中行嘉兴分行新招防范操作风险

　　自今年8月起，中国银行嘉兴市分行一改多年来事后监督工作延用“以机构为单位设置事后监督岗位，逐笔勾对传票流水”的传统做法，建立起“业务差错单、情况通报、风险提示、问题告知书”四个层次的风险预警和核算质量评价机制，较好地解决了事后监督“重点不明确、职能难发挥、风险防范缺位”的矛盾。

　　首先，对每日审核中发现的业务差错，进行登记并以“业务差错单”形式，通过事后监督系统反馈给网点负责人，开展风险预警提示。其次，在对网点日常“业务差错”进行汇总、分析基础上，对网点业务差错情况进行排名和通报，对造成业务差错的责任人进行问责。同时，对日常发现的业务差错定期汇总，进行定性定量分析，把大量零散的、表面上毫无关联的信息，通过内在的逻辑关系，进行深入分析研究，发掘较大潜在风险或者具有共性的业务风险，通过“风险提示”形式发送各网点和管理部门，提请各级管理层密切关注，警示全辖。此外，对事后监督中发现网点存在屡查屡犯或重大违规操作的情况，以“问题告知书”形式，分别发送网点主管和监察等部门及主管行领导，并纳入“业务风险库”管理。

　　通过上述四个层次的风险预警和核算质量的评价，既增强了前台柜员依法合规经营的意识，也引起了各级管理层的高度关注，提高了制度的

　　（张道秀 李婷婷）