随意借出身份证 小心成为洗钱帮凶

　　四川新闻网-成都日报讯：

　　昨日，人民银行成都分行、四川银监局、四川证监局、四川保监局联合组织了30家银行、证券和保险业金融机构，在红星广场开展了一场大型的《反洗钱法》市民普及活动。记者获悉，从今年1月1日起实施的《反洗钱法》首次将证券机构和保险公司纳入反洗钱主体行列，市民凡要在证券公司开户炒股或购买保险都必须“实名”，其身份资料和交易记录将被至少保存5年。

　　炒股须出示真实身份证件

　　据

人民银行成都分行反洗钱处罗晓健介绍，《反洗钱法》实施后，对普通市民来说最大的变化就是除银行外，

证券机构和保险公司也成为反洗钱的主体。人民银行以往在本地各家银行实施的客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额和可疑交易报告制度等反洗钱制度，今后在证券和保险业金融机构也都将实行。

　　任何一个市民或企业，只要在银行、证券公司或保险公司开户或投保，都必须出示真实有效的身份证件或身份证明文件，金融机构将对客户的身份进行核实，而且不能为客户开立匿名账户或假名账户。

　　在此基础上，银行、证券公司和保险公司都将建立客户身份资料和交易记录保存制度，对账户资料自账户销户之日起、交易记录至记账之日起至少保存5年。以此为发现可疑交易提供依据，为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉、审判提供必要证据。

　　买保险超过100万将被监控

　　另外，证券机构和保险公司也将与银行一样，实施大额和可疑交易报告制度，实现对洗钱资金的适时监测。据介绍，市民个人如果一次性存款20万元以上的，银行系统将会自动留下记录并上报至反洗钱主管部门。个人一次性收付现金达到20万元，或者法人其他组织和个体工商户之间金额达到100万元的单笔转账支付，也将会被认定为大额交易，并留下记录。同时，买大额保险也被人民银行反洗钱主管部门监管：不管是个人保险或团体保险，只要购买金额超过100万元的保险产品，也会被认定为监控对象。

　　不过，这些记录被上报一般情况下都不会对个人产生任何影响，更不会影响个人和企业的正常用款；只有反洗钱主管部门在进行反洗钱刑事诉讼时，才能使用到这些记录。

　　特别提醒

　　不要轻易借出身份证件

　　对此，罗晓健称，要求金融机构对所有市民和企业实施身份识别制度的目的，主要是为了避免市民的身份证件或企业的执照被洗钱分子所利用。因此提醒市民，在借身份证件给他人时，一定要先了解清楚用途，以免被不法分子作为洗钱工具。以此，在市民的参与下，构建一个集政府部门、金融机构和社会公众三方面力量为一体的反洗钱预防控制体系。本报记者 刘华