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牛牛理财日报:调整比例平衡投资组合(194期)

http://www.sina.com.cn  2009年02月19日 18:24  新浪财经

  定期检查投资组合,适时调整股债比例。除了要根据年龄增长及其他变化进行组合的再平衡外,当行情出现逆转时,同样需要调整组合。在股市上涨时增加股票型与积极配置型基金的比例,而一旦市场进入震荡期则应多选择风险较低的债券基金。

  风险承受力自测

  由于人们在年龄、性格、背景、工作及家庭环境等诸方面的差异,风险承受能力不同,适合的投资组合也不同。泰达荷银在公司网站(www.aateda.com)为投资者提供了一套简单的风险自测题。您在开始构建投资组合前,不妨先通过做个小测试,来了解自己的风险承受能力。

  选择适合您的投资组合

  “积极型”投资者最关心的是投资报酬,并可承受较高的投资风险。考虑到当前市场仍存在较多不确定性因素,建议将70%的资金投资股票型+偏股的混合型基金。“保守型”投资者在乎投资的稳定性。建议将70%的资金布局安全性较高的工具如债券(资讯,行情)基金,而股票型基金的比例可降为20%,另外,再搭配10%的货币型基金。

  规避风险可做基金转换

  对于稳健的投资者来说,不妨将一部分股票型基金转成债券型基金,这样既可以保住收益,又可以规避风险。因为,股市与债市的走势在某种程度上有“跷跷板”式的效应,经常是在一方上涨的同时另一方出现下跌,说明市场的投资取向发生了变化。如果持续上涨的股市出现回调,那么今年来一路下跌的债市很可能会出现反弹。另外,投资者可以考虑在同一家基金公司选择债券型基金进行转换,因为这样转换可以节省手续费。

  股票将是最好的资产配置

  通常,经济衰退,物价下跌,需求下降的情况,经济学上称作通货紧缩。毫无疑问,2009年,至少2009年的上半年,中国很可能继续在通货紧缩中前行。而如果在股市是经济晴雨表的前提下,2009年股市似乎也没有看好的理由。

  指数基金今年收益近三成

  受益于市场回暖,指数型基金成为最大赢家。统计数据显示,截至2月13日,指数基金平均涨幅高达28.90%,超过股票基金20%的收益率,成为战胜大盘的唯一品种。统计今年以来跑赢上证综指的13只指数基金发现,沪深300指数基金所占比例最大,4只业绩可比的指数基金平均收益达29.82%。

  纸黄金价格上行 专家建议近期投资应谨慎

  自去年末至今年春节期间,纸黄金这一理财产品受到了很多投资者的追捧。然而,国际金价近来涨势过猛,专家表示,根据以往经验,现在投资纸黄金是较危险的时候,之后应该会有回调,建议投资者谨慎操作。

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