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当生活被大牛市撞了一下腰 股票投资是数据游戏

http://www.sina.com.cn 2007年04月26日 05:00 深圳特区报

  在深沪股市屡创历史新高的风口浪尖看深圳股民的酸甜苦辣

  当生活被大牛市撞了一下腰

  本报记者 熊元俊

  核心提示

  当生活遭遇股市,深圳人快捷的生活节奏,会不会因为股市K线图的上下波动,变得更加紧张更加匆忙?

  1042.66点,这是昨日深综指的收盘点位。从2005年7月19日的低位算起,至今已涨了342.48%。深综指16年前开始发布时,起点是100点。而深圳最早的股票公开交易,则是在1988年4月7日,由深圳经济特区证券公司受理的深发展股票转让。

  当时,知道股市的深圳人寥寥无几。现在,在人人炒股都能赚钱的背景下,似乎深圳已是“遍地股神”,新股民继续狂热入市。

  在这言必谈股市的时刻,让我们听听几个股民的心声。他们的盈亏故事,或许能给你一些启迪。

  股票投资只是数据游戏

  采访对象:陈生,入市时间1992年,业余股民。目前股票市值78万。

  股市感言:股票投资是数据游戏,钱不落袋最后都是一场空。

  打去年底以来,记者每次见到陈生,都能看到一张笑脸,心中更确定了一件事—股市的春天,真的来了。

  “我的股票又涨了。”这是陈生的口头禅。昨日见到他时,发现笑脸里多了一丝惶恐:他的A股股票市值已到了78万元。他赚钱赚到有点怕了。

  陈生算得上是最早的一批股民,曾在深圳一家“老五股”上市公司里担任董事。那时,深市只有深发展、万科、金田、安达和原野五只股票。

  “那时,上市公司业绩报表里很多水货,手中股票有时不小心就会变成草纸。”陈生这话来自惨痛的教训。

  在辞去上市公司董事职位后,陈生知道内幕消息,便投资67万元,在3.8元附近买进了原任职公司的股票,一买就是17万股。结果,股价一路暴跌。2005年初,他的心情跌入冰窖:股票账户市值仅剩27万。

  “我炒股就两招,听消息和看公司基本面。”陈生直言,消息有时是个陷阱,而上市公司的业绩更多猫腻,让人防不胜防。因此,这两招时灵时不灵,赚钱很不容易。

  从27万涨至78万,陈生本轮牛市中赚得盆满钵盈。15年的股市生涯,40万的本钱投入,终于在本周有了个圆满的结果。

  赚大钱了,陈生心里更多的却是恐惧。“4月19日那天,账户一下少了6万。这种跌法让人受不了。钱来时那么慢,去时却是这样的快。”

  15年来,陈生目睹了太多的财富悲歌。有个大户400万身家,在牛市转熊时竟然透支补仓,结果在大熊市中爆仓,亏得剩几万元才止损出局。

  “现在的股民太疯了,开个股票账户要排队,买基金竟然还要靠抽签。难道股市里真的有钱捡?”陈生认为新股民入市狂潮是牛市见顶的信号,“股市最乐观的时候,最容易麻痹大意犯大错。昨天我把股票清光了,休息几天再说。”

  据陈生透露,他身边有个市值500万元的大户已清仓离场,原因是钱赚够了,剩下的让别人赚去。

  就算股市还有很长的春天,但可能也不再属于陈生了。不过,可以肯定的是,陈生是以赢家的身份离场的。

  大学生炒股别荒废学业

  采访对象:小肖,1997年读大二时入市,目前是替亲友理财的大户,理财总市值500万。

  股市感言:大学生不应该去炒股,除非你准备将其当作一生的事业。

  眼下,大学生千方百计筹钱炒股,似乎成了校园时尚。在中信证券华阳街营业部,肖生对莘莘学子的财富冲动,很不以为然。

  “股市投资绝不是人人都适合的游戏。如果你不想把它当作一生的事业,最好一天也别玩。”小肖说,实在忍受不了财富诱惑,大学生可以去买基金。这样既玩了投资又不耽误学业。

  和现在的校园菜鸟股民相比,年方30岁的小肖已有些元老级风范。1996年底入市时,小肖还在广东一所大学读大二,专业是国土与房地产开发。那年,他才19岁。

  1997年牛市的红火,至今让他心潮澎湃。炒股第一年,小肖一度赚了五成。不过,事实证明,新股民的钱来得快,去得也快,在大学毕业前全部亏回去了。

  当年5月13日,深综指最高涨至520.25点,此后跌声不断,2005年5月19日仍一度砸至256.68点。“8年股市‘抗战’,让我在股海里学会了一些水性。”

  那时,小肖明白了一个道理,在一个大多数人都赚钱的市场,最后真正能赚钱真的很难。

  1999年大学毕业后,小肖在深圳某家地产公司做了一年。2001年,企业不景气,他自筹6万元,干脆做起了职业股民。

  “在炒股这个行当里,只要你不亏光,就没有人敢叫你下岗。”小肖坦言,可以无拘无束地生活,是他将股市作为职业的根本原因。

  为避免破产的命运,小肖坚持两个选股原则:一、看准大盘的方向后再精选个股。二、买进涨幅小甚至逆市大跌的股票,而且业绩预期要好。这种策略令其买进了深能源、大唐发电新钢钒等牛股。

  这些年来,小肖炒股赚了逾10倍,股票市值已升至逾百万,再加上帮助亲友理财的资金,有500万之多。

  “打理这么多钱,一定要小心再小心。控制风险永远是第一位的。”小肖现在只敢买蓝筹股,ST股甚至连中小板的小市值股轻易不碰。

  小肖的操作策略是“短平快”:持股时间短,止盈价位较平,而且,下单时间极快。“我的账户每个月的换手率至少5倍,有时候甚至是10倍。”小肖透露,证券营业部很青睐像他这样的大户,甚至还给出了费用的优惠。

  “在3600点关口上,股市风险太大,获利盘多得让人担心。”经历两次牛熊转换行情的小肖透露,现在的操作策略是上午满仓,下午半仓,市场一有风吹草动,立即平仓出货。

  只赚自己能够明白的钱

  采访对象:钱生,入市时间7年,目前为职业投资者,操作资金逾千万。

  股市感言:不要去猜谁是股票的庄家,你就是那个庄家。

  “在股市里,你只能赚你明白的钱。”29岁的钱生说这话时,很有些投资大师般的坚定。

  钱生入市的时间不长,起点却是个很高的平台。因为在券商呆过,对股市主力资金的运作,以及行业的猫腻甚至老鼠仓的手法颇有感受。

  如果把股市比作马拉松比赛,价值投资者最终会成为长跑冠军。钱生透露,从2000年入市,他几乎逃过了每一次的灭顶之灾。原因很简单:不买没有价值的股票。手中股票一旦估值过高,便换成更为低估的品种。

  用估值来决定股票的去留,虽然可以避过大风险,可在大牛市里,也可能错过最丰厚的利润。本轮行情里,钱生只赚了3倍的利润。“如果我握着安徽合力一直不动,年初就能实现5倍的收益。”

  去年3月,钱生以平均每股4.5元的成本重仓杀入安徽合力。守到11月份,见股价涨了一倍多,他认为估值到位,便清仓止盈。没有想到还没三个月时间,该股又涨了一倍多。

  “每个人都会犯错,你永远不可能知道什么时候是最佳买点和卖点。”钱生说,“股市里的钱,你永远也赚不完。你只能赚属于你的钱。除了绝顶聪明的人外,绝大多数的人只适合或者只应该运用一种模式赚钱。”

  去年底,钱生在20元左右买进了华侨城,原因是价值低估。但是,谁能想到在今年2月初,该股一度跌破16元。

  “不要去猜谁是股票的庄家,你就是那个庄家。”钱生说因为研究得够深够透,因此在16元以下大量补仓华侨城。

  好股票大跌,通常是意外的惊喜。昨日,华侨城股价已涨至29.4元。

  据旁人推测,钱生现在运作的资金有上千万,他选股的标准不复杂:买进最赚钱的行业里最能赚钱的公司。如果行业不出现拐点,或者没有发现更好的股票,就一直持有。正因如此,学汽车专业的他从来不买汽车股,原来是这个行业难赚钱。

  财富自由,这是钱生投资股市所追求的境界。在16年里,深沪股市走完发达国家股市百年历程,或许我们的年轻股民,也能在资本市场创造同样的财富神话。

  一辆奔驰让他开始悟道

  采访对象:张大户,入市时间14年,目前有过亿身家。

  股市感言:在贪婪和恐惧之间,本利分离,是市场狂热时最好的平衡点。

  每个成功的投资者,都能找到适合自己的投资之道。张大户在1993年开始炒股,同时还有些实业,近千万入市资金在当时的市场里算是超级大户。

  帮他下单的女助手冰雪聪明,发现张大户的账户市值有个循环怪圈:每次赚了五成后,过不久又会被打回原形。

  后来,张大户帮人理财,赚了大钱。对方高位套现后,奖励他一辆大奔。张大户则因为仍在股市里进进出出,市值又回到起点。这时,女助手已升级为妻子,下单员摇身一变成了理财手。一算总账,张大户一轮行情下来,只赚了一辆奔驰。

  在新婚妻子苦口婆心劝说下,张大户炒股生涯从此多了道紧箍咒:一赚到大钱,本利就分离。即套现本金,利润留在市场。

  家有贤妻,不发财都难。此后,每次在股市涨到让张大户“恐高症”复发时,他就使出本利分离这招“避险”。如今他炒股越来越顺,心态也越来越好。

  在本轮行情里,张大户的巨资趴在几只大牛股上,早就赚到盆满钵盈。据说现在身家早已上亿。而行情启动时的本金,则在3000点时已全线离场。

  “在贪婪和恐惧之间,本利分离,是市场狂热时最好的平衡点。”张大户感叹说,老婆这道紧箍咒,原来是阿里巴巴打开财富大门时的钥匙。

  房款变股票没变出大钱

  采访对象:小赵,入市时间3个月,股票市值不到30万。

  股市感言:在大牛市里亏钱,每天都有死过一次的感觉。

  五一节快到了,新股民小赵却没有和太太一起去旅游的心情。在他俩6年来的恋爱史中,这本是一道必不可少的感情大餐。

  这一切,都是炒股惹的祸。

  去年9月,小赵就想入市了,可是,手里的钱刚用去买了房。那时,家里人保守,看到利息一天一天地涨,于是,交了四成房款。这里面有家里支持的30万和小两口的20万。

  没有想到新年一来,股市涨上天。眼看着同事们甚至内地的表哥都炒股赚了大钱,小赵终于按捺不住了。他去银行办了“随借随还”的房产抵押贷款,借了30万出来,名义上说是买车,实际上是炒股。

  借银行的钱炒股,千万不能亏,这是他在老婆面前立下的军令状。小赵想,自己好歹是经济学硕士生,怎么会不赚钱?

  战略上轻视敌人,在战术上,小赵还是很谨慎的。一些高手朋友告诉他的股市格言,如“牛市捂股”、“逢新股必炒”等,他牢记在心。

  钱到手后,他花了很多时间研究股票,在网上看了不少券商研究报告,终于选中了中国人寿。希望它像工行和中行一样上市后涨幅翻番。

  1月9日,中国人寿上市时收盘价38.93元,小赵想等他再跌几天再买进。可是,几天后,眼看股价要涨停了,他急忙在43元的高位追高杀进。谁料中国人寿在摸高49.5元后,开始了漫漫熊途。最低跌到31.5元,昨日收盘时仍为38.16元。两市目前有900多只股票年内涨幅翻番,小赵却还在亏钱,这种牛市的伤痛,让他每天都受煎熬。

  “现在,银行房贷又加息了,我的股票还被套着,你说我该怎么办?”小赵很无助地见人就问,中国人寿股价还能像股评文章说得一样,涨到90元吗?

  记者手记

  人多的地方没钱捡

  在深圳东门步行街最热闹的地方,如果有市民能够捡到钱,那一定是个小概率事件。经济学里的“捡钱理论”认为,如果大家都想在马路上捡钱,那路上通常没钱捡。如果还能有钱让你捡,那很可能是个骗局。

  其实,不仅人多的地方没钱捡,股市人最多的时候,赚钱一样是小概率事件。当股市人头攒动时,股票会因为供不应求而卖价奇高。而且,出售者会穷尽一切赞美之词,来推荐他的股票,骗局因此到处都是。最近杭萧钢构爆出的天价大单,很可能是为了制造涨停板而出现的骗局。

  一人赚钱,两人打平,七人亏损,这几乎是股市里长期收益规律。原因很多股民都是抱着一夜暴富的心态入市,结果却总是在巨亏后永远地出局。一些经历大熊市的高手,则会在市场高估时本能地避险:空仓,减仓,最少也是本金和利润分离。

  市场先生的脾气谁也捉摸不透,不过,通常在他最沮丧时,给你的回报最慷慨;而在他最狂热时,表现得最吝啬。

  1991年4月3日,深综指才100点,股市当时门可罗雀。如果你以指数化方式投资深综指1万元,到昨日已变成104266元。可是,如果你在2001年6月7日的高位665.2点时投资它,则要等到今年1月19日才解套。这仅仅是收回本金成本,还没有包括你付出的利息和机会成本,以及亏钱所造成的心理伤害。

  “走出人群,通常是提高长期收益的最好办法。”美国沃顿商学院金融学教授希格尔在《股票:长线法宝》一书中指出,在股市,当每个人的想法都接近时,每个人可能都是错的。

  在深综指千点之上,市场做多情绪持续膨胀,想在股市里捡钱甚至“抢”钱的人越来越多。大家都是错的吗?没有人知道答案。但是,小心驶得万年船,只有那些拎着钱袋离开市场的人,才是真正在股市上赚了钱的人。(熊元俊)

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