国内首批CFP正式诞生 工行获认证人数居同业首位

　　日前，中国金融理财标准委员会（FPSCC）主办的中国内地“首届CFP（国际金融理财师）证书颁发仪式暨CFP会员组织成立大会”在深圳落下帷幕。这标志着中国内地首批CFP就此诞生。据中国金融理财标准委员会公布的数据显示，全国首批获认证的CFP总人数为488人。其中，工行173人，占总人数的35.5%，居同业首位。

　　据了解，金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。CFP作为金融理财师领域最权威的一种资格认证，已经成为国际金融理财业中的最高品牌，被称为金融理财的“黄金标准”。从1990年开始CFP资格国际化认证至今，全世界持有CFP执照的人数也仅有不到10万人。在国外商业银行业，拥有多少CFP更是成为衡量一家商业银行个人理财策划服务水平的重要标准。

　　工行相关部门负责人介绍说，工行正是国内最早推出个人

理财业务的金融机构之一，同时也是最早启动对理财师进行培训的国内商业银行之一。工行从2004年底开始，就一直积极致力于金融理财师的培训和认证工作，使理财业务发展与专业人员培训紧密结合、相互促进。经过近两年不懈努力，该行个人客户经理队伍素质得到稳步提升。金融理财师的培训工作在有效提高个人客户经理专业素质的同时，也极大地激发了个人金融业务一线员工特别是个人客户经理的学习热情，有效推进了个人客户经理队伍的建设，从选拔、培训、考核等多个环节，强化个人客户经理队伍的岗位价值，形成了一批业务素质高、爱岗敬业的专家型客户经理队伍。今年上半年，为了拿到国内第一批资CFP资格认证，工行进一步加大了培训力度，先后组织了4期CFP培训班，培训人数为240人。

　　据有关专家估计，随着中国经济的快速发展，到2008年，中国的CFP将会达到7000人。中国CFP理财专业人士的迅速增加，将使得更多的国内居民有机会享受到国际顶尖水准的金融理财服务，进一步推动国内金融理财行业的发展。

　　工行这位负责人表示，该行获得认证的金融理财师，绝大多数都会在前台第一线为广大客户提供理财策划服务。下一步，工行将在大力发展个人理财业务，提升客户价值的同时，继续与有关机构合作培养更多的高级专业理财策划师。通过有效发挥金融理财师的专业影响，稳步提高工行个人客户理财服务的水平。

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　　国际金融理财师（Certified Financial Planner，简称为CFP）是国际上最权威的一种金融理财职业资格。金融理财师的主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议，通过不断调整存款、

股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，满足客户长期的生活目标和财务目标。金融理财师资格认证源于美国，1985年在美国正式注册成立的美国注册金融策划师标准委员会（CFP Board of Standards）是最有影响的金融理财认证机构。作为一个非盈利性的职业资格管理机构，它的目标是通过建立和维护个人理财领域的职业标准，成立或授权专门的培训机构负责职业培训，组织职业资格考试，并颁发CFP资格证书等。经过近20年的实践，美国CFP标准委员会主要从四个方面对金融策划师的职业认证提出要求：教育以及后续教育（Education & Continuing Education）、考试（Examination）、工作经验（Experience）和职业道德（Ethic）。这个简称为“四E”的准则和相应标准目前已经成为国际社会公认的个人理财职业认证的经典准则。

　　CFP资格认证制度对获得认证的从业者规定了十分严格的职业道德准则。尽管这些准则不能凌驾于法律之上，但是却帮助和维护了法律的尊严，并且在具体方面还延伸了法律的某些规定。这种公众的信赖应最终来源于国际CFP组织所要求从业人员必须遵从的七大基本原则。这就是：正直诚实原则（Integrity）、客观原则（Objectivity）、称职原则（Competence）、公平原则（Fairness）、保密原则（Confidentiality）、专业精神原则（Professionalism）、勤勉原则（Diligence）。