上海金融理财师认证初具雏形

　　作为加强上海市金融人才队伍建设，提升金融人才国际化水平的实事项目，昨天，由上海市金融服务办公室和上海市人事局职业能力考试院共同推进的“金融理财师”专业技术水平认证正式启动

　　记者 张薇嫣

　　去年以来，眼见股市暴涨、基金热销，大众的视线不断追逐着这种赚钱效应：证券公司开户人数暴增，人们在银行排队买基金，理财和投资的需求空前强烈。许多人在还没弄明白是怎么回事的时候，便头脑发热，奋不顾身地冲进市场，要做股民和基民。

　　然而，站在理财的角度，任何金融产品都会随着市场的波动而必定存在风险。客户的理财需求是全面的，就拿基金来说，作为一名理财师必须清楚基金的类型、运作和风险。以目前来看，全面的理财专业人员与高速发展的金融业仍然匹配不上。

　　加强人才储备

　　凯捷咨询曾经出具的有关报告显示，在整个亚洲，拥有资产净值的人群增长了25%，到2007年，这一人群所拥有的财富会达到10.6万亿美元。而在中国，每1万个成人当中就会有三个高资产净值人士。中国富裕人群正在崛起，成为一股新兴的消费和投资力量。

　　在这一背景下，理财必将成为一种趋势，这种既可以降低个人和企业的盲目投资，亦可减少投资风险和运营成本的中间业务，可为金融机构带来约50%的超额利润。

　　金融业全面开放后，中外资金融机构所共同面对的挑战，是如何面对客户的期望值进行财富管理。老练的客户会对财富管理的回报有很高的要求，掌握理财知识、了解金融产品、明示理财风险，是合格的理财师所必备的。

　　但就目前而言，随着金融机构的迅猛增加和

理财产品的不断丰富，既拥有全面专业的理财知识，又有良好的职业操守，且熟悉本土情况、具备国际视野、实战经验丰富的人才显得捉襟见肘。以银行为例，若每增设一个理财网点仅配备一名专职理财师，如此多的银行网点需配备多少名理财师呢？可想而知，这将是一个庞大的数字。

　　上海市金融服务办有关人士指出，上海现有各类金融机构689家，从业人员约19万多人，人才结构仍远未达到要求，各类紧缺人才是当前金融人才工作的重点。

　　突破人才瓶颈

　　经过2年的多方打磨，参照了国外相关认证项目的模式，并在去年经过2次内部试训后，上海市“金融理财师”专业技术水平认证，作为上海金融人才职业能力评价体系推出的第一个项目，终于揭开了面纱。

　　据记者了解，目前市场上各类理财的培训课程五花八门，自成一体的多达十几个，既有高端也有低端。其中，一些培训项目已具有一定市场认可度的，有劳动保障部门、中国金融理财师标准委员会及中国银行业协会三家机构推出的理财师资质。

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商业银行的一位理财师表示，高端的理财师培训由于费用大、时间长，且要求全脱产，因而银行对培训人数控制很紧，无法满足他们的迫切需求。

　　对此，上海金融服务办有关人士表示，上海理财师认证的定位介于高端与低端之间，费用不高、课时不长，通过来自13家金融机构48位理财专业人员9天的封闭培训后，效果不错。金融服务办的目标是用3年时间培养出3000名理财师，同时，还将拨出200万元资金，专门用于奖励通过考试的在职从业人员。今后，该项认证将作为相应岗位人员聘用或晋升的必要条件。

　　有关人士最后指出，加强金融人才工作的总体目标，是要培养造就一支领军人才队伍、一支专业人才队伍和一支高素质金融员工队伍，使上海成为集聚一流金融人才，具备一流金融人才服务功能、一流金融人才发展环境、一流金融人才产出效率的金融人才高地。

　　链接：

　　报名时间为2007年2月28日-3月4日。

　　考试时间为2007年6月16日-6月17日。

　　考试科目为《金融理财基础》、《金融理财筹划》、《金融理财实务与规范》。

　　报考条件为：具备大学本科毕业及以上学历，从事金融工作满2年或相关工作满3年者。

　　认证资格：分为初、中、高三个级别，首次考试只开考中级。

　　考试费用：报名费每人10元，考务费每科目100元，培训费用的政府指导价是100课时3000元-3500元。各培训机构详见上海职业能力考试院网站，也可直接报名参加考试。