2008金理财评选活动流程

　　A.理财师评选

　　资格赛。 应邀参加本次活动的金融机构内部选定参赛选手，原则上每个分行推荐 2-4名选手，由活动主办方确认后，进入资格赛。资格赛分两部分：网络限时答题和网络展示。一、网络限时答题。题目由活动学术支持单位——上海财经大学和西南财经大学——提供，内容主要以基础金融理财知识、小案例设计和金融政策、新闻组成。规定时间登录中国证券网，输入密码后在规定时间内完成答题提交。二、网络展示。整理入围资格赛的选手资料，公布于中国证券网理财频道，接收网上投票。笔试和网络展示分数计入总分的比例分别为60%和40%。 最后按分数排序，前 20名将进入半决赛，前100名被授予2008第二届中国“金理财”-“百强理财师”称号。

　　半决赛。 按照资格赛排名，本报记者分别采访排名前 20名的入围半决赛的选手，在上海证券报“钱沿周刊”进行集中展示(每期刊登4-5人)，畅谈各人对中国理财市场的全面认识、趋势分析，分享理财故事。该项占总分5%；

　　活动主办方从本报读者中筛选报名参加活动的投资者代表，随机挑选入围选手进行一对一理财个案阐述，由“钱沿周刊”记者负责沟通联系，并将从中选取有代表性理财规划进行刊登。本项由投资者和活动专家顾问团共同打分，占总分 55%；

　　网络限时答题(同资格赛)，占总分 40%。

　　经过三项比试，最终按总分排序，前 10名理财师进入最后总决赛。20名选手皆成为上证报“理财智囊团”成员，可颁发荣誉证书，并不定期参加本报相关活动，接收采访，邀约稿件。

　　总决赛。 入围总决赛的 10人皆授予金牌理财师，颁发“金理财-中国十大理财师”铭牌。

　　专家评审十佳金牌银行理财中心，颁发“金理财-中国十大理财中心”铭牌。

　　专家评审最佳金牌银行理财品牌，颁发“金理财-中国理财品牌金银铜”铭牌。

　　总决赛将采取现场比赛形式，比赛场地拟定在上证报网络会议室，或酒店会务中心。中国证券网可在技术允许情况下进行网络直播或延时直播。抽取部分参加网络互动的网民，给予一定奖励。

　　1、个人阐释。10名选手按赛前抽取的号码排序进行自我介绍和理财规划的阐释(每人限时3分钟)。该选手所在机构“加油团”现场拉票，评选委员会专家进行点评、打分(可综合考虑外在形象、谈吐气质，语言逻辑性。时间控制在15分钟)，满分30分；

　　2、互动环节。征集网民的投资理财问题，由选手逐一回答，并由嘉宾和评选委员会专家提问、点评、打分，满分20分(每人1分钟)；

　　3、必答题。设置30个金融理财知识小问题，包括选择题和是非题，每题10分，共3轮，每个选手回答3题，满分30分(限时30分钟)；

　　4、理财趋势论述题。每人一题，抽签答题，专家、嘉宾可进行随机点评，限时4分钟完成答题，满分50分(限时50分钟)。

　　经过四轮比赛，评选委员会进行总结点评。按照最后分数评出三甲。总时间控制在 2小时左右。

　　B.理财产品评选

　　涉及各类机构的理财品牌以及相关理财产品的评选。通过各类数据 /统计结果的比对，结合网络投票进行。这项评选由西南财经大学理财产品及信托研究所和中国社会科学院金融所理财产品评价小组共同完成。届时在“钱沿周刊”进行初选，在总决赛现场进行最终评选。由评选委员会点评后宣布奖项。

　　评选标准：产品收益率：到期产品收益率、到期收益率和预期收益率的比差——权重 45%

　　产品好评度：媒体评价及其网络投票支持度高低——权重25%

　　产品流动性：产品是否可提前终止、开放期限——权重15%

　　产品明确度：产品说明书的制作明晰度、公开宣传的客观性——权重15%

　　C.理财中心评选

　　每家银行原则上推荐 1—2个市级分行的理财中心作为参评对象，并提供本中心的简介、优秀产品设计、理财规划方案(3000字以内)等能突出本中心特色的材料。(理财中心只需投递材料即可,无需派选手参加比赛)

　　评选标准：中心规模：理财中心管理的资产规模——权重 15%

　　中心理财品牌的知名度：媒体评价及其网络投票支持度高低——权重25%

　　中心的社会责任感：投资者风险教育——权重25%

　　中心理财产品收益率：到期产品收益率、到期收益率和预期收益率的比差——权重 35%

　　D:理财品牌评选

　　每家银行推荐一个理财产品品牌作为参评对象，并提供该品牌的简介、品牌特色、产品功能、数量等能突出本理财品牌特色的资料。

　　评选标准：品牌绩效：品牌下产品的收益状况——权重 35%

　　品牌知名度：媒体评价及其网络投票支持度高低——权重30%

　　品牌个性： 具有特殊创意或个性设计——权重 15%

　　品牌管理团队：团队的专业度、团结性——权重 35%