重视反洗钱工作中现金缴存监测缺位

　　[ 撰文 王小英 ]在反洗钱工作中，现金管理是反洗钱措施的关键一环，其中现金缴存则是现金管理中的重中之重。但在实际工作中，基层金融机构由于各种主客观原因，对现金缴存业务审查较为松懈，形成事实上的监测缺位现象应引起高度重视。

　　一是社会公众长期以来形成的偏好使用现金的习惯加大现金管理的难度。

　　二是我国现金管理体制不够健全，有关的现金管理法规中主要是针对现金支取管理，对现金缴存管理较少，容易让“黑钱”顺畅地进入银行体系。

　　三是现行银行体制要求

商业银行的目标是追求利润最大化而导致银行不愿意投入过多的人力、物力、财力去管理现金投入。

　　四是我国的金融装备和科技水平暂时还不能有效地支持现金管理，特别是现金缴存管理。

　　对此，人行

反洗钱专家提出：一是转换观念，要从根本上改变现金管理基本上只管现金支出，不管现金存入的做法，加大对现金存入的管理力度，同时要加大现金管理有关知识的宣传力度。二是尽快完善现金管理体系，有关部门应尽快制订出一套完整的现金管理体系来规范和监督现金存入，以改善目前银行只管现金支取而忽视现金存入的局面。三是运用电子化监督体制加大对大额及可疑现金交易的追踪力度，提高工作的效能及效力。四是加大反洗钱工作力度，从严把握现金存入的管理。各金融机构要建立健全反洗钱内部机制，将责任落实到岗位，落实到人，不流于形式。