跳转到正文内容

地下炒金炒汇黑幕重重 藏身CBD每年吸金上千亿

http://www.sina.com.cn  2011年08月25日 16:02  金羊网-羊城晚报

地下炒汇炒金黑幕重重(组图)
地下炒金炒汇死灰复燃 羊城晚报/CFP供图

地下炒汇炒金黑幕重重(组图)
隐身高档写字楼的地下炒金、炒汇公司 陈强 摄

地下炒汇炒金黑幕重重(组图)
炒汇、炒金宣传册 陈强 摄

  投入1000美元就能玩转10万美元?诱人广告狂吸千亿资金,然而幕后黑手伪造身份恶意刷单控制交易,投资客亏钱维权却无路

  “买卖黄金和外汇,投入1000美元就可玩转10万美元!不用到境外开户,就可以玩转境外投资工具,赚外国人的钱!每天都有机会让本金翻倍!”通胀猛于虎,眼看着手中的钱不断缩水,想投资的你看到这类广告会心动吗?

  国内股市萎靡不振,楼市又逢限购,但国际金价却一路走高。于是,地下炒金、炒汇公司重新抬头,大打广告,势若燎原。所谓地下炒金、炒汇,实际做的就是外盘外汇和黄金保证金交易,投资客只需预付一定的保证金,就可以通过“杠杆”,用一笔很小的资金进行大额交易,到国际市场淘金。此类投资产品目前在国内虽然属于禁止之列,但却无法阻挡国内投资者的汹涌热情。

  近一个月,羊城晚报记者调查发现,在广州维多利亚广场、中信广场、耀中广场等高档写字楼里,暗藏着不少“投资咨询公司”,实际上就是帮助境外交易商发展客户开展地下炒汇炒金的公司。虽然当中确有国外正规交易商,但也不乏“黑平台”、“黑公司”,各种骗局充斥其中。最后,受伤的总是投资客,十有九亏,多则损失上百万,少则数万元。

  藏身CBD高档写字楼

  8月4日上午,周四。广州高档写字楼维多利广场A塔29楼,有一家经营外盘炒汇、炒金的代理公司 广州市万宏投资顾问有限公司(以下简称“万宏”)。墙上挂着几台液晶电视,来回播放着各种分析图表。室内排列整齐的卡座里,坐着近百人,有老有少,个个神情肃穆,专注地对着电脑。

  带领记者参观公司的业务经理冉小姐说,公司今年的客户量较去年同期增长了3倍,“我不知道整个公司具体有多少客户,不过我手头上客户的资金总额就超过600万元。”

  万宏在其前台挂着的牌子上,标示有经营天津贵金属交易所的业务资质,私下却只向顾客推介外盘炒金炒汇品种,对“天通金”(天津贵金属交易所的投资品种)只字不提。万宏所经营的炒汇、炒金,就是黄金、外汇保证金交易。目前,这个市场并未开放。1994年8月,央行等四部委联合发出《关于严厉查处非法外汇期货和外汇按金交易活动的通知》,叫停任何形式的外汇保证金交易。去年7月,央行等六部委发布的《关于促进黄金市场发展的若干意见》重申,严禁参与地下炒金活动,对参与地下炒金活动的市场主体予以严惩。

  虽然明令禁止,但记者了解到,外汇、黄金保证金交易从未销声匿迹。近年来随着互联网的普及,境外投资公司提供网络交易平台,通过境内代理商(即所谓的投资咨询公司或个人),网罗境内居民开展地下炒汇、炒金。

  每年上千亿资金卷入

  在广州,像万宏这样的代理商还有很多,大部分集中在天河CBD金融圈的中信、大都会、耀中广场、维多利广场、高盛大厦等高级写字楼。

  曾先后在两家代理公司工作过的麦耀华告诉记者:“炒汇、炒金公司门面很重要,要舍得下本,装修豪华,气派十足,否则谁敢把钱放在一家不像样的小公司?”

  曾对国内地下炒汇、炒金有过专门调研的中国农业银行高级经济师何志成告诉记者,国际金融危机之后,国际金价一路走高,地下炒金、炒汇势若燎原。“估计国内每年有上千亿资金在炒。广州毗邻香港,地下炒汇、炒金更为猖獗。”国家外汇管理局广东省分局的吴燕生在一篇公开发表的文章中指出,仅在广州市天河区注册的涉嫌从事网络炒汇的公司就有2000多家。

  近一个月以来,记者到耀中广场、维多利广场、中信广场等写字楼暗访,发现有近40家地下炒金炒汇公司。这些公司对外大都叫“投资咨询公司”,如位于中信广场的广州华江投资咨询有限公司(以下简称“华江”)、位于中信广场的广州巨翼投资咨询有限公司(以下简称“巨翼”)等,工商注册的经营范围虽写着投资咨询,但都列明“证券、期货除外”,实际就是发展投资客炒汇、炒金。

  因为处于灰色乃至黑色地带,这些散布在高档写字楼里的代理公司非常低调。记者按照万宏业务员所提供的地址找上门,发现大厦内标有各公司具体位置的铭牌上,根本找不到这家公司的名字,本应放置公司铭牌的地方是一块滑溜溜的钢板。记者走访多家类似公司,甚少见有公司将铭牌挂出大堂。

  大肆拉客乱象横生

  乱象一 交易平台量身做,可制造“伪盘”

  地下炒金、炒汇再度火爆,“黑色平台”充斥其中,也带旺了“上游”产业。

  在国内,很多非正规的IT团队在开发炒金炒汇的交易平台,诸如使用甚广的“MT4软件”之类。在百度贴吧和各种财经论坛,可发现这些IT团队招租小广告遍布。

  记者联系到广州一家软件公司,该公司自称“长期提供MT4买断、年租、月租、定制网页等任意服务,提供更改LOGO、服务器、交易平台名称等一系列的服务”。得知记者想要租赁平台,公司负责人蓝先生表示,一套平台系统,“组租”2万元/年、“整租”10万元/年。

  据蓝先生介绍,“组租”的平台只能够“出入金”、开账户,修改订单、人工交易报表等。而“整租”的平台,除这些外还能够更改客户信息,控制开盘停盘,修改佣金利息,添加商品等等。“几乎可以任意操纵客户的交易状况”。

  曾在5家地下炒汇、炒金公司工作过的李峰(化名)告诉记者:“安装这种操作平台后,公司便可通过后台软件,监管修改顾客的交易。有的直接将平台制造成对赌平台,将客户之间的盈亏相互撮合,坐收手续费;有的则篡改顾客的下单情况以及交易数额,控制交易;有的时候公司甚至还可以直接将顾客的系统锁住,使其无法下单。更高级的甚至可以随意操纵大盘的走势和相关数据,制造 伪盘 ,不管顾客在交易中如何设置止盈、止损都无济于事,只能看着自己的资金一点点地被公司吃空。”

  除了操作平台之外,IT公司还可以帮忙设计假的下载网站,伪造FNA等监管机构的认证,甚至可以帮忙注册公司以及海外对公账户。

  乱象二 做代理无需条件,只要有客有钱

  境外炒金炒汇的交易商,为了争夺大陆客,在境内大肆发展代理商。

  “华江”与“巨翼”,代理的都是香港盈汇公司,都位于广州中信广场,一个在13楼,一个在19楼。据记者调查核实,香港盈汇公司的确受到香港金银贸易场监管,是持有A类执照的会员,但只要有钱,就可成为该公司的代理。

  记者联系了一位代理号为YT的香港盈汇大陆总代理商,表示希望能成为盈汇在大陆境内的代理商。对方并没有对记者的资历提出任何要求,却只问记者手上的客户资金有多少。这位总代理表示,只要手上有600万元的客户资金,无论是个人还是公司,都可成为盈汇的代理,“除此之外没有任何要求”。

  记者了解到,每位顾客进行任意一手交易,代理商都可以从中收取3-5个点的手续费,交易平台和代理公司各分一半。如果客户金额和交易量较大,代理商可以拿到数量可观的返佣。

  乱象三 拉客户就像传销,赚钱靠“杀熟”

  为了发展客户,不少炒金炒汇的代理公司瞄向刚毕业的大学生。在网上,我们发现一些所谓的“投资咨询公司”,一年365天,天天都发招聘信息。

  多位业务员向记者表示,这些公司打着招聘名义,对应聘大学生进行培训,实为“洗脑”,然后以熟悉业务等名义说服新员工“入金”开户。曾在5家代理公司工作过的李先生不无讽刺地说:“这一行是靠刚毕业的大学生支撑起来的。”

  去年大学刚毕业的小周已经在广州市某投资咨询公司工作了一年。他说,“这些公司虽然好进,但基本上都没有底薪,收入全靠提成。”在小周的公司,客户每手交易他可拿180元提成。所以,小周拼命地在各种网络论坛发帖发布自己的电话、MSN、QQ等,放线“钓鱼”。一旦有人咨询,他便不厌其烦地向对方推销,但这种做法收效并不好。

  为了生计,不少业务员蛊惑亲人、朋友参加炒汇、炒金活动。一位业务员告诉记者:“拉客户就像传销,主要是 杀熟 (专赚或骗熟人的钱)。”小周因为不愿“杀熟”,在公司一年来一单也没有谈成,这一年他一分钱薪水也没有拿到。

  内里乾坤

  借助地下钱庄,用人民币就可开户

  “巨翼”的张姓总监告诉记者:“炒金炒汇跟股票、期货的运作模式差不多,只要开个户,里面有资金就可以运作。操作也很简单,再怎么不行,一个月下来都会搞懂,没什么问题的。”“万宏”的冉小姐也说:“开户只需填开户表,签订合同,交由总公司盖章就可以了。”

  目前中国尚未完全放开资本项目下的人民币自由兑换,投资者要想进行境外黄金保证金交易尤其是大额保证金交易,只能把人民币兑换为外币,汇到境外指定账户。不过,代理商会为你解忧。记者走访的公司都表示:用人民币就可直接开户,“出金”(即资金从交易账户转到关联银行)也可以直接转为人民币。

  有的公司甚至表示:用人民币开户还有优惠。“万宏”的冉小姐就说:“开户既可以用人民币也可以用美金。如果以人民币开户, 出金 按1:7的固定汇率;如果是美金开户,则按美元与人民币的实际汇率 出金 。用人民币 入金 (机资金从关联银行转到交易账户),需要事先将资金打入公司指定账户,由公司统一兑换美金后再开户。”

  中国农业银行高级经济师何志成告诉记者,这些代理商要把钱汇到境外交易商手里,往往只有通过地下钱庄。

  引人疯狂,全靠百倍超高“杠杆”

  记者调查发现,“地下”机构充分抓住投资客想增值的心理,其所承诺的“杠杆”倍数很高,以此吸引“汇民”、“金民”为之疯狂。“万宏”的业务经理冉小姐表示,其公司炒黄金外汇的杠杆为1:100。她还说他们不算最高的,有的公司杠杆能达到1:400。

  以1:100的杠杆为例,投入2000美元保证金,即可购买20万美元的等值外汇。相关外币如果波动0.5%,客户只要买对方向,就可以净赚1000美元,收益率为50%。赌对了一个小小的机会,就能实现利润翻番,点石成金的神话实在诱人。

  高回报意味着高风险。一个2000元美元的账户放大100倍来做保证金交易,只要汇率波动1%,而投资者做错了方向,所有保证金就将被吃掉。去年1月13日,经广州昊汇投资策划有限公司(以下简称昊汇)员工李洪涛介绍,广州一位小企业主杨峻(化名)在境外交易商GEM平台上开户,委托李洪涛炒汇、炒金。他先后“入金”22500美元,约定汇率固定为1:8,合计人民币18万元。到去年2月26日,账面上只剩下2000美元,1个多月净亏164000元。

  黑幕重重

  被骗财却难以维权

  地下炒汇、炒金面临多种风险。一位法律界人士称:“虽然正规交易在境外受法律保护,但对国内投资者来说,并不受国内的法律保护,到境外维权成本又太高。”

  一个多月亏损16万多元的杨峻打出对账单,发现其账户被频繁交易,却没有一手交易是赚钱的。他觉得这可能是其委托的代理人李洪涛故意所为,“有可能他恶意刷单,赚佣金费;要不就是这个平台是假的,只有我亏了,平台才赚钱。”

  杨峻找到北京德恒律师事务所广州分所律师杨帆,但杨帆翻遍杨峻提供的相关材料后,却找不到任何证据证明杨峻和代理炒汇炒金的“昊汇”公司之间的关系。因为“昊汇”并没有直接与杨峻签订保证金交易合同,而是以境外交易商GEM的名义与杨峻签订外汇按金交易合约,虽然李洪涛与杨峻签了委托协议,但李是以个人名义签的,上面没有“昊汇”的公章。

  在记者暗访的多家投资咨询公司,若记者主动问起要与谁签合同时,他们都说代理公司不会跟客户直接签订合同。“巨翼”公司的业务经理强调:“客户是跟香港总公司签合同,不是跟我们签合同”。麦耀华说,这是这行的行规,即使签订委托操作协议,也是以工作人员个人的名义签,不会出现公司的公章。

  杨帆律师无奈地对记者说:“这样一来,打官司的话,走民事诉讼必输无疑,光取证就很困难,因为交易平台的服务器是在境外,真要追究境外平台公司责任的话,则要涉及跨境诉讼,最后赔偿费可能都不够支付诉讼费用。”

  炒金炒汇链条:

  境外交易商

  (提供平台,有正规的,也有不正规的,俗称“黑平台”)

  代理

  (有公司、也有个人;有正规、也有山寨,真假难辨)

  业务员

  (主要是刚毕业的大学生,拉人开户入金,常用的一招是“杀熟”)

  投资客

  (面临巨大的风险,常常血本无归)

  黑平台玩残客户

  地下炒金炒汇代理公司表面光鲜,背后却暗藏玄机。

  为了迎合国内投资客寻找监管机构庇护的心理,这些代理商都会称自己是境外某平台的代理,所代理的境外交易商则是某某监管机构的会员,受到该机构约束。

  “万宏”号称代理的是“美国BAAI公司功能强大的MT4交易系统”,且“BAAI公司是美国全国期货协会(NFA)注册号为0332695的注册会员”。记·者在NFA网站输入该注册号,发现虽然可以查询到公司名称和NFA监管号,但该公司却并非NFA会员,也就是说并非NFA监管的正规交易商,其相关信息栏一片空白,就连公司地址一栏都是空白。

  一些代理公司干脆直接盗用国际一些“大品牌”交易商的番号,宣称是这些大牌正规交易商的代理,实际上他们之间不存在任何代理关系。其平台实为自设的“黑平台”,一旦投资客上钩,就得任人宰割。市民谈先生碰到的就是这类“黑平台”,他的账户竟然突然之间无法登录,就在无法登录的那晚,其账户一下多出了十多笔交易,使他账户中的资金损失殆尽。

  一位业内人士告诉记者,地下炒汇、炒金主要有两类颜色,一类是“灰色” 代理境外正规的交易商,收取代理费;另一类是“黑色”,是非法地自行虚拟设立炒金、炒汇平台,诱骗投资者与电脑进行对赌,然后骗光投资者的本金。

【 手机看新闻 】 【 新浪财经吧 】

分享到:

新浪简介About Sina广告服务联系我们招聘信息网站律师SINA English会员注册产品答疑┊Copyright © 1996-2011 SINA Corporation, All Rights Reserved

新浪公司 版权所有