根据《商业银行信息披露办法》（中国银监会令2007年第7号）和《中国银监会办公厅关于落实商业银行信息披露办法开展信息披露建设工作的通知》（银监办通[2007]192号）的有关规定，平阳县农村信用合作联社（以下简称：本社）对2009年度进行信息披露，本次信息披露的主要内容分为财务会计报告、各项风险管理状况、法人治理情况、年度重大事项等信息。2009年度财务会计报告已经浙江中瑞唯斯达会计师事务所有限公司审计。

　　财务会计报告一、报表信息披露2009年度，主要经营指标情况见资产负债表（附件1）、财务损益表（附件2）、股东权益变动表（附件3）。（详见本社网站，网址：www.pybank.cn）二、会计报表附注（一）会计政策和会计估计1.会计制度本社执行《金融企业会计制度》、《农村信用合作社会计基本制度》、《农村信用合作社财务管理实施办法》及其补充规定。

　　2.会计年度本社会计年度自公历一月一日起至十二月三十一日止。

　　3.记账基础和计价原则本社会计核算以权责发生制为记账基础；除特别说明外，均以历史成本为计价原则。

　　4.呆坏账核算方法本社按照《财政部关于印发〈金融企业呆账准备金提取管理办法〉的通知》（财金〔2005〕49号）要求提取呆账准备。

　　呆账准备，是指本社对承担风险和损失的债权和股权资产计提的呆账准备金，包括一般准备金和相关资产减值准备。一般准备，是指本社按照一定比例从净利润中提取的、用于弥补尚未识别的可能行损失的准备。资产减值准备，是指本社对债权和股权资产预计可收回金额低于账面价值的部分提取的，用于弥补特定损失的准备，包括贷款损失准备、坏账准备和长期投资减值准备。其中，贷款损失准备是指本社对各项应收款项预计可能产生的坏账损失计提的准备。

　　本社对相关资产减值准备采用备抵法核算，提取的相关资产减值准备列入“贷款呆账准备”项目核算。核销呆账时冲减已计提的呆账准备；收回已核销的呆账时，增加呆账准备。

　　（1）呆账准备的提取范围本社根据承担风险和损失的债权和股权资产计提呆账准备，具体资产（会计科目）包括：贷款（含各类贷款科目以及归属于短期贷款的应收再贴现款项、应收转贴现款项科目）、信用卡透支、抵债资产（待处理抵债资产科目）、贴现（含贴现科目以及归属于贴现的买入外币票据科目）、银行承兑汇票垫款、进出口押汇、投资（含短期投资、长期投资、入股联社资金科目，其中短期投资应剔除采用成本与市价孰低法或公允价值法确定期末价值的证券投资和购买国债本息部分的投资、长期投资应剔除采用成本与市价孰低或公允价值法确定期末价值的证券投资和购买的国债本息部分的投资）、拆借拆出（含调出调剂资金、拆放银行业、拆放金融性公司、买入返售贷款。买入返售票据。买入返售债券科目）、应收款项（含应收利息、其他应收款，其中应收利息应剔除贷款应收利息）、其他债权和股权（含存放其他同业款项、存放境外同业款项、存出保证金、存放联社款项科目，其中存放联社款项应剔除信用联社、合作银行县辖内存放的部分）。

　　呆账准备中的贷款损失准备的计提范围为本社承担风险和损失的贷款、信用卡透支、抵债资产、贴现、信用垫款（含银行承兑汇票垫款、信用证垫款等）、进出口押汇、拆借拆出款项。

　　（2）呆账准备的提取比例A、按贷款资产五级分类的标准提取贷款损失准备，具体计提比例为关注类贷款2％、次级类贷款25％、可疑类贷款50％、损失类贷款100％，其中，次级和可疑类贷款的损失准备，计提比例可上下浮动20％。

　　B、参照贷款资产五级分类的标准，分析各项投资的可收回性，根据谨慎性原则，计提相应的投资减值准备。

　　C、根据以往的经验、债务单位的实际财务状况和现金流量等相关信息，对未纳入五级分类的其他资产的风险予以合理估计并提取资产减值准备。

　　D、一般准备的年末余额为不低于承担风险和损失的资产年末余额的1％。

　　5.投资核算方法（1）短期投资A、本社短期投资按取得时的实际成本计价。

　　B、处置短期投资时按账面价值与实际取得价款的差额计入当期投资损益。

　　（2）长期投资本社长期投资为长期债券投资及向上一级信用联社入股的资金。

　　A、本社长期债券投资按取得时的实际成本计价。按实际支付的价款扣除手续费等各项附加费用，以及支付的上一结息日起至购买日止应计利息后的余额作为实际成本记账，折溢价在债券投资持有期间按直线法平均摊销。

　　B、本社长期债券投资按期计算应收利息。

　　C、本社处置长期债券投资时，按实际取得的价款与长期债券投资账面价值的差额，确认为当期投资损益。

　　6.固定资产核算方法（1）本社固定资产是指使用年限超过1年或一个经营周期，单位价值超过一定标准，并在使用过程中保持原有物质形态的有形资产，包括房屋及建筑物、电子设备、运输设备、机器设备、工具器具等。

　　（2）本社固定资产按购置或新建时的原始成本入账。

　　（3）与购买或建造固定资产有关的一切直接或间接成本，在所构建资产达到预定可使用状态前所发生的，全部资本化计入固定资产的成本。

　　（4）与固定资产有关的后续支出使一项固定资产的某个组成部分在使用效能上与该项资产相对独立，并且具有不同使用年限时，将该组成部分单独一次确认为固定资产。

　　（5）本社采用平均年限法计提折旧。按固定资产类别、预计使用寿命和预计残值（预计残值率为5％），本社确定各类固定资产的年折旧率如下：

　　7.在建工程核算方法本社在建工程按实际成本计价。工程达到预定可使用状态后，将该工程完工达到预定可使用状态所发生的必要支出结转，作为固定资产的入账价值。

　　8.无形资产核算方法本社无形资产为取得的土地使用权，按受益期限进行平均摊销。

　　9.递延资产核算方法本社递延资产指已经支出但摊销期限在一年以上（不含1年）的各项费用，按受益期限进行平均摊销。如果某项费用不能使以后会计期间受益的，则将该项目的摊余价值全部转入当期损益。

　　10.所得税的会计处理方法本社所得税会计处理采用应付税款法。（二）关联交易情况1.关联方及交易的确定原则本社关联方包括：关联自然人、法人和其他组织。

　　（1）关联方是指：A、能够直接、间接拥有本社5%以上股份或表决权的自然人、法人或其他组织；B、与本社同受某一企业直接、间接控制的法人或者其他组织；C、本社理事、监事、高级管理人员及近亲属直接、间接共同控制或可能施加重大影响的法人或者其他组织。

　　（2）关联交易分为一般关联交易、重大关联交易。

　　A、一般关联交易是指本社与一个关联方之间单笔交易金额占本社资本净额1％以下，且该笔交易发生后本社与该关联方的交易余额占本社资本净额5%以下的交易；

　　B、重大关联交易是指本社与一个关联方之间单笔交易金额占本社资本净额1％以上，或本社与一个关联方发生交易后本社与该关联方的交易余额占本社资本净额5％以上的交易；

　　C、计算关联自然人与本社的交易余额时，其近亲属与本社的交易合并计算；计算关联法人或其他组织与本社的交易余额时，与其构成集团客户的法人或其他组织与本社的交易合并计算。

　　（3）定价政策关联方交易遵循一般商业条款，其定价原则与独立第三方交易一致。

　　2.关联方关系（1）存在控制关系的关联方本社不存在具有控制关系的关联方。（2）不存在控制关系的关联方参照中国银行业监督管理委员会令2004年第3号《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》，结合本社实际情况，本社的关联方包括本社的理事、联社和信用社高级管理人员及其控制的企业。

　　3.关联方交易情况（1）本社的前十户法人社员，均为不存在控制关系的关联方。

　　（2）本社的前十户自然人社员，均为不存在控制关系的关联方。

　　（3）本社内部人员贷款情况（4）本社企业理事相关企业的贷款情况

　　上述关联交易利率在国家法定的范围之内。（三）报表数据说明1.存放同业款项

　　2.短期贷款3.贷款五级分类4.贷款呆账准备

　　呆账准备年初余额为41，917，199.54元，本年增加47，337，196.86元，本年减少21，356，192.00元，期末呆账准备金余额为67，898，203.92元。具体如下：本年增加数包括本期计提在其他营业支出中列支的呆账准备金31，500，000元，本年收回不良贷款173，282元及呆账准备科目内部调整15，663，914.86元；本年减少数包括应收利息处理128，086.12元，诉讼费损失282，534元，呆账核销5，045，654元、呆账核销划转236，003.50元及呆账准备科目内部调整15，663，914.86元。

　　5.各项贷款应收利息6.长期投资7.银行承兑汇票8.应付定期存款利息（四）资本充足状况依据银监相关监管指标口径计算，按照本社账面数据计算的资本充足率为8.84％，核心资本充足率为7.92％。

　　1.本社核心资本25，499万元，占所有者权益的比重为91.70％；

　　2.本社加权风险资产（含表外）为321，971万元。

　　（五）审计报告2009年度业务经营情况经浙江中瑞唯斯达会计师事务所有限公司审计，审计报告记载“我们认为，平阳县农村信用合作联社财务报表已经按照《企业会计准则》和《农村信用合作社会计基本制度》的规定编制，在其它所有重大方面公允反映了平阳县农村信用合作联社2009年12月31日的财务状况以及2009年度的经营成果。”详见附浙中瑞审字〔2010〕207号）。

　　三、财务情况说明书报告期末，本社各项存款余额392899.25万元，比报告期初净增73811.67万元，增长23.13%；各项贷款295681.93万元，比报告期初净增59656.51万元，增长25.28%；全年实现收入26823.51万元，比报告期初净增2651.95万元，增长10.97%，其中贷款利息收入24503.16万元，金融机构往来收入1322.77万元，手续费收入310.79万元，营业外收入65.76万元；各项财务支出18623.29万元，比报告期初下降325.70万元，降幅1.72%，其中利息支出4192.58万元，金融机构往来支出680.27万元，手续费支出347.76万元，营业费用8633.46万元，其他营业支出3729.15万元，营业税金及附加支出882.58万元，营业外支出127.4万元；年度实现利润8200.22万元。剔除所得税1960万元，净利润为6240.22万元，提取法定盈余公积624.02万元，提取任意盈余公积624.02万元，未提取一般准备，分配股金红利844.78万元，结余未分配利润4354.20万元。

　　风险管理状况一、信用风险状况信用风险指本社借款人或对方当事人未按约定条款履行其相关义务形成的风险。报告期本社努力建设职能独立、风险制衡的信用风险管理体系，积极推进覆盖全社范围的信用风险识别、计量、监控、管理政策和流程建设，力求风险和收益得到均衡。

　　本社设立风险与关联交易管理委员会，在理事会批准的风险管理政策及权限框架内，负责对本社高级管理层在信贷、市场、操作等方面的风险控制情况进行监督，制定总体风险管理政策供理事会审议，具体包括市场经营的战略性、资金营运的流动性、信贷资产的安全性及其它任何可能影响本社形象和声誉的风险，负责本社其他重大风险管理政策的审议、决策等职能。负责识别和认定资产的经营风险，建立并强化风险的防范、控制和清收、补偿机制，降低资产风险，减少资产损失，提高资产质量。风险和关联交易管理委员会对经营管理层下设的贷款审查审批委员会、财务审查审批委员会等负有指导、协调、监督的责任，有权独立地对贷款的调查、审查、审批过程进行跟踪监控，事后评价和分析。本社风险合规部负责风险和关联关系管理委员会的日常工作，做好授信业务的审查工作，对授信业务操作流程、各风险点进行有效审查，负责拟定和完善本社风险合规管理制度和实施细则，并组织落实、实施，及其他风险合规管理事项。报告期本社资产利润率为1.49%。

　　二、流动性风险状况流动性风险指本社无法满足客户提取到期负债及新增贷款、合理融资等需求，或者无法以正常的成本来满足这些需求的风险。为加强资金管理，本社成立清算备付资金应急工作领导小组（以下简称“领导小组”），由联社主任任组长，分管主任为副组长，财会（含清算中心）、信贷等部门的主要负责人为领导小组成员。联社财会部门负责协调、联络各相关部门，负责执行领导小组决策，具体处理日常人行账户管理事务，指导清算中心开展工作。联社信贷管理部门负责资金缺口时的系统内调剂、银行间资金拆借、人行短期再贷款、人行支农再贷款的资金充实工作。联社清算中心负责对本社全辖资金的管理，对上存人行存款准备金、清算备付资金进行监控、匡算，通过合理的资金调剂及时解决头寸不足问题。制定了《平阳县农村信用合作联社清算备付资金管理应急预案》，确保各项业务协调发展，在保证流动性安全的前提下，提高整体资金收益水平。

　　报告期末，本社流动性比例为55.83%，高于银监部门不低于25%的流动性要求。

　　三、市场风险状况本社的市场风险主要来源于利率风险。

　　报告期本社积极创建科学有效的市场风险管理制度，努力提高对市场风险的识别、量化、监测和控制能力。按照《商业银行市场风险管理指引》的要求，做好市场风险的分析监控。根据人民银行利率管理的规定，结合本社资金

　　成本、供求状况制定了《平阳县农村信用合作联社贷款利率定价管理暂行办法》、《平阳县农村信用合作联社中小企业贷款利率定价管理办法（试行）》。通过加强业务和制度创新，深化经济政策和金融市场研究，把握市场利率变动走势，增强利率风险管理能力，提高市场风险管理水平。

　　四、操作风险状况操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及外部事件所造成损失的风险。报告期，本社防范操作风险的主要措施有：一是推进案件防控治理工作，组织案件风险重点项目的检查，推进案件风险“百日大排查”活动，开展“制度建设月”、“制度学习月”活动，不断健全各项规章制度，推进“十个一思政工程”，强化思政工作；二是严防信贷风险，规范房地产抵押贷款抵押、注销手续，规范授信操作，严格对公客户准入标准，有效落实“三查”制度，加强不良贷款管理；三是提升安保水平，为全县ATM加装防护设施，为营业网点配备标准提款箱，在21个营业网点建设平安视频系统，狠抓安全检查、整改和制度落实，组织安保考试，提升全员安全意识；四是认真落实人事四项制度，实现重要岗位轮换133人次，强制休假100人次，全面实行亲属回避制度。

　　法人治理状况一、召开社员代表大会情况2009年4月17日，本社召开第二届社员代表大会第二次会议。会议回顾了2008年工作，提出了2009年目标和任务，听取了《联社监事会工作报告（草案）》、《联社2008年财务决算和2009年财务预算（草案）报告》和《联社2008年度利润分配方案的报告》等，审议通过了《联社2008年度理事会工作报告（草案）》、《联社2008年度监事会工作报告（草案）》、《联社2008年财务决算和2009年财务预算（草案）报告》、《联社2008年度利润分配方案的报告》、《联社第二届理事会2008年度绩效评价的报告（草案）》和《联社第二届监事会2008年度绩效评价的报告（草案）》。

　　大会实到代表53人，其中：赞成代表53人，占实到代表的100%；反对0人，占实到代表的0%，弃权0人，占实到代表的0%。表决结果符合本社章程规定，合法有效。

　　浙江中瑞唯斯达会计师事务所有限公司审计人员认为：本社社员代表大会代表的产生办法（无记名投票差额选举）、非职工自然人社员代表比例、企业法人社员代表比例和员工代表比例，符合银监会的有关规定。查阅了社员代表大会的会议记录，出席会议的社员代表比例和社员大会程序符合《平阳县农村信用合作联社章程》有关规定：从投票表决情况分析，社员代表关心本社的发展，参与的积极性较高，对本社目前的经营状况较满意，社员代表大会按照本社章程规定行使了最高权力机构应行使的职权，为本社的发展奠定了基础。

　　二、理事会的构成及其工作情况（一）理事会成员简介报告期末，平阳县农村信用合作联社第二届理事会成员共10人，其中内部理事2人，外部理事8人，具体成员如下（按姓氏笔划为序）：

　　王光领，男，1967年01月出生，本科学历，中共党员，助理经济师，从事经济工作18年。1992年8月至1993年7月，任瑞安高楼信用社出纳、记帐；1993年8月至1995年6月，任瑞安信用联社秘书；1995年7月至1998年1O月，任瑞安信用联社办公室副主任(主持)；1998年11月至2000年1O月，任瑞安塘下信用社主任；2000年11月至2002年10月，任瑞安信用联社主任助理；2002年11月至2004年9月，任瑞安信用联社副主任；2004年10月至2006年11月，任瑞安农村合作银行副行长(主持工作)；2006年11月至2008年3月，任瑞安农村合作银行行长；2008年4月至今，任平阳县农村信用合作联社主任。

　　叶帮镐，男，1949年12月出生，高中学历，中共党员，工程师，从事经济工作42年。1968年至1979年在平阳县塘川农机厂工作，历任生产调度员、副厂长；1979年创办鳌江区机械厂（浙江通用包装机械厂前身），为法人代表；从1991年开始任中共通用包装机械厂支部书记，1996年被评为省级重点民营乡镇企业家。平阳县企业家协会副会长、鳌江镇党代会党代表、平阳县第十二届、第十三届、第十四届人大代表。

　　吴孔准，男，1970年9月出生，大专学历，中共党员，经营师，从事经济工作18年。1992年至1995年，从事皮革制品经营；1996年至1999年，创办平阳县水头迪华皮塑制品厂；1999年创办平阳县远洋皮件服饰有限公司，任总经理。此外，吴孔准同志还担任中共平阳县远洋皮件服饰有限公司支部书记、平阳县水头商会副会长、平阳县第十四届人大代表。肖丽洁（由浙江富园房地产开发有限公司委派），女，1966年5月出生，本科学历，工程师，从事经济工作27年。1983年9月至1990年11月，在瑞安市建筑工程公司工作；1990年12月至2002年5月，在平阳县信用合作联社工作；1999年9月至今，任温州天工建设监理有限公司董事长兼总经理。此外，肖丽洁同志还担任浙江富园房地产开发有限公司董事，平阳县建筑业协会副会长兼秘书长。

　　杨昌海，男，1967年1月出生，本科学历，中共党员，高级经济师，从事经济工作年限26年。1984年参加信用社工作，1984年8月至1987年7月，任苍南县括山信用社、项桥信用社出纳、会计、信贷员；1987年8月至1993年3月，任苍南县信用联社会计辅导员、秘书、人事干事；1993年4月至2000年6月，历任苍南县信用联社社务股股长、人事教育科科长；2000年7月至2004年11月，任苍南县信用联社主任助理、党组成员；2004年12至2008年3月，任苍南县信用联社副主任、党委委员；2008年4月至今，任平阳县农村信用合作联社副主任。

　　吴定酒，男，1965年8月出生，大学学历，中共党员，从事经济工作25年。2004年起任山西郑嘉投资有限公司董事长，2007年起兼任浙江郑嘉旅游投资有限公司董事长。郑自立，男，1965年12月出生，高中学历，从事经济工作18年。1992年创办平阳县金鼎微章皮件有限公司，任副总经理；1999年起担任该公司董事长兼总经理。

　　钱祁锡，男，1962年11月出生，大专学历，中共党员，助理政工师，从事经济工作27年。1983年至1988年，任平阳氮肥厂团委书记；1988年至1998年，任平阳县商业贸易公司副经理；1998年至今，任温州金鳌房地产开发有限公司董事长、总经理，2000年12月起，兼任上海金鳌房地产开发有限公司董事长，2003年4月起，兼任上海金鳌国际包装印刷城有限公司董事长，2004年3月起，兼任上海金鳌信息科技有限公司董事长。此外，钱祁锡同志还担任中国包装联合会副会长、上海市印刷行业协会副会长、上海包装技术协会副会长、上海市平阳商会会长、上海市温州商会常务副会长、上海市浙江商会副会长等职务。

　　蒋昭亭，男，1960年6月出生，高中学历，从事经济工作32年。1978年至1992年，从事经商，1992年至1995年，任市政工程处经理，参与平阳经济开发区、道路、桥梁建设，1995年至2000年，任浙江利德海涂围垦开发公司董事长，2000年至今，任浙江利德投资开发有限公司、平阳利德房地产开发有限公司董事长、法人代表。温州市第十届人大代表，平阳县第十三届人大代表，

　　鲍克跳（由温州市复新面粉厂委派），男，1944年4月出生，初中学历，从事经济工作30年。1985年创办平阳县面粉厂，任厂长；1995年创办温州市复新面粉厂，任董事长。

　　（二）工作情况报告期理事会召开了4次会议。2009年1月24日，联社召开二届三次理事会会议。会议审议并通过员工家属抚恤协议书事项。

　　2009年2月6日，联社召开二届四次理事会会议。会议审议召开二届二次社员代表大会事项及信贷管理部、审计部负责人调整事项，一致同意通过《关于召开二届二次社员代表大会的决议》和《关于调整信贷管理部、审计部负责人的决议》。

　　2009年4月17日，联社召开二届五次理事会会议，审议联社2008年财务决算和2009年财务预算报告、联社2008年利润分配方案，讨论审议2008年度理事会工作报告，审议经营层2008年绩效评价报告、三个专门委员会组成人员调整方案及联社年度工作报告。会议表决通过了上述报告。

　　2009年12月22日，联社召开二届六次理事会会议，审议陈财瑜理事长辞职事项，会议表决一致同意上述事项。

　　三、监事会的构成及其工作情况（一）监事会成员简历报告期末，平阳县农村信用合作联社第二届监事会成员共7人，其中内部监事2人，外部监事5人，具体成员如下（按姓氏笔划为序）：

　　宋玉英，女，1949年3月出生，初中学历，中共党员，从事经济工作30年。1980年至1992年，在平阳县徽章标牌厂工作，历任仓库保管、出纳、会计、副厂长兼书记，1992年至今任平阳县标牌厂书记兼厂长。1985年至2005年曾获镇先进个人、优秀共产党员，多次当选为镇人大代表、县党代会代表。获得过省“三八”红旗手，省“中国象棋”第四名等荣誉。

　　杨加恩，男，1954年2月出生，高中学历，中共党员，平阳县第十三届人大代表，助理工程师，从事经济工作36年。1974年6月至1979年4月任鳌江镇下埕机械厂厂长，1979年4月至1989年8任平阳县建筑机械厂厂长，1989年至1992年任平阳县矿建公司副经理，1993年至今任温州永安房地产开发公司董事长兼总经理。此外，杨加恩同志还担任平阳县企业家协会副会长、鳌江镇企业家协会副会长、平阳县房地产协会副会长、平阳县建筑业协会副会长，平阳县第十三届、十四届人大代表等职务。

　　陈垂雄，男，1974年5月出生，本科学历，中共党员，会计师，从事经济工作15年。1995年8月参加工作，任职于平阳县人民医院，1998年至今任平阳县人民医院财务科副科长、科长，2002年起兼任业务拓展部主任。

　　邱朝志，男，1956年1月出生，初中学历，从事经济工作19年。1995年以前，在义乌从事个体经销业务；1995年在义乌创办福信通讯有限公司，任总经理；1997年创办温州吉士电子有限公司，任副董事长；2001年至今，任平阳县银都大酒店董事长。此外，邱朝志同志还担任昆阳镇下姜洋村副村长、平阳县政协委员、平阳县工商联执委等职务。

　　郑大榜，男，1962年，7月出生，中专学历，从事经济工作26年。1983年6月至1986年8月，任平阳县后林信用社出纳、会计；1988年8月至1992年10月，任平阳县麻步中心管理小组会计辅导员；1992年11年至1998年8月，任平阳县麻步信用社主办会计；1998年9月至今，历任平阳信用联社审计部审计员、信贷管理部信贷管理员。

　　钱月道，男，1965年8月出生，高中学历，从事经济工作21年。1992年9月创办平阳县永成金行，任总经理，2000年6月创办温州绿洲房地产开发有限公司，任执行董事。

　　谢作炯，男，1962年8月出生，本科学历，中共党员，经济师，从事经济工作年限32年。1978年参加信用社工作，1989年9月至1992年7月在平阳农行监察室工作；1992年8月至1996年1月，任平阳联社财务稽核科科长；1996年1月至2000年9月任平阳联社主任助理、副主任；2000年9月至2002年9月任平阳联社工会主席，党组成员；2002年9月至2005年6月，任平阳联社副主任、工会主席、党组成员；2005年7月至2008年3月，任平阳信用联社副主任；2008年4月至今，任平阳县农村信用合作联社监事长。

　　（二）工作情况报告期监事会召开了4次会议。2009年4月17日，联社二届四次监事会召开，会议听取并审议通过了《联社监事会2008年度工作报告（草案）》、《联社2008年度财务决算和2009年度财务预算（草案）报告》和《联社2008年度利润分配方案（草案）》。

　　2009年5月15日，联社二届五次监事会召开，会议听取并审议通过了2009年联社第一季度经营情况、2009年度监事会工作安排和中介机构2008年度审计报告。

　　2009年8月7日，联社二届六次监事会召开，会议听取并审议通过了2009年联社上半年经营情况和2009年上半年监事会工作情况的报告。

　　2009年12月4日，联社二届七次监事会召开，会议听取并审议通过了联社2009年三季度业务经营情况报告、联社贷款结构及用途情况分析、联社2010年资本管理规划通报、2009年监事会监督检查情况通报和培训事项。

　　四、高级管理层的构成及其基本情况（一）主任室成员简历王光领：现任平阳县农村信用合作联社主任室主任，个人简历同理事会成员简历。

　　杨昌海：现任平阳县农村信用合作联社主任室副主任，个人简历同理事会成员简历。

　　（二）工作情况报告期，主任室在理事会的授权下，开拓创新、锐意进取，取得了各项业务的又好又快发展：一是各项主要业务指标均创历史新高，截止12月末，本社各项存款余额392899.25万元（不含邮政储蓄银行存放本社的协议存款11000万元），比年初增加73811.67万元，完成市办下达全年任务的160.46%；各项贷款余额295681.93万元，比年初增加59656.51万元，完成市办下达全年任务的153.08%；全社五级不良贷款4094.62万元，比年初下降13.22万元，不良贷款率1.38%，比年初下降0.35个百分点；全年累计实现各项收入26823.51万元，比上年同期多收入2651.95万元，增幅达10.97%。二是进一步提升了农村金融结算手段，截止12月末，新增丰收卡62416张，累计发放158987张，卡消费额1.37亿元；全年共新安装ATM机7台（累计达37台）、POS机74台（累计达210台）、信付通63台（累计达145台）。三是围绕“保增长、促调整”，适时调整市营销策略，各项业务实现新发展。四是围绕"防风险、强内控"，重点推进案件防控工作，内控建设实现新提高。五是围绕“五八支农大合作战略”，重点推进金融服务点建设，增量扩面实现新推进。六是围绕“强支撑、优服务”，重点推进财务精细化管理，效率、效益、效用实现三提升。七是围绕“优人力、促和谐”，重点推进团队整合，人力资源实现新优化。

　　五、部门与分支机构设置情况报告期内本社辖内共有营业网点43个，其中1个营业部，13个信用社，设置办公室、理事办、监事办、纪检监察室、人力资源部、信贷管理部、财务部（内设清算中心、事后监督中心）、审计部、市场部、风险合规部、保卫部（内设监控中心）等11个部室，分支机构的基本情况详见下表：分支机构情况表

　　年度重大事项一、股权变动情况（一）股权变动前的情况

　　2008年末股金的占比情况：1.员工股金，占股金总额的22.03%；2.非员工自然人股金，占股金总额的61.66%；3.法人股金，占股金总额的16.31%。（二）股权变动后的情况

　　2009年末股金的占比情况：1.员工股金，占股金总额的22.03%；2.非员工自然人股金，占股金总额的61.66%；3.法人股金，占股金总额的16.31%。2009年末，单个自然人最大持有16.80万元，占股本总额的0.29%，符合单个自然人社员直接或间接持股不得超过股本总额的0.50%的规定；单个法人及其关联企业最大持有56万元，占股本总额的0.99%，符合单个法人社员直接或间接持股不得超过股本总额的5%的规定。

　　二、最大十户社员情况报告期内，最大十户社员未发生变动，具体情况如下表:

　　三、其他事项1.2009年，原联社理事长陈财瑜离职。2009年12月22日，经联社二届六次理事会审议通过，同意陈财瑜辞去联社理事长、理事职务；同时，为保证联社正常运作，经理事会成员充分讨论，以举手方式表决通过，同意在新理事长未到任前，由联社主任王光领代为行使理事长职责。

　　2.2009年度，本社下辖八家分社顺利升格为信用社，另在斗北、桃源各增设分社一家，并顺利开业。

　　3.2009年度，本社在全县辖内9个无金融网点乡镇实行定时定点服务的基础上，完成所有金融服务点“支农联络员”聘任工作，在全县583个行政村，聘任农贷协管员521名，农村支农网络进一步完善。

　　4.2009年度，本社代理全县教育系统所有教师（共计7200多名）和部分乡镇行政事业人员的工资发放业务。

　　其他提示一、本社理事会、监事会及高级管理人员保证本报告所载内容无虚假和隐瞒事实情况，并对其承担相应的法律责任。

　　二、信息披露途径1.本社选定的信息披露方式：以纸质印刷材料和电子版信息披露，本报告备置地点：联社办公室、主要营业场所和本社网站。

　　2.本报告登载互联网络。网址：www.pybank.cn

　　3.监管部门规定的其他披露途径。

　　特此报告。

　　附件：1.资产负责表2.财务损益表3.股东权益变动表4.审计报告5.平阳县农村信用合作联社2009年度信息披露表二○一○年四月二十四日