工行宁波市分行成功办理首笔人民币利率互换业务

　　日前，工行宁波市分行成功办理了首笔人民币利率互换业务。

　　该笔人民币利率互换业务由工行宁波市分行支付客户固定利率，客户支付回购定盘利率。在市场走势与预期一致的情况下，客户可以有效降低贷款利率，节约财务成本，达到了银企双赢的目的。本笔人民币利率互换业务是该行成功试水人民币金融衍生业务的开始，为今后该项业务的拓展打下了一定的基础。

　　新闻背景：

　　人民币利率互换交易是指与客户约定在未来的一定期限内，根据约定数量的人民币本金交换现金流的交易行为。在报价上，银行采用以1年期定期储蓄存款利率或7天回购定盘利率为浮动基准；在期限上，以一年定期储蓄存款利率为浮动基准。目前工行可以提供2年期和5年期的利率互换的报价，以7天回购定盘利率为浮动基准的，提供从3个月期至3年的该类利率互换的报价，以满足不同客户的需求。