工行山东分行外汇风险管理业务赢得客户青睐

　　近日，由工行山东分行为某股份有限公司叙做的一笔美元外债项下的外汇风险管理业务到期终止。经测算，在业务发生的3年期间内，客户通过办理此笔交易累计节省财务成本超过650万元。

　　据悉，2004年，某股份有限公司从境外借入了7800万美元的外汇贷款，贷款利率为美元6个月LIBOR+1.225%，期限三年。工行山东分行专家团队在综合分析美元利率未来走势的基础下，为客户量身设计了美元债务风险管理方案。该方案主要是通过利率掉期交易将客户原浮动利率的贷款置换为固定利率的贷款，即将客户美元6个月LIBOR+1.225%的浮动利率置换为4.40%的固定利率。并最终在多家银行参与的激烈竞标中胜出，为该股份有限公司成功叙做了此项交易。

　　在此笔交易所发生的三年时间里，客户累计获得了650多万元的收益，从而节省了大量的财务开支。同时也为该行带来了不菲的外汇中间业务收入，真正达到了银企双赢的目的。