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当日投保超20万将被监测

http://www.sina.com.cn 2007年04月27日 03:20 京华时报

  本报讯 (记者 张春健)昨天,保监会出台《保险业大额交易和可疑交易报告数据报送接口规范》(试行),如果当日累计投保20万元以上或保险经纪人代付保费无法说明来源者等,将纳入反洗钱监测范围。

  对于保险业存在的大额交易特征,当日累计交易20万人民币以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换等其他形式的现金收支;法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元或者外币等值为20万美元以上款项划转等均为大额交易特征。

  可疑交易特征是,短期内分散投保或者集中投保、分散退保且不能合理解释;频繁投保、退保、变换险种或保险金额;保险代理人代付保费,但不能说明来源等均纳入反洗钱监测范围。

  保监会内部人士表示,保险公司应根据公司自身业务特点和国际通行做法,建立客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额和可疑交易报告等内部操作规程,建立健全反洗钱内部控制制度。

记者:张春健

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