工行和国泰君安首家签订主办存管协议

　　12月20日，中国工商银行与国泰君安签订了国内第一个多银行第三方存管业务主办存管协议，正式成为国泰君安第三方存管业务的主办存管银行。

　　客户交易结算资金第三方存管是中国证监会依照《证券法》的要求推出的客户交易结算资金存管制度的重要改革举措。此次国泰君安与工商银行合作推出的多银行第三方存管业务，是根据新《证券法》的相关规定，结合我国证券市场的实际情况设计开发的，可以有效提升客户交易结算资金安全度，其安全性、兼容性、法律和业务关系的清晰度、技术实现难度等均得到证券业和银行业的普遍认可。

　　在这种模式下，证券公司担任客户交易结算资金的会计记账主体，完整保存客户资料，将客户资金与自有资金分户后全额存放在开立于存管银行的客户交易结算资金汇总账户，接受客户委托代其买卖证券并完成与登记结算公司和客户之间的清算交收，向存管银行提供客户资金明细账；存管银行则担负客户交易结算资金的出纳和保管职责，并通过总分核对和为客户提供存取款功能以及另路查询机制，校验客户交易结算资金汇总账户资金是否被挪用，从而保障客户交易结算资金的安全。

　　另外，由于该模式实现了多银行存管机制，证券公司可以同时与多家存管银行进行合作，进而满足投资者不同的银行偏好。根据相关业务规则，证券公司须在其所有合作的存管银行中选择一家作为主办存管银行，以履行与登记结算公司及其他交收主体之间的一级清算资金交收等职责。

　　国泰君安是新《证券法》明确第三方存管制度后全面实施这一制度的第一家创新类试点类证券公司。在有计划地全面推进第三方存管业务合作的同时，国泰君安和工商银行还将以多银行第三方存管业务系统为平台，携手探索个人投资者资产综合管理服务等银证合作创新业务。