中国建设银行收购美国银行（亚洲）正式完成交割

　　北京，2006年12月29日 –中国建设银行股份有限公司(香港联交所股份代号：0939；以下简称: “建行”)宣布：收购美国银行持有的美国银行（亚洲）股份有限公司(以下简称: “美银（亚洲）”)100%股权已正式完成交割。交割后，美银（亚洲）将更名为“中国建设银行（亚洲）股份有限公司”， 美银（亚洲）的所有营业网点、合同凭证以及往来文件等也将很快完成标识与名称的更换。

　　此前，中国建设银行董事会于2006年8月24日宣布，与美国银行签署收购协议，收购美银（亚洲）的全部已发行股份，总价为97.1亿港元，相当于美银（亚洲）2005年底账面净资产的1.32倍。2006年10月20日，建行召开临时股东大会，通过了该收购议案。同时，按照监管法律要求，此次交易陆续获得了包括中国银监会、香港金管局和澳门金管局在内的有关境内外监管机构的批准。

　　为确保交割后的美银（亚洲）各项业务顺利平稳过渡，建设银行、美国银行和美银（亚洲）组成了专门工作团队负责交割和过渡事宜。经三方紧密合作和审查评估，完成了公司治理和管理政策的衔接安排、营运系统和风险管理系统分离后的测试和更换标识准备等一系列工作。其中，作为平稳交接的重要基础，建设银行与美国银行已正式签署了《过渡期服务协议》，约定于交割完成后，美国银行在风险管理、营运管理和IT等多方面继续向建行及原美银（亚洲）提供最长期限为18个月的支持服务。

　　建设银行在香港业务截至2006年6月30日总资产约为548亿元人民币，总贷款约为322亿元人民币。美国银行（亚洲）截至2006年6月30日总资产约为502亿港元，总贷款约为260亿港元，净资产约78亿港元。此次收购完成后，建行在香港的业务规模迅速扩大为原来的两倍，客户贷款从原来的第十六位飙升至第九位。且建行也通过此次收购，获得发展香港业务所需的网点渠道、人员、系统、产品和客户，从而快速搭建起在香港的零售业务平台，增强为零售客户与商业企业提供服务的能力。建行在香港业务也将依靠建行在中国大陆强大的网络与客户基础，形成良好的互动，为建行的客户提供优质的跨境服务。背景资料：

　　中国建设银行是中国内地银行业改革发展的先行者，2004年建设银行在内地四大国有商业银行中首批完成了股份制改造，2005年引入了美国银行与淡马锡作为战略投资者，并在香港联交所成功上市。重组上市后建行在企业管治建设、内部组织机构设置、完善风险管理体制、管理和业务流程再造、产品和服务开发等方面，进行了一系列卓有成效的改革和创新，已经成为当今内地最具综合竞争能力、市场营销能力、风险控制能力、客户服务能力和盈利能力的银行。建行的改革业绩亦得到了国内外的广泛认可，2005年建设银行荣获《银行家》杂志“中国年度最佳银行奖”。在《亚洲周刊》2006年7月公布的亚洲银行300强排名中，建设银行在“利息收入净值最高的银行”和“纯利最高的银行”两项排名中均列第一位，被誉为“亚洲最赚钱的银行”。2006年9月11日，建设银行正式入选恒生指数成份股，首开H股公司“染蓝”先河。2006年11月，在《21世纪经济报道》、香港中文大学工商管理学院和

　　美国银行（亚洲）是香港注册的24家持牌银行之一，在香港设有分行14家，澳门设有分行3家。其个人银行业务收入占比约为65%，是香港市场上一家典型的中小型零售银行。截至2005年底总资产为490.7亿港元，净资产为73.8亿港元。在香港当地注册的银行中总资产所占份额约为0.7%，总贷款所占份额约为1.3%。从以往业绩看，美国银行（亚洲）的特点是经营稳健、业务流程成熟、管理团队经验丰富、员工团队素质较高，绩效平稳，资产质量良好。