人行嵊州市支行“四个转变”提升反洗钱水平

　　今年以来，中国人民银行浙江省嵊州市支行结合市辖区内实际，努力实现反洗钱工作的“四个转变”，以此来全面提升反洗钱管理水平。

　　事后教育向事前教育转变。一是开展反洗钱大宣传活动，提高社会反洗钱认知水平；二是组织市金融机构负责人、经办人员以会代训的反洗钱培训；三是派人深入金融机构进行反洗钱知识指导；四是举行金融机构反洗钱知识竞赛。

　　合规性监管向指导性监管转变。对目前基层反洗钱人员相对薄弱，人员、检查次数有限情况下，支行积极采取引导金融机构加强大额和可疑支付的监测能力，加强对报表数据准确性、及时性监测力度，及时根据报表情况，积极提示金融机构做好企业资金的监测、分析、跟踪。

　　单向被动向双向互动转变。支行

　　单纯管理向综合性管理转变。为了更好体现央行服务职能，支行建立以服务、管理和处罚为主三位一体的综合性管理模式，寓服务于监管、寓监管于服务，以处罚为必要补充，积极探索反洗钱管理新思路。

　　（王小英）