客户在工行金牛支行贵宾理财中心和理财师面对面交流
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　　品尝着香浓的咖啡，聆听着理财专家的讲座，享受一对一的理财方案，这是何等惬意的享受？13日下午，“迎战金融危机，工行在您身边”岁末的系列理财沙龙活动火爆开场。工行成都金牛支行贵宾理财中心的理财师们，用生动的语言，有趣的故事，给客户和读者讲解了如何通过快乐理财，获得幸福人生。

　　此次讲座的主题是“快乐理财，幸福人生”。理财师首先从“理财究竟是什么？”开始讲起，“理财就是整个人生的财务安排和规划，建立人生的目标，通过正确的方式，达到财务的自由、人生的自在。”理财师用中国港台明星章小蕙、日本明仁天皇的皇后美智子、中国台湾首富蔡万林名人理财等名人成败的故事，将理财的重要性和内涵娓娓道来。

　　“个人理财，是对客户财务全方位的包装，”金牛支行理财师认为，首先，理财首先需要设定理财目标，这是最基本的前提：譬如买车、购房、偿付债务、退休储蓄、教育储蓄等。需要从具体的时间、金额和对目标的描述等来定性和定量地理清理财目标。其次，需要了解自己处于人生何种理财阶段，不同理财阶段的生活重心和所重视的层面不同，设定理财目标必须与人生各阶段的需求配合。同时，还要测试个人的风险承受能力，明确自己属于哪一类型的投资者，做到对自己的风险承受能力心中有数。

　　明确以上问题之后，理财师将根据每个人的风险承受度，合理分配储蓄、股票、债券、基金、信托、保险、不动产等各种金融产品，让财富最大程度地获得保障和增值。“没有最好的理财方案和理财产品，只有适合自己的理财方案和理财产品。”

　　一对一咨询为听众解误区

　　主题演讲结束后，理财师们全体上场，为听众提供一对一的咨询服务。听众杨先生对工行的专业风险测评系统产生了兴趣，理财师就现场为他做了一次测试。

　　“您的投资目的是什么？未来五年，您预计自己每月可拿出多少资金用于投资理财？您可承受的价值波动幅度是多大？……”理财师根据专业风险测试题的结果，以及和杨先生接触的认识得出评估结论是：保守型。“我在股票上投资占去了大半资金，难怪被套后生活质量急速下降，看来我更适合一些稳健一些的理财产品。”杨先生感叹。

　　“和杨先生一样，每一位咨询者进行投资前，贵宾理财中心都会对其进行风险测评，”理财师吴双表示，理财师不是推销员，不会盲目地为客户介绍理财产品，而是根据每个人不同的情况，用专业流程分析客户风险承受能力，指导客户树立理财目标，并在实施过程中根据变化为客户提供修正建议，让客户最终寻求财富的增值保值和人生保障。

　　“这样的理财讲座，每周都有一场，”金牛支行副行长黄晓丹表示，他们有时候会为几个有特殊需求的客户单独开沙龙，甚至上门到客户家里或者公司做沙龙。沙龙的主题也丰富多彩，“债券基金沙龙”、“黄金期货沙龙”、“三八节香薰沙龙”等等，力求让客户认识到理财是一种生活态度，带领他们感受理财带来的快乐。