日前，因涉及非法、高杠杆黄金交易，非法期货、虚拟配资和恶意代客刷盘等等违规举动，湖南维财金大宗贵金属交易所有限公司(以下简称维财)已被长沙警方立案侦查，包括法定代表人楚维在内的公司多名高管已被刑事拘留。维财金也成为国务院出台38号文后，全国第一家被警方立案侦查的黄金电子盘交易所。从湖南当地金融部门获得的信息表明，维财金运作不足1年时间内拉入的投资者达37000人，涉及27个省份。

　　楚维

　　湖南长沙人，2001年考入湖南师范大学(微博)，2005年进入长沙维财投资管理有限公司，2008年进入湖南维财大宗贵金属交易所

　　赵丹

　　湖南怀化人，2000年就读于湖南商学院，2008年进入长沙维财投资管理有限公司

　　网友痛诉

　　维财骗钱三步曲

　　网上一论坛上，一篇名为《湖南维财设骗局 诈骗炒客罪通天》的帖子引起网友强烈关注。这位名为“欢88”的网友，直言自己“被诱骗进湖南维财大宗商品网上交易炒作平台，血本无归”，并列数维财偷手续费、劫止损单、偷偏离差价的功夫——

　　上钩篇

　　一个叫“维财金小马”的捐客纠缠上了我，天天给我打电话，推荐湖南维财。很快在“维财浙江站”给我申请了炒金帐号。

　　被坑篇

　　2011年11月19日，第一天操作，我盈利9000元；第二天亏了三万元；第三天发现开单的手续费1070元被划走，第四天发现湖南维财在做手脚，让止损形同虚设，让没有发生的事发生……接下来的两三天，我也亏得一塌糊涂。

　　上当案例

　　打电话问“维财金小马”的上司维财浙江站的负责人后，发现：维财可计算你亏损，所有当时价与止损间的差价都变成了他们的盈利，他们想出手就出手，平台价格、如何成交都受他们操控，而不是由市场决定。

　　惊醒篇

　　一单骗走50万手续费 各地投资者控诉维财

　　案例一 50万一天遭“刷”光 来自云南曲靖高先生的案例，就很能说明投资人蒙骗着“刷单”的疯狂程度。在所谓带盘老师“签合同保证赚钱，若亏损超过30%则公司负责包赔，若盈利没到15%公司不要手续费”的诱惑下，生意繁忙的他于2011年12月1日投入50万元，同时将密码交给“老师”。从密码交出到次日凌晨2点，虽然带盘老师嘱咐过“自己不要登录账号查看，以免影响老师的操作”。但高先生实在不放心，自己登入系统一查，发现账户遭遇带盘老师恶意疯狂刷单，当天的交易数量高达1436手，骗取手续费达502600元！

　　

　　案例二 24小时投资额缩水近九成 此外，不熟悉电脑操作的李女士，一开始就被业务员以安装炒金交易软件为由远程控制电脑，同时被要走了密码，24小时内10万元入市资金只剩下1.2万元。

　　案例三 一次都没操作 却损失2万元 大连开户的刘先生，因开户以后登录不上去，业务员趁机以帮助检测为由要去了账号密码，6天过后，一次都没操作过的他也损失了2万元。

　　案例四 投入200余万 只剩十几万 一名浙江投资者总共投入了213万元，2个月时间内就损失了197万元！

　　

　　敛财方式：80后夫妇操控长沙维财 两口子联手27省份跑马圈地

　　维财到底有何背景，能够在短短一年的时间内，迅速扩散到全国27个省份并设下代理商，并收编数万人作为会员？记者多方调查得知，维财并没有法人股东，其股东就是两个自然人，楚维和赵丹夫妇。目前，他们已经双双被刑拘，相关涉案账户已被公安部门依法冻结保护。

　　据工商资料透露，维财位于长沙新闻大酒店30楼的总部，早在2008年4月，曾注册过一个主要做黄金外盘交易、曾代理外汇批发商罗宾斯金融集团产品的公司。这家公司名为长沙维财投资管理有限公司，其法定代表人正是赵丹，也就是说，实际上这家公司就是维财金的前身。

　　记者注意到，楚维和赵丹都注册了微博。资料中，两人进入大学的时间均在2000年后，以此为基础点推算，楚维和赵丹的年纪都在30岁左右，为80后。

　　靠“刷单”圈钱 拉“银行”垫背

　　在维财的介绍材料中，其对自己所进行的“黄金投资13大点优势”中列出一项“T+0，当天买入可当天卖出，一天可无数次操作。”没想到，正是这一句“无数次操作”成为投资人的噩梦。“刷单”是维财金及其代理商让会员本金受损的最主要形式。在公安查办的同时，有20余名维财的投资受害者从全国各地来到长沙维权。

　　最受投资者质疑的，要数维财宣传中所称的“经过湖南省政府批准”、“工商银行第三方存管”等字样。对此，长沙市金融办副主任常跃勤的答复是：“根本没有获得湖南省政府批准，也没有工商银行第三方存管。”

　　警方出动 开始调查各地代理商

　　在2011年末，维财的运营就出现了波动。11月29日，维财宣称将停止黄金交易。事实上，约定时间过后，该交易所停止的仅100盎司一个品种，其1盎司、20盎司和50盎司的交易依然在继续。随后，湖南当地金融和证监部门都对维财金进行了摸底，要求其说明情况。在国务院38号文出台后，工商银行停止了和维财的“维财金”项目银商转账业务，但维财很快宣称已经和建行达成了合作。

　　据悉，目前问题的关键在于：客户被代理商或代理商的工作人员套取密码是什么性质？代理商与维财的关系是什么性质？维财的交易方式又是怎样的性质？代理商在当中是发挥主要还是次要作用？而这些还都有待司法部门的界定。据透露，公安部门已开始调查各地的代理商。

　　

　　新闻落地：成都维财 人去楼空

　　昨日，记者来到成都市武侯区航空路的国航世纪中心B座3楼。成都市维财投资管理有限公司昔日的办公室已经易主，这间约有300平方米的办公室已被另一家公司租下正在装修。角落里的一间办公室还来不及重新装修，外侧玻璃围墙上的腰封仍贴着写着“成都市维财投资管理有限公司”字样，室内是一个个类似于接线员办公桌的狭小格子间。

　　记者从某著名招聘网站获悉，就在2011年11月23日，成都维财还在大招客户代表。在招聘广告中，成都维财介绍自己的企业为“湖南维财大宗贵金属成都129号综合类会员制单位，主要从事黄金现货投资管理及咨询服务，金融理财规划等业务”，并称“客户资金由中国工商银行第三方托管”。他们为这些18岁以上、拥有高中以上文凭的客户代表开出了“高底薪+高提成+月奖=6000元以上”的薪酬待遇。此外还有“朝九晚六，周六、周日双休，带薪年假”的宽松工作时间。

　　世纪中心的物业负责人白小姐称，成都维财是春节后关门的。记者了解到，该大厦的平均月租金为100元/平方米，而物管费用为18元/平方米。也就是说，成都维财每月的房租费用在35400元以上。在世纪中心大堂，一位前台服务员回忆道：“年前都看见过成都维财的员工，假期过后第一天上班就得知他们已经搬走了。”

　　昨晚，记者在市工商管理局系统中查询到，成都市维财投资管理有限公司仍然处于存活状态，且没有不良信息。法人代表名为郑小婷。资料显示，这家成立于2011年8月31日的投资管理公司登记住所并不是航天路，而是位于成都高新区天顺中街14号；注册资金为200万元，经营范围包括资产管理、项目投资、投资咨询。特别备注里还注明，不含金融、期货、证券及国家有专项规定的项目。

　　新闻背景：国务院38号文

　　去年11月24日，国务院下发被称为38号文的《关于清理整顿各类交易场所切实防范金融风险的决定》，明确规定：除依法经国务院或国务院期货监管机构批准设立从事期货交易的交易场所外，任何单位一律不得以集中竞价、电子撮合、匿名交易、做市商等集中交易方式进行标准化合约交易。

　　对从事违法证券期货交易活动的交易场所，严禁以任何方式扩大业务范围，严禁新增交易品种，严禁新增投资者，并限期取消或结束交易活动。