支付宝被指存风险 专家认为用支付宝洗钱不可能

　　时报记者 陆俊

　　近日，有媒体报道称，大量网民通过国内最流行的第三方网上支付工具——支付宝实现信用卡套现，同时认为电子支付有可能被金融犯罪分子所利用，充当其洗钱的工具，甚至猜测支付宝公司通过积累“沉淀资金”而获取利息。

　　对此，阿里巴巴集团旗下支付宝公司矢口否认。支付宝相关负责人表示，支付宝下属风险控制部门一直对信用卡套现等违规操作采取有效的打击方法，而有银行界人士认为，通过支付宝用信用卡洗钱在理论上不可行。

　　支付宝否认被用于“套现”

　　针对媒体的质疑，日前，支付宝发表声明正面回应。支付宝媒体负责人弓猛表示，支付宝下属风险控制部门一直致力于打击信用卡套现等违规操作，不可能成为不法分子“套现”工具。对于该类违规操作，支付宝公司采取冻结该账户资金，经银行核查，将冻结资金返回原来的信用卡账户的方式进行处理。据悉，该部门自成立至今，已破获和打击多个利用信用卡套现团伙。

　　对于杜绝洗钱问题，弓猛强调，支付宝一直严格遵循《中华人民共和国反洗钱法》，符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施。据中国工商银行总行11月为支付宝出具的《客户交易保证金托管报告》显示，“截至2006年11月30日，支付宝存放在各家银行的客户交易保证金余额总和等于支付宝客户存放在支付宝的资金余额与待处理款、未达款余额之和，报告期间内未发现支付宝客户交易保证金被挪用情况。抽查结果显示，没有发现任何与贵公司提供信息资料不符的交易。”

　　专家称技术上

　　可以保证杜绝“洗钱”

　　随后，记者采访了银行界人士。招商银行信用卡中心服务部相关负责人认为，通过支付宝用信用卡洗钱在理论上是绝对不可能的事情。“招商银行在技术上完全保证了不会出现通过信用卡洗钱的事情出现，在招商银行后台都有严格的审核，如果注意到哪个账号有异常，就会对该账号进行审查。”

　　据悉，招商银行对淘宝网单笔交易金额数、一天内最多交易数，同一个账户最多交易笔数等均采取了严格的限制，而支付宝方面也主动和很多发卡银行联系，针对套现现象做了信用卡网上支付单笔限额的规定。目前，招商银行的信用卡支付限制的是单笔最高限额350元。

　　上述招商信用卡中心服务部相关负责人表示，支付宝作为一家商业公司涉足金融领域，招商银行在监管等各个方面的控制都非常严格，早在几年前就对这种第三方支付采取了多种方式进行控制，以避免出现洗钱等情况的发生。