工行新推十项现金管理解决方案

　　近日，中国工商银行宣布，在深刻了解客户需求的基础上，今年将新推账户管理、集中支付、资金池、收款、临时融资、风险管理、短期投资、供应链金融、外汇资金集中管理和电子银行等十项现金管理解决方案，为客户提供更加完善的财资管理服务。

　　工行相关部门负责人向记者详细介绍了这十项新方案的具体内容。他说，这十项方案都是根据目前市场上客户对财资管理的最新需求量身定做的，有利于提高客户的资金管理效率，降低管理成本。

　　账户管理解决方案主要是依托工行广泛的网点覆盖优势和功能强大的电子化账户信息管理平台，协助客户建立满足现金管理目标的账户结构，实施灵活的账户支付控制，并以完整、可靠和及时的账户信息，全面支持客户财资管理决策。

　　集中支付是将原来分散于客户各成员单位的支付业务集中到集团财务中心或共享服务中心办理，实现全国统一支付。

　　资金池解决方案是通过为客户建立集团内部资金池，实现成员单位资金统一安排和调度，实时调剂资金，最大限度发挥资金使用效率，降低对外部资金的依赖。

　　收款解决方案是工行通过设计和提供多样化高效、快捷的收款工具，帮助客户加速应收款项的回笼，优化现金流状况。

　　临时融资解决方案是在客户应对临时性资金不足时，工行为其提供方便快捷的多样化临时融资选择。

　　风险管理解决方案是工行利用丰富的业务经验和风险管理产品，为客户提供风险管理，有效控制

　　短期投资解决方案是工行通过丰富的短期投资产品，在保障客户资金安全和兼顾流动性的同时实现资金收益的最大化，提高闲置资金使用效率。

　　供应链金融解决方案是对处于供应链核心地位的企业，工行通过为其上游企业提供融资服务，巩固上下游企业合作关系，提升整个供应链的价值。

　　外汇资金集中管理解决方案是为客户实施外汇资金集中管理，实现快捷方便的结售汇、统一收付汇、外汇委托贷款等外汇资金服务。

　　电子银行解决方案则是工行帮助客户以多元化的电子交易平台全面实现头寸集中、账户管理等整套现金管理功能。

　　据了解，现金管理是工行的核心业务之一，截至2006年底工行的现金管理客户已超过3万户，并以较高的增长率继续递增。工行凭借其雄厚的研发能力、丰富的服务经验以及专业的人员素质于2006年、2007年分别获得《亚洲货币》评选的“人民币最佳现金管理银行”称号和《财资》评选的“中国最佳现金管理银行”称号，在高速增长的现金管理服务市场，工行已经成为企业在中国首选的现金管理合作伙伴。