本刊记者 / 李佳蔚
【导语】
随着全球化不断提升，居留权和公民身份成为越来越多跨国企业家、投资者和高净值客户感兴趣的话题。
【正文】
居留权和公民身份规划这一概念，由恒理环球顾问事务所有限公司（以下简称“恒理”）于1990年缔造。随着全球化不断提升，居留权和公民身份成为越来越多跨国企业家、投资者和高净值客户感兴趣的话题。恒理每年会与国际航空运输协会(IATA)一起合作，推出“恒理签证受限指数”，分析全球所有国家及地区的签证规则，根据一国国民能够免签进入其他国家的自由度进行全球国家排名。
公民身份不单是“国籍+护照”
客户在选择移民计划时，往往对居留权或公民身份有些误解。“公民身份不只是一个国籍或一本护照，还有一张公民身份证书，是一国成员法定身份的延伸，而护照是一国政府发给本国公民或国民的一种旅游证件，用于证明持有人身份与国籍。”恒理环球顾问事务所有限公司董事赖峥嵘女士解释道。“有些客户不太清楚什么是居留权或公民身份，也不太清楚自己最初选择了什么，若干年计划结束时会拿到什么。适当的身份规划可以令你做到移民不移居，但同时又享有额外身份给予的便利。”
赖女士举例，有些高净值客户为了方便孩子留学，在没有对计划的利与弊进行详细了解和规划下，就递交了一些国家的投资移民申请，尽管投资额可能并不多，但由此延伸而来的问题影响深远。譬如，通过美国的EB5计划，一旦取得绿卡后，意味着可能变成其全球征税的税务居民。注重子女教育虽然是家长的必然想法，但如果单纯为了子女教育就简单申请投资移民签证，可能因此进入一国全球征税的体系中，这会对整个家庭规划、财富管理和财富传承产生较大影响，也会付出较大代价。
除此之外，生活质素、社会稳定、语言适应度等等都是要考虑的因素。所以客户需要结合自身需求，把考虑因素一一列出，权衡是否真正需要申请某个计划。进行长远规划而非出于一时冲动，详细咨询之后再做决定。
现今客户在进行身份规划时有较多需求，拥有多重居留权或公民身份的人群，他们希望“移民不移居”，充分善用不同公民身份的优势。赖女士认为其中有几点很重要：首先是流动性，身份规划是否可以帮助客户相对自由地往来很多国家；其次是财富管理及传承规划，为孩子选择更好的教育环境；此外，客户对生活品质也有要求，特别是一些国家空气质量并不理想，这些也都成为如今驱动移民的因素。
除了自身需求外，居留或公民身份规划似乎已经不像以前那么简单。移居一个国家前，要了解其政治和经济稳定性、当地生活水平、语言环境、治安环境和子女教育环境等；每个国家的税法不同，居住一段时间是否会成为当地的税务居民？这些信息都很重要，只有接触到这些信息，客户才能了解自己适合去哪些国家，从而做出最合适的身份规划。恒理推出2015全球居民和公民身份计划报告(GRCP)中，分析了国家移民法、生活质素、税制背景等不同因素。报告里综合不同专家的意见，为全球不同居民和公民身份计划评分，为其决定哪个国家更适合自己提供了较好参考。
欧洲新移民方案受欢迎
过去10年，中国市场以移民英国、美国或加拿大等传统移民为主。但申请人往往要经过长期居留(移民监)才可取得居留权或公民身份。通常情况下，由于企业在中国，企业家较难承受过长的居住时间要求。“寻找低移民监限度的国家，在过去几年成为趋势。”赖女士谈道。市场上有众多移民方案，因而要充分考虑方案的稳定性与专业性，考虑此方案是否有合法条文支持申请方案。
近年来，一些国家也改良了他们的居留权和公民身份方案，降低了居住要求。例如“澳洲188投资移民签证”，对投资金额及居留时间要求较低，主申请人四年中仅需满足160天的居住要求，即每年只要居住40天。相比加拿大至少在5年间居住2年和英国1年间居住最少6个月(连续5年)方可申请成为该国永居(PR)相比，要灵活很多。
葡萄牙的黄金居留计划，弹性和灵活度比以上3个国家更大，每年只要居住至少7天，五年间只要居住共满35天(第一年:7天, 第二至三年:14天, 第四至五年:14天)就可以申请永居。
马耳他(IIP)、葡萄牙黄金居留计划、塞浦路斯的个人投资计划等最近越来越受青睐。欧盟共有28个会员国，取得其中一个欧盟国家的公民身份，意味着可享有在全部28个欧盟国家工作和居住的权利。以马耳他投资入籍为例，马耳他个人投资计划(IIP)是一项最新的全球投资入籍移民计划，IIP由恒理环球顾问事务所有限公司通过公共服务特许权，为马耳他政府设计及运作。马耳他拥有7000多年历史，语言多样，英语通行。马耳他计划包括捐赠、证券/债券投资和不动产投资三个部分，这三部分组合起来的最小投资额低于100万欧元。投资者完成所有捐赠，投资政府认可的项目后，就可在一年多后，获得马耳他公民身份，进而获得欧盟公民身份的机会，免签前往全球160多个国家或地区。
“世界公民”概念推行者
“恒理是拥有40年历史的国际品牌，一直以来只做我们最专业的事情，就是居留权和公民身份的规划。”赖女士谈道。凭借自身的专业知识和宝贵经验，恒理每年为成百上千的富裕个人、家庭及其顾问提供咨询与规划。此外，还提供业界领先的政府咨询服务，在全球为众多政府提供咨询并将计划成功推进市场。现已筹集超过40亿美元的国外直接投资，并参与战略咨询以及数个全球最成功的国际居留权和公民身份计划的设计、建立和运作。
“我们在全球设有23个办公室。香港办公室负责中国、日本、韩国和台湾的业务。”赖女士介绍道,“国内的业务正在循序渐进发展中，中国现在多为下一代的财富管理和传承作打算，很多人希望打破‘富不过三代’的观念。”赖女士认为，在财富传承过程中，除了物质财富的规划，还需要为孩子的教育做好规划，教导好他们如何迎接未来的挑战。
以全球的角度来看,“其实我认为在中国，人们的生活是安定的。国外还有一些国家有战争，难民流离失所，在历经战争移居他国避难的过程中失去了很多东西，像家人、金钱甚至身份。”赖女士表示。也正是基于此，恒理与联合国[微博]难民署组成伙伴关系，为难民署的全球难民登记活动提供协助。适当的登记和文件纪录是难民得到援助或法律保护的关键，并捐出超过一百万美元，进一步辅助难民署的资源调配，关注更多难民的权益。
除了资金和难民登记支持外，恒理通过不同活动为难民尽一份力量。在公司企业责任活动中，恒理举办筹款活动引起同事、合作伙伴和客户关注世界各地的无根或无国籍人士，引起更多人关注难民问题和长远解决方案。“全球化将世界联系在一起，我们生存在同一个地球上，恒理也始终践行着‘全球公民’的概念，所以我觉得难民登记是恒理回馈社会的其中一种方式。”赖女士谈道。
本文发表在《财富管理》杂志2015年9月刊上，转载请注明来源、作者。微信号：WEALTH 财富管理
