兴业银行“万汇通”“汇利高”理财产品运作信息披露
http://www.sina.com.cn 2006年10月12日 17:57 兴业银行
尊敬的客户：
兴业银行自二〇〇四年八月至二〇〇五年八月，共计推出十一期“汇利高”美元理财产品（总第三期至十三期），投资方向为瑞士信贷第一波士顿（CSFB）管理的对冲基金指数CSFB TREMONT INVESTABLE HEDGE FUND INDEX（简称CSFB基金指数），以CPPI动态操作管理方法投资。
汇利高实际收益以瑞士信贷第一波士顿在收益分配日计算的收益结果为准，并由国际审计机构毕马威负责审计。本行在二〇〇六年八月前在网银公布的挂钩资产表现为 CSFB指数增长情况。
由于挂钩资产指数表现与客户最终可获得收益率存在一定差距，为帮助客户进一步了解产品运作表现，兴业银行从二〇〇六年九月起调整“汇利高”产品信息披露内容，将不再披露对冲基金指数表现，每月二十日披露各期产品上月末可供分配的累计收益率。二〇〇六年九月累计收益率信息如下：
产品名称 |
产品描述 |
投资累计增长情况 |
第三期万汇通 “ 汇利高 ”
（发行日期：2004年8月10-24日） |
5 年期
与 CSFB基金指数表现挂钩 |
理财启动日至 06 年9月29日，产品投资累计增长 8.69% |
第四期万汇通 “ 汇利高 ”
（发行日期： 2004 年9月23-30 日） |
5 年期
与 CSFB基金指数表现挂钩 |
理财启动日至 06 年9月29日，产品投资累计增长 7.96% |
第五期万汇通 “ 汇利高 ”
（发行日期： 2004 年 11 月 1-9 日） |
5 年期
与 CSFB基金指数表现挂钩 |
理财启动日至 06 年 9月29日，产品投资累计增长 7.38% |
第六期万汇通 “ 汇利高 ”
（发行日期： 2004 年 12 月 8-20 日） |
5 年期
与 CSFB基金指数表现挂钩 |
理财启动日至 06 年 9月29日，产品投资累计增长 6.72% |
第七期万汇通 “ 汇利高 ”
（发行日期： 2005 年 1 月 8-25 日） |
5 年期
与 CSFB基金指数表现挂钩 |
理财启动日至 06 年 9月29日，产品投资累计增长 6.12% |
第八期万汇通 “ 汇利高 ”
（发行日期： 2005 年 2月2-24 日） |
3 年期
与 CSFB基金指数表现挂钩 |
理财启动日至 06 年 9月29日，产品投资累计增长 4.37% |
第九期万汇通 “ 汇利高 ”
（发行日期： 2005年3月15-4月3日） |
3 年期
与 CSFB基金指数表现挂钩 |
理财启动日至 06 年 9月29日，产品投资累计增长 3.66% |
第十期万汇通 “ 汇利高 ”
（发行日期： 2005 年4月22-5月9日） |
3 年期
与 CSFB基金指数表现挂钩 |
理财启动日至 06 年9月29日，产品投资累计增长 3.30% |
第十一期万汇通 “ 汇利高 ”
（发行日期： 2005年5月27日-6月9日） |
3 年期
与 CSFB基金指数表现挂钩 |
理财启动日至 06 年9月29日，产品投资累计增长 2.92% |
第十二期万汇通 “ 汇利高 ”
（发行日期： 2005年7月7-24日） |
3 年期
与 CSFB基金指数表现挂钩 |
理财启动日至 06 年9月29日，产品投资累计增长 2.50% |
第十三期万汇通 “ 汇利高 ”
（发行日期： 2005年8月15-31日） |
3 年期
与 CSFB基金指数表现挂钩 |
理财启动日至 06 年9月29日，产品投资累计增长 1.82% |
说明：
1、本产品信息披露中的“投资累计增长”为自产品投资启动日起到公布时间点的累计增长值，包含已分配收益率。
2、由于本理财产品是动态操作的保本型产品，实际收益以分配时刻为准。
3、按照协议规定，总第三期、第四期汇利高已于2005年8月31日、2006年8月31日进行了两次收益分配，收益分配率累计为本金的7.8792％、7.4092％。
4、按照协议规定，总第五、六、七期汇利高已于2005年11月12日进行了收益分配，收益分配率累计为本金的4.12％、1.82％、2.56％。
5、第八至十三期汇利高产品为到期一致性支付本金收益，在产品理财期限内不进行收益分配。
兴业银行
