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QDII基金让人欢喜让人忧

http://www.sina.com.cn 2007年10月20日 02:12 中国证券报-中证网

  本报记者 孔维纯

  “啊,怎么是7万多?我还以为是5万,唉!”小李站在上海浦东工行的ATM机前,看着自己牡丹灵通卡的余额,一脸失望。

  “钞票多了还不开心呀?”同事小陈看不懂了。小李无奈一笑,说出了“钞票嫌多”的理由。

  爱上QDII基金

  原来,在房产中介工作的小李是个基民,以前一直定期定额买基金。上个月刚好拿到一笔奖金,他去附近的工行存钱时,工作人员向他推荐了一个新品种的基金——QDII基金。说这种基金和小李平时买的开放式基金基本一样,只是它投资海外市场。

  在投资方面,小李不喜欢冒险,抱着“可以跑不过刘翔,但一定要跑过CPI”的

理财目标,小李不炒股票,只买基金。可是,看看现在A股市场越攀越高,小李担心把宝全押在A股股票型基金上不太保险,这个新的QDII基金,让他有点动心。

  抱着试试看的心理,他在9月中旬拿出1万元认购了境内首只股票型QDII基金——南方全球精选。没想到这只基金还挺抢手,经过比例配售,他只有6000元左右变成了基金,没有达到预期的金额。

  一个月之后,上海本地的基金公司上投摩根也要发QDII基金了,听说这一消息,小李很兴奋,因为他以前是上投摩根定期定额投资的客户,对该公司积累了一些感情。10月15日,小李一大早就带着银行卡来到了工行,大笔一挥填了10万的认购金额。他想,按照上次的经验,这次应该能“中”到5万。

  不曾想,上投摩根这只基金更火,电视上说,15日当天认购金额就超过了1000亿。到了18号,小李一查银行卡,发现自己只“中”了2万多。想着剩下的7万多又只能呆在银行里看着CPI发狠了,小李不由得有些郁闷。

  收益能有几何

  周五下班后,小李上网看了看新闻,果然,上投摩根基金发布了公告,名叫“亚太优势”的QDII基金“中签率”创下新低,仅为25.8%。这个数字远远低于南方全球精选此前61.97%的中签率。他还看到一则消息,说南方全球精选已经公布了运作20天以后的业绩,净值增长了3%。

  20天3%,听上去不多,不过小李简单计算了一下,如果这样的水平能保持,一年下来50%是不成问题啦。不过他又想到,自己的收益预期本身不高,每年有个20%就很满意了,如果换成炒股已经赚了几倍的那些同事,他们未必会把每年20%的收益放在眼里。

  想起自己闲置的7万多,小李还是有点不安心。他有个同学在基金公司市场部工作,当晚刚好MSN在线,于是小李咨询了一下。同学根据小李的风险收益偏好,给他支了几招。

  首先,如果还是想尝试海外投资,去看看银行、保险推出的QDII产品,虽说门槛可能高一点,但是费率相对低,而且不用排队、抽签;其次,可以关注一下各类金融机构推出的

理财产品,有些产品期限短,设计巧妙,正符合小李短期跑赢CPI的需要;再次,如果觉得A股市场风险太大,可以定期定额买些债券基金、
货币基金
,最好是那种能够打新股的债券基金,风险小,收益更高。

  听了同学的话,小李心情舒畅。他决定暂时撤离基金公司QDII产品阵地,放开眼界看看别的投资品种去。

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