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随意借出身份证 小心成为洗钱帮凶

http://www.sina.com.cn 2007年01月08日 03:25 四川新闻网-成都日报

  四川新闻网-成都日报讯:

  昨日,人民银行成都分行、四川银监局、四川证监局、四川保监局联合组织了30家银行、证券和保险业金融机构,在红星广场开展了一场大型的《反洗钱法》市民普及活动。记者获悉,从今年1月1日起实施的《反洗钱法》首次将证券机构和保险公司纳入反洗钱主体行列,市民凡要在证券公司开户炒股或购买保险都必须“实名”,其身份资料和交易记录将被至少保存5年。

  炒股须出示真实身份证件

  据

人民银行成都分行反洗钱处罗晓健介绍,《反洗钱法》实施后,对普通市民来说最大的变化就是除银行外,
证券
机构和保险公司也成为反洗钱的主体。人民银行以往在本地各家银行实施的客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额和可疑交易报告制度等反洗钱制度,今后在证券和保险业金融机构也都将实行。

  任何一个市民或企业,只要在银行、证券公司或保险公司开户或投保,都必须出示真实有效的身份证件或身份证明文件,金融机构将对客户的身份进行核实,而且不能为客户开立匿名账户或假名账户。

  在此基础上,银行、证券公司和保险公司都将建立客户身份资料和交易记录保存制度,对账户资料自账户销户之日起、交易记录至记账之日起至少保存5年。以此为发现可疑交易提供依据,为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。

  买保险超过100万将被监控

  另外,证券机构和保险公司也将与银行一样,实施大额和可疑交易报告制度,实现对洗钱资金的适时监测。据介绍,市民个人如果一次性存款20万元以上的,银行系统将会自动留下记录并上报至反洗钱主管部门。个人一次性收付现金达到20万元,或者法人其他组织和个体工商户之间金额达到100万元的单笔转账支付,也将会被认定为大额交易,并留下记录。同时,买大额保险也被人民银行反洗钱主管部门监管:不管是个人保险或团体保险,只要购买金额超过100万元的保险产品,也会被认定为监控对象。

  不过,这些记录被上报一般情况下都不会对个人产生任何影响,更不会影响个人和企业的正常用款;只有反洗钱主管部门在进行反洗钱刑事诉讼时,才能使用到这些记录。

  特别提醒

  不要轻易借出身份证件

  对此,罗晓健称,要求金融机构对所有市民和企业实施身份识别制度的目的,主要是为了避免市民的身份证件或企业的执照被洗钱分子所利用。因此提醒市民,在借身份证件给他人时,一定要先了解清楚用途,以免被不法分子作为洗钱工具。以此,在市民的参与下,构建一个集政府部门、金融机构和社会公众三方面力量为一体的反洗钱预防控制体系。本报记者 刘华

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