随手而来，所以我更多是希望是在认知层面和客户走的更远，比如我和客户更多的交流内容是关于学习、探讨、分享等，不是把产品放在第一位，90%是学习上的分享，10%探讨一下产品，我觉得前部分的功课做足了，后面下单是水到渠成的事情。

谈到理财师的价值，分享一个我和客户的例子，比如说很多年前有一位转介绍的客户，当时听完讲座之后对一位管理人非常的认同，准备做一些投资，但是我对客户的情况了解之后，觉得可能a产品更适合他，但是客户自己选的是b产品，我也知道客户有一定的资产量，这时候我就跟他沟通，如果您真的认可b产品，是否可以从b产品的份额中拿出一部分配置a产品，因为我觉得a产品从我多年的从业经验来判断更适合您。最后，客户接受了我这个建议，那么一年之后，ab两款产品业绩做比较，客户说看来还是a真的适合我，所以之后客户非常的信任我，基本我给他建议的产品他都选择了，所以理财师还是要体现出自己的价值，客户虽然有自己的判断，但是我们经过这么多年的沉淀，还是要从第三者的角度给客户一些相对独立客观的配置建议。

问：精英之路是如何走过来的？有什么方法可以借鉴？

王禹：谈到方法，可能很多同仁想里了解一些技巧，坦率讲我始终相信一句话叫做大道至简。其实所有的方法很多人都经历过，同事送我一张挂历，一直贴在我的办公室，有一句话：真正的聪明人永远都是下苦功夫的，我只是下了很多的苦功夫，所谓的苦功夫就是你要对你做的任何事情有极强的纪律性来约束自己和要求自己，我早期的时候也分享过一句话，就是男人要对自己狠一点，你在这个行业，如果没有什么资源，如果不对自己狠一点，不用极强的纪律性来要求自己，是很难成功的。比如说强制要求自己每天一定要看半小时的书；每天一定要学一款产品；每天一定要跑步半小时；每天一定要见一个客户；每周一定要做一个会员。这些其实很简单，但是你日积月累，发现做到其实并不是一件很困难的事情，所以很多时候我们要具备罗胖的“死磕精神”，只要把这些话吃透，其实所有的方法都不重要。成功肯定会向你招手。

问：你最认可诺亚价值观的哪一条？为什么？平日里是如何践行的？

王禹：我加入诺亚的原因是因为个人于公司价值观比较匹配，当时应聘时在网上看到最早期的诺亚价值观“因为独立客观，所以值得信赖”，我觉得能给客户提供独立的配置方案，这是一条很公正的态度，做到很难，和我价值观非常匹配，所以我毫不犹豫就给公司投简历了。

比如价值观里还有一条叫专业主义，这个时代和行业其实是红海市场，有很多高净值客户都被众多的理财师服务、维护，那么你如何脱颖而出，只有一条，就是做到专业至上要深入骨髓。

价值观中另外一条客户关怀，其实我们做这个行业是一个有温度的行业，并不是给客户做一笔投资，100万、500万进去，5-10年后变成2000万，这个过程中我们只要伴随着客户，甚至做到和家人一样一起成长，不单单仅限于财富，所以一定要做一个有温度的理财师。所以，我觉得是性格和我的气质和诺亚更匹配，并不是摘出哪一条，这样更确切一点。

问：未来的目标是什么？如何规划？

王禹：目前我的身份是私人理财规划师，但还有更高的一个台阶是私人银行家，还想在往上走一步，这也是我的一个目标，但是还有一句话说的比较好，一人独放不是春，百家齐放才是春，你的成功是否可以复制，让更多的人去成功，让更多的人成为优秀的私人银行家也是你的目标，所以我希望我成功，我也希望将来能发掘出和我一样成功的人，一群人的成功才是更大的成功。

关于未来的方向，我始终认为一个人的能力提升了，世界都是你的平台，我也比较认可汪总说的一句话就是不在于诺亚有多好，而在于你有多好。你自己提升了，这个平台这个世界都是你的，所以先提升自己，我很多规划都来源于向内求，这是我比较看重的。

问：信仰对你有什么帮助？

王禹：我觉得人还是要有一点信仰，至少会帮助到几点，第一个是我们这个行业纷繁复杂，每天都面临着各种各样的事情，人有一点信仰或者信仰一些什么，会让你有一份静气，越是在大事面前越要沉住气，所以有句话叫每临大事有静气，当一个人真正静下来的时候，思维就会平静，就会清晰的去思考，静而生慧。

第二点就是人有了信仰之后，做事情就会有底线，有底线就不会出太大的乱子，所以结合这两点，人还是要有一些信仰。

另外，我的很多客户也会问我同样的问题，王禹你有信仰吗？其实背后的意思就是看你做事情是否有底线，所以冥冥之中有一种叫吸引力法则，你会发现你的客户有相当一部分也会心平气和的和你去沟通，也会有信仰，所以这点很重要，信仰，会让自己的生活更宁静和充实。

一人独放不是春，百家齐放才是春，你的成功是否可以复制，让更多的人去成功，让更多的人成为优秀的私人银行家也是你的目标，所以我希望我成功，我也希望将来能发掘出和我一样成功的人，一群人的成功才是更大的成功。